Фонды

Инфляция по причинам бывает. Самый подробный разбор понятия инфляции: что это такое, виды, плюсы, минусы, особенности и последствия

Инфляция (лат. inflatio – вздутие) – повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились – утратили часть своей реальной стоимости.

Общая информация

В рыночной экономике инфляция проявляется в открытой форме – повышении цен. При административном вмешательстве в экономику инфляция может приобретать подавленную форму: цены не повышаются, но возникает товарный дефицит.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП.

Противоположным процессом является дефляция – снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).

История явления

Реально, как экономический феномен, инфляция возникла в XX в., хотя периоды заметного роста цен бывали и ранее, например, в периоды войн. Сам термин «инфляция» возник в связи с массовым переходом национальных денежных систем к обращению неразменных бумажных денег. Первоначально в экономический смысл инфляции был вложен феномен избыточности бумажных денег и в связи с этим их обесценение.

В современной экономике инфляция возникает как следствие целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция – не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания»: если общество ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет.

Причины инфляции

В действительности же инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия, которое обусловлено комплексом внутренних и внешних причин.

Важнейшими внутренними причинами инфляции являются:

нарушение пропорций воспроизводства: между производством и потреблением, накоплением и потреблением, спросом и предложением, денежной массой в обращении и суммой товарных цен;
значительный рост дефицита государственного бюджета и государственного долга, обусловленный непроизводительными государственными расходами;
чрезмерная эмиссия денег, нарушающая законы денежного обращения;
милитаризация экономики, которая отвлекает значительную часть ресурсов в оборонную промышленность,
является тяжелым бременем для государственного бюджета, увеличивает его дефицит и порождает его (дефицита) инфляционное финансирование;
увеличение налогового бремени на товаропроизводителей;
опережение темпов роста заработной платы по сравнению с темпами роста производительности труда.

Внешние факторы инфляции связаны с усилением интернационализации хозяйственных связей между государствами, которые сопровождаются обострением конкуренции на мировых рынках капиталов, товарных рынках, рынках труда, обострением международных валютно-кредитных отношений, со структурными мировыми кризисами (энергетическим, продовольственным, финансовым и др.).

Виды инфляции

В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции.

Если критерием служит темп (уровень) инфляции , то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.

Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.
Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.
Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
Гиперинфляцию , измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

Если критерием выступают формы проявления инфляции , то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.

Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.
Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

Инфляцию спроса
Инфляцию издержек

Инфляция спроса

Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

Инфляция предложения (издержек)

Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов

При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике. Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Последствия инфляции

Для сферы производства:

снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;
обесценение всего фонда накопления;
обесценение кредитов;
стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.

При распределении доходов:

перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности);
отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые обесцениваются;
обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;
снижение покупательной способности денежной единицы.

Для экономических отношений:

владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;
поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
кредиторы избегают давать в долг.

Для денежной массы:

деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху.

НО! Умеренная инфляция полезна для экономики, так как рост денежной массы стимулирует деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.

Виды антиинфляционной политики

ликвидационные (антиинфляционные) меры – активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы.

Если указанные меры не помогают, то тогда государство будет вынуждено проводить денежную реформу.

Денежная реформа – это полное или частичное изменение денежной системы страны. Данные изменения могут осуществляться государством несколькими методами.

Методы денежной реформы

адаптационные меры (приспособление к инфляции) – индексация доходов, контроль за уровнем цен;
дефляция – сокращение денежной массы путем изъятия из обращения избыточных денежных знаков;
деноминация – укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые;
девальвация – уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам;
ревальвация – повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства, т.е. процесс, противоположный девальвации;
нуллификация – объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными, либо организация их обмена по очень низкому курсу.

Метод измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины, как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Модели инфляции

Модель Фридмана

Это модель инфляции была предложена Милтоном Фридманом еще в 1971 году. Модель инфляции Фридмана основывается на реальном спросе на деньги как функции ожидаемой инфляции и реального дохода. При этом ожидания обычно являются предельно рациональными, поэтому они так близки к реальным показателям инфляции. Данная модель предполагает уровень инфляции, при котором фактический доход, получаемый от выпуска денег, максимален. Этот уровень называют оптимальной инфляцией. Этот уровень инфляции зависит от темпов экономического роста. Так, чем выше темпы экономического роста, тем ниже уровень этой инфляции. Согласно этой теории, если фактическая инфляция превышает уровень оптимальной инфляции, то выпуск новых денег в оборот только еще сильнее ускорит инфляцию. Эти же действия могут привести к отрицательному реальному показателю дохода, получаемому от выпуска денежных средств в оборот. Выпуск денег считается возможным, если фактическая инфляция ниже уровня оптимальной инфляции.

Модель гиперинфляции Кейгана

Это математическая модель инфляции, которая в упрощенном виде описывает динамику инфляции при условии того, что спрос на деньги зависит только от инфляционных ожиданий. При этом экономический рост отсутствует. Эта модель была предложена еще в 1956 году. По сути, эта модель описывает такую ситуацию гиперинфляции, при которой инфляционные ожидания начинают решать все в экономике. Если значения скорости адаптации ожиданий низкие, а эластичность спроса на деньги мала, то эта модель описывает ситуацию, когда инфляция равна существующему темпу роста денежной массы. Если же значения этих параметров высокие, то это приводит к возникновению неуправляемой гиперинфляции, даже несмотря на то, что темп денежной массы постоянно растет. Из этого можно сделать вывод, что в подобных условиях для того, чтобы снизить уровень инфляции, нужно принять меры, которые снизят инфляционные ожидания субъектов экономических отношений.

Модель Бруно-Фишера

Эта модель была предложена в 1990 года. Она описывает зависимость инфляции, дефицита бюджета, а также способов финансирования этого бюджета. Эта модель основывается на определении зависимости между удельным реальным спросом от ожидаемой инфляции. Согласно упрощенной версии этой модели, все финансирование дефицита бюджета происходит за счет выпуска новых денег. Сложные версии модели финансирования дефицита допускаются путем эмиссионного финансирования дефицита или путем заимствования. В данной модели помимо темпов роста денежной массы появляется также постоянный рост ВВП. Это все помогает сделать анализ последствий монетарной политики более глубоким.

Модель Сарджента-Уоллеса

Эта модель инфляции, основанная на рациональных ожиданиях. Она была предложена Н.Уоллесом и Т.Саржентом. Согласно теории данной модели, текущая инфляция зависит как от текущей, так и от будущей денежной политики. В частности, модель предполагает, что при проведении сдерживающей политики, инфляция, возможно, будет больше, чем при менее жесткой денежно-кредитной политике. Кроме того, считается, что текущая инфляция может быть выше, чем в период менее ограничительной денежно-кредитной политики.

Оценка явления

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция – одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.

Видео

В данной статье мы рассмотрим основные причины, виды и социально-экономические последствия инфляции: как отрицательные, так и положительные.

Причины инфляции

В экономике называются следующие причины появление инфляции:

Денежная эмиссия (выпуск необеспеченных денег), необходимая для покрытия государственных расходов.
Увеличение денежной массы за счёт масштабного кредитования, финансы на которое взяты из эмиссионных денег.
Монополия корпораций на определение цены и собственных затрат, в основном – в отрасли сырья.
Монополия профсоюзов, мешающая рынку определять уровень зарплат.
Сокращение производства в стране при сохранении уровня денежной массы.
Увеличение налогов, пошлин, акцизов государства при сохранении уровня денежной массы.

Многие из этих причин (или даже все) можно встретить сейчас в России. Поэтому удивляться постоянному росту цен не нужно.

Виды инфляции

Какие же существуют виды инфляции?

Инфляция спроса . Порождается за счёт того, что реальный спрос превышает объёмы производства. То есть людям нужно больше, чем производится.
Инфляция предложения или инфляция издержек . Рост цен происходит из-за того, что издержки на производство товаров увеличиваются. При этом производственные ресурс не используются на максимум.
Сбалансированная инфляция . При такой инфляции пропорции цен на различные товары остаются одинаковыми.
Несбалансированная инфляция . Цены на различные товары меняются в разных пропорциях. Одни товары дорожают сильнее, а другие – слабее или могут даже упасть в цене.
Прогнозируемая инфляция . Если инфляция рассчитана заранее и соответствует действительности, значит, что её спрогнозировали заранее, то есть ожидали именной такой, какой она является.
Непрогнозируемая инфляция . Если текущая инфляция не совпала с ожиданиями экономических субъектов, то получается, что её неверно спрогнозировали, или случился форс-мажор. В этом случае инфляция случается непрогнозируемой.
Адаптированные ожидания потребителей . Если потребитель подозревает, что в скором времени может быть значительное повышение цен, то возрастает его спрос на товары. При этом предприниматель позволяет себе поднимать цены заранее только из-за повышенного спроса.

Различают 3 вида инфляции по темпам её роста.

Умеренная . Инфляция проходит постепенно и не превышает 10% в год. Ценность рубля сильно не меняется. Это вполне нормальное явление в экономике: цена растут постепенно, потребительский спрос не падает. Такая инфляция также называется ползучей.
Скачкообразная . Цены на различные товары растут скачками, могут изменяться на 10-200% в год. Цены могут формироваться с учётом повышения издержек производства в ближайшем будущем, а потребитель предпочитает экономить на продовольственных товарах и старается больше вкладывать в материальные ценности: бытовые товары, недвижимость. В такой ситуации государству необходимо проводить реформы: экономические или денежные.
Гиперинфляция . Крайне тяжёлый случай. Цены могут расти на 50% в месяц, а самый минимальный их рост за год составляет 100%, то есть в лучшем случае цены вырастут всего в два раза. Происходит обеднение рядовых граждан, производства останавливаются, ВВП государства стремительно падает. В такой ситуации правительство идёт на крайние меры.

Социально-экономические последствия инфляции

Удивительно, но последствия инфляции могут быть и положительными. Но для начала рассмотрим отрицательные :

Изменение баланса цен . Не все предприятия могут одинаково быстро менять цены, в зависимости от инфляции. В основном, это серьёзные последствия для государственных организаций.
Нарушение баланса денежных запасов и обращения денег . При инфляции денежные запасы на депозитах, счетах, а также кредиты (для банков) и ценные бумаги теряются свою ценность. При этом эмиссия денег лишь усугубит инфляцию и усилит это негативное последствие.
Падение рубля . Купить валюту становится всё сложнее, так как покупательская способность национальной валюты падает.
Изменение экономических показателей . Правильно рассчитать ВВП, проценты (для банков) и экономическую целесообразность и окупаемость производства становится всё сложнее.
Снижение реальных доходов населения . Теряется реальных доход людей, занятых в бюджетных сферах. Это вынуждает государство повышать им заработные платы, что ведёт к росту расходов государства и ведёт к росту цен.
Изменение темпов производства . Либо предприятие начинает производить больше продукции, чтобы сбалансировать спрос и предложение, либо случается инфляция спроса.
Снижение национального производства . Рост цен и снижение спроса негативно влияют на производство.

В итоге население беднеет, а государство вынуждено вливать больше денег в экономику за счёт бюджета страны. Чтобы компенсировать эти затраты и пополнить бюджет, государство повышает налоги и сборы, а также применяет иные способы изъятия денег у граждан.

Положительные последствия инфляции:

Заёмщики возвращают меньше денег (в их реальной стоимости). Это можно отчётливо заметить в ипотечном кредитовании – последние месячные платежи ипотечных заёмщиков обычно несоизмеримы с изначальными, хоть фактически и не меняются (они становятся крайне малы за счёт обесценивания денег за десятилетия). При этом, чем выше инфляция, тем хуже кредитным организациям и банкам (если ставка фиксирована). В случае с валютой – всё наоборот, так как рубль падает и отдавать проценты по кредиту в валюте становится намного сложнее.
Если у государства прогрессивная шкала налогов, то инфляция выгодна для правительства.
Выигрывают от высокой инфляции экспортёры природных ресурсов и товаров, которые просты в производстве.

Положительные последствия несоизмеримы с отрицательными. Высокий уровень инфляции – это плохо.

Которая не дает нормально существовать экономикам развивающихся и довольно стабильных государств, а также обычным людям. Казалось бы, если исключить данный фактор, то настанет настоящий финансовый «рай» на земле. Но инфляция зачастую неизбежна. Вопрос лишь в ее уровне. В каждой стране есть множество специалистов, которые работают как раз на то, чтобы не допустить данного явления или снизить его эффект. Трейдеры и инвесторы, как активные участники рынка, просто обязаны знать особенности инфляции и причины ее возникновения. В данной статье постараюсь рассмотреть данное «чудо-явление» со всех сторон.

Что такое инфляция?

Слово «инфляция» часто встречается в новостях, газетах и литературе. Многие знают, что инфляция – это обесценивание валюты, снижение ее покупательской способности. Последствия инфляции довольно плачевны – повышаются цены на товары первой необходимости, появляется их дефицит, в глобальном плане происходит перераспределение национального дохода между различными секторами экономики, государством, предприятиями и населением. Иногда инфляционные процессы вызываются государством намеренно, когда остальные способы перераспределения дохода не эффективны. История данного феномена уходит корнями еще в начало 20 века, а столь назойливый термин «инфляция» появился, как только общество перешло на неразменные бумажные .

Сначала в смысл определения вкладывалась исключительно избыточность бумажной валюты и резкое снижение ее стоимости. Сегодня термин «инфляция» понимается более широко. Он перестал быть исключительно «денежным явлением» и стал передавать не только экономические, но и социально-политические настроения. В качестве причин инфляции можно назвать целый комплекс различных факторов (об этом мы еще поговорим ниже), в том числе общественные настроения и общую социальную психологию масс. Есть такое интересное понятие, как «инфляционное ожидание». Что оно означает? Работает «принцип домино». Если общество ожидает инфляцию и создаются определенные панические настроения в массах, то инфляция неизбежна. При Советском Союзе инфляция была обычным явлением. При этом в качестве причин выступало множество факторов – рост производства, изменение системы цен и практики ценнообразования, усложнение структуры промышленной сферы, снижение ценовой конкуренции и так далее. Если цены начинают расти в течение определенного промежутка времени, то это уже начало инфляции. В дальнейшем под действием внешних факторов может произойти обратный процесс – деинфляция (снижение общего уровня цен). К основным характеристикам инфляции можно отнести ее величину. В обществе так сложилось, что чем выше уровень инфляции, тем сложнее переживает экономический кризис общество. Если инфляция «ползучая», то цены будут повышаться незначительно – на уровне 3-6% в году. Есть и другой вид – « ». Здесь скачки цен могут быть более внушительными и достигать 100%. Самый страшный тип – гиперинфляция. Здесь стоимость товаров может увеличиваться в десятки раз.

Основные виды инфляции

Чтобы понять особенности данного явления, необходимо знать его виды. Кратко мы уже зацепили данную тему, но хотелось бы остановиться на ней более подробно. Итак, на сегодня можно выделить такие виды инфляции:

1) По скорости протекания:

Ползучая инфляция является умеренным процессом. Пиковый рост цен составляет не больше десяти процентов в год. При такой инфляции стоимость денег сохраняется, поэтому данный вид наиболее лоялен для экономики. По сути, в ней можно высмотреть даже позитивные моменты. К примеру, посредством ползучей инфляции можно более эффективно скорректировать цены на товары и услуги на фоне изменяющегося спроса и предложения. Такая инфляция хороша еще и тем, что она абсолютно управляема и контролируема;

Галопирующая инфляция – скачкообразный процесс. Здесь рост стоимости товаров в течение года может колебаться в диапазоне от 10 до 200%. В различные периоды цена может меняться по-разному. Распознать данное явление очень легко – компании учитывают в договорах уровни инфляции (рост цен), обычные люди стараются вкладывать свои деньги в материальные ценности и так далее. Такой вид инфляции трудно управляемый, поэтому в этот период часто происходят мощные денежные реформы. При появлении галопирующей инфляции необходимо принимать срочные меры по «лечению» экономики. Последствия инфляции - обострение экономического кризиса.

Гиперинфляция – самый тяжелый вид. При такой инфляции цены могут ежемесячно повышаться на 50-70%. В год рост может превышать 500%-ную отметку. обычных людей сводится на «нет» и страдает экономика. Спастись от гиперинфляции помогают только срочные меры, которые должны приниматься государством. Усложняет процесс полная остановка производства, рост безработицы и, в конечном итоге, страны. Под гиперинфляцией понимается полный развал денежной системы. Рекордсменом стала послевоенная Венгрия, в которой цены ежемесячно увеличились почти в 200 раз.

2) По характеру проявления:

Импортируемая инфляция, о которой мы уже говорили выше;

Предоставление кредитов от банка – правительству;

Инфляционные ожидания общества, что приводит к панике и активной скупке товаров первой необходимости.

2) Инфляция издержек. При такой инфляции увеличение стоимости товаров спровоцировано повышением уровня издержек в условии, когда ресурсы используются не в полном объеме. И снова-таки рассмотрим ситуацию на небольшом примере. Уровень предложения снизился из-за резкого роста цен на факторы производства. В этом случае руководителям ничего не остается, как включить дополнительные затраты в стоимость своих изделий. Но если данная продукция – ресурс для другой компании, то это приводит к увеличению цен и там. Тот же «эффект домино». Но так происходит не всегда. К примеру, бизнесмен не всегда может поднять цену по причине целого ряда факторов. В этой ситуации его уменьшается и покидает производство. Здесь к факторам инфляции можно отнести высокие процентные ставки на , увеличение цен на товары в мире, повышение уровня налогов и так далее. Последствием всего этого становится не только увеличение цен, но и резкое снижение объема производства. В случае с инфляцией предложения избыточного спроса нет. При этом на одну единицу продукции возрастают из-за более дорого сырья, увеличения заработной платы и так далее. Стоимость продукции не успевает за увеличением дополнительных затрат. Что происходит дальше? Предприятия терпят убытки и, как следствие, закрываются. Проблем усугубляется и развивается еще большая инфляция. Ситуация идет по спирали: снижается рост производительности, падает заработная плата, увеличиваются затраты предприятия, растут цены, увеличивается заработная плата. В качестве выхода можно предложить замораживание цен или остановку роста заработной платы.

Причины инфляции издержек:

Инфляционная спираль (о ней мы только что говорили);

Появление дефицита бюджета;

В современном мире слово «инфляция» постоянно на слуху: в телевизионных программах и новостях, газетах и журналах, на политических выступлениях и в разговоре коллег по работе. Однако не все люди, даже при понимании этого термина, знают, по каким причинам возникает это явление, какие последствия несет, как с ним бороться и нужно ли? Инфляция является процессом роста общего уровня цен, который «удешевляет» те денежные средства, которые имеет человек. Она может стать не только фактором снизившим уровень жизни населения, но и критически повлиять на всю экономику страны.

Причины инфляции

Причины инфляции многообразны, они формируются под воздействием множества экономических, политических, социальных факторов и впоследствии оказывают влияние на темп инфляции, ее рост или спад. Но все они так или иначе связаны с нарушением равновесия между спросом и предложением.

Выделяют внутренние и внешние причины.

К внутренним относятся:

Политика Центрального банка (инфляция растет при необоснованной денежной эмиссии);
Монополизм в экономике (за счет того, что основной объем сбыта на рынке принадлежит нескольким крупным компаниям, цены постоянно растут);
Деформирование структуры народного хозяйства (если основную долю экономики составляет развитие военной техники и тяжелой промышленности, рынок будет иметь дефицит в отечественных товарах и наполняться более дорогими импортными);
Дефицит государственного бюджета (у государства в таком случае нет возможности поддерживать не выгодные для предпринимателей, но важные для экономики сектора хозяйства. Так же бюджет может покрываться эмиссией и государственными займами, что увеличит количество денег в обороте и рост инфляции);
Высокие налоги (косвенные налоги, такие как НДС, акцизы и природные платежи при продаже товара уже включены в его стоимость, от этого и существует прямая зависимость);
Психологические факторы (здесь играют роль инфляционные ожидания населения, которые влияют на спрос: если граждане предполагают, что в ближайшее время цены вырастут, то они будут стараться купить вещи дешевле, что увеличит спрос);
Чрезмерные неэффективные инвестиции в отдельные отрасли экономики;
Большие расходы на социальные цели, которые не соответствуют реальным возможностям государственного бюджета;
Увеличение объемов кредитования банками населения (снижение процентных ставок и норм резервирования, упрощение процедуры).

Внешние причины инфляции отражают интернациональную экономическую жизнь государства. К ним относятся:

«Мировая» инфляция (рост цен на ввозные товары, на энергоносители и сырье «импортирует» инфляцию в страну);
Снижение курса национальной валюты (для поддержания импорта необходима будет дополнительная денежная эмиссия, а импортируемые товары станут более дорогими);
Рост внешнего государственного долга (для покрытия долгов перед другими странами государство будет вынуждено тратить свои );
Мировые кризисы (в данном случае на спрос мирового рынка, структуру цен, платежные балансы стран, их валюту и задолженности оказывается огромное влияние, что провоцирует рост инфляции в большинстве стран);
Интернационализация экономики (для ведения хозяйственных связей нужна иностранная валюта и центральные банки зачастую скупают ее у своих коммерческих банков за счет эмиссии).
Обобщая внешние причины можно сказать, что все они являются последствием серьезных экономических диспропорций и неравновесия рынков, что влечет постоянное превышение спроса над предложением.

Виды инфляции

Виды инфляции можно разделить на группы в зависимости от определяющего признака:

1. По причинам, вызывающим инфляцию:

монетарная и немонетарная ;

Монетарная инфляция появляется вследствие роста номинального количества и скорости обращения денег, немонетарная – структурных сдвигов в совокупном спросе, изменения в формировании потребления, инвестиций, чистого экспорта, государственных закупок и инфляционных ожиданий населения.

спроса и предложения ;

Инфляция спроса вызвана увеличением совокупного спроса, инфляция предложения – уменьшением совокупного предложения. Сокращение совокупного предложения может произойти из-за:

Усиление монополистической и олигополистической власти, профсоюзов;
Неоправданное удорожание труда;
Увеличение налогов;
Рост инфляционных ожиданий;
И др.

Инфляция предложения появляется за счет роста издержек на производство товаров при том, что производственные ресурсы не используются максимально.

Внутренняя (рост цен происходит в границах страны) и внешняя (рост цен затрагивает группу стран или глобальную экономику).

2. По ожиданиям макроэкономических субъектов:

Прогнозируемая (предполагается, что экономические субъекты были осведомлены заранее и могут использовать эту информацию для дальнейшего принятия экономических решений);
Непрогнозируемая (экономические субъекты не готовы к инфляции и не могут продумать и подстроить под данный фактор свои экономические решения).

3. По форме проявления:

открытая (рост цен продолжителен и не сдерживается, она характерна для стран с рыночной экономикой);
скрытая (предполагает установление ограничений и контроля государства над ценами, одновременно растет объем «черного рынка»);
инфляционный шок (предполагает резкое, непредвиденное повышение цен).

Измерение инфляции

Существует три основных способа измерения:

1. С помощью индекса потребительских цен (ИПЦ)

ИПЦ является соотношением между ценой приобретения определенного набора товаров и услуг и ценой той же корзины, но в базовом периоде. Данный вид измерения используется чаще остальных. Чем больше индекс, тем выше инфляция.

2. С помощью определения темпа инфляции

Темп инфляции показывает изменение уровня цен, для его вычисления нужно найти разницу индексов цен текущего года и предыдущего и разделить на индекс прошедшего года (выражается обычно в процентах).

При вычислении значения темпа можно судить о виде инфляции:

Умеренная : 3-10% в год (не оказывает влияния на экономику большинства развитых стран, считается полезной для развития);
Галопирующая : 10 – 200% в год (большое напряжение в экономике, однако рост цен может быть спрогнозирован, инфляция плохо поддается управлению);
Гиперинфляция : более 200% в год (деньги теряют свою цену и основные функции, экономические отношения рушатся, инфляция полностью неуправляема и требует кардинальных мер).

СПРАВКА: среди самых известных случаев гиперинфляции рост цен в Зимбабве в начале 21 века – 230 000 000% в год, в Венгрии в 1946 году, когда инфляция достигла 42 квадриллионов процентов.

3. С помощью правила величины «70»

Последствия инфляции

Последствия инфляции еще называют «издержками», они отличаются в зависимости от вида инфляции и силы влияния внешних факторов. К общественным издержкам относят те, которые не имеют зависимости от поведения экономических субъектов:

«издержки меню» (постоянная корректировка цен в каталогах, перенастройка счетчиков и других аппаратов, что требует дополнительной рабочей силы, времени и средств);
«издержки стоптанных башмаков» (людям приходится чаще посещать банки, банкоматы, обменники из-за увеличения стоимости денег);
Снижение экономической эффективности производства (является последствием искажения ценовых сигналов);
Нерациональное перераспределение дохода между частным и государственным сектором в следствие увеличения налогового бремени.

Если инфляция непрогнозируемая, то к вышеперечисленным последствиям добавятся другие:

Снижение реальной доходности сбережений (которые хранились в национальной валюте);
Снижение реальных доходов населения (наибольшее влияние здесь на группы населения с фиксированным доходом: студенты, бюджетники, пенсионеры);
Перераспределение богатства в пользу заемщика (человек, взявший кредит в банке, получил сумму денег с одной реальной стоимостью, а возвращать будет с меньшей стоимостью);
Перераспределение доходов между трудом и капиталом (доля труда значительно уменьшается).

Как инфляция влияет на уровень жизни людей?

Инфляционный процесс на население влияет крайне негативно:

Снижается уровень реальной заработной платы по отношению к ее номинальной цене (на те же деньги можно купить меньше товаров и услуг, нежели до роста инфляции);
Сбережения населения, если они не были грамотно инвестированы, обесцениваются;
Повышение цен стимулирует падение реальной заработной платы;
Снижается мотивация населения к трудовой деятельности;
Усиливается социальная раздробленность (еще больше отдаляет друг от друга группы с разными доходами);
Ограничиваются возможности накопления (высвободившиеся денежные средства люди стараются скорее вложить, что увеличивает потребление и сокращает накопление населением);

СПРАВКА: за счет увеличения потребления сбережения становятся менее ликвидными, то есть при условии, что человеку срочно понадобятся деньги, он уже не сможет так быстро их получить (ему понадобится, например, для начала продать квартиру, в которую он их вложил);

Ослабляется власть государственных органов (рост недовольства граждан);
Производители теряют интерес к производству качественной продукции;
Снижается поставка товаров сельскохозяйственной продукции в ожидании повышения цен, на некоторые товары может появится дефицит;
Ухудшение условий жизни людей, находящихся на государственном обеспечении, людей с фиксированными доходами (студенты, служащие, пенсионеры, инвалиды и т.д.)

Способы борьбы с инфляцией

Есть два способа борьбы с инфляцией – это денежная реформа и антиинфляционная политика .

Денежную реформу используют достаточно редко и в определенных случаях. К методам ее проведения относят:

(предполагает снижение золотого содержания денежных единиц либо понижение курса национальной валюты);
(укрупнение денежной единицы и обмен старых денежных знаков на новые по соответствующему курсу);
Нулификация (ввод в обращение новых, более дорогих денежных знаков и полная замена ими старых);

В отличии от денежной реформы, антиинфляционная политика представляет собой не единичную реформу, а целый комплекс мер, которые направлены на снижение темпов инфляции и ее подавление. Она может быть проведена двумя путями:

Дефляционная политика;
Политика доходов;

Дефляционная политика направлена на ограничение денежного спроса с помощью бюджетных и налоговых способов, а так же мер, проводимых ЦБ страны.

Бюджетные и налоговые инструменты:

Государство снижает социальные расходы;
Повышаются ставки прямых налогов (для ограничения объема денежной массы).

Денежно-кредитные меры ЦБ:

Повышение ключевой ставки (за счет чего сокращаются объемы банковского кредитования и денежной массы и скорости ее обращения);

СПРАВКА: такая мера несет негативные последствия для сферы производства – чем дороже кредиты, тем меньше инвестиций и медленнее развитие экономики.

Изменение нормы обязательного резервирования;

Норма обязательного резервирования показывает, какую сумму денег банк обязан держать на своем счете в ЦБ, не выдавая их в кредит. При росте инфляции ЦБ увеличивает эту норму. Данный метод после долгого использования может заменить эмиссию денег, так как для увеличения денег в обращении нужно будет лишь снизить норму резервирования.

Операции с ценными бумагами.

ЦБ имеет в своем инвестиционном портфеле значительную долю государственных облигаций. Для уменьшения количества денег в обращении ЦБ нужно начать продавать эти бумаги. Данный инструмент считается наиболее эффективным.

ВАЖНО: дефляционная политика, как правило, замедляет развитие и рост экономики, а так же может спровоцировать кризисные явления.

Политика доходов предполагает контроль цен и оплаты труда посредством их замораживания либо установления максимально достижимого уровня.

К отрицательным последствиям такой политики моно отнести:

Появление дефицита ряда товаров;
Препятствие развитию отдельных отраслей;
Ограниченность по времени – такой метод можно использовать только непродолжительное время, а после того, как ограничения отменятся рост цен может значительно ускориться.

Как сохранить деньги при инфляции?

Для того, чтобы сбережения не потеряли своей стоимости на период роста инфляции, существует несколько способов их сберечь:

1. Создание инвестиционного портфеля

Нужно выстраивать с ориентиром на долгосрочность, (в портфель должны входить различные бумаги и различных сфер экономики) и оперативно им управлять в критической ситуации. Больше внимания следует уделить менее других подверженным риску государственным ценным бумагам, а так же бумагам крупнейших компаний.

2. Покупка сырьевых ресурсов: драгоценных металлов, энергоносителей и углеводородов, пищевых (непортящихся или долгоиграющих) продуктов

При вложении денег в этот вид актива нужно понимать, что цены на товарных биржах еще более изменчивы, чем на . Для сохранения и приумножения средств требуется внушительный опыт, поэтому данный способ не рекомендуется новичкам.

3. Вложение средств в недвижимость

Недвижимость является материальным объектом, имеющим вещественную ценность. Работа с такими объектами несет долгосрочный характер, но, нужно признать, практически всегда окупается. Недвижимость позволяет не только вложить деньги и сохранить их по мере роста цен, но и сгенерировать дополнительных доход (сдача в аренду) либо предоставить жилье / помещение для работы, если это необходимо. При выборе объекта вложения денег стоит отдать предпочтение тем, что находятся в странах с благоприятным инвестиционным климатом и высоким уровнем развития экономики.

Заключение

Не смотря на то, что инфляция считается достаточно неприятным явлением, а некоторых людей пугает перспектива ее возникновения, не стоит забывать про положительные его стороны. Удешевление кредита, стимулирование производства отечественной продукции и заполнение ею рынков, возможность увеличения экспорта за счет удешевления национальной валюты, — все это является несомненными плюсами, позволяющими развивать экономику страны при условии «мягкого» темпа инфляции (до 6%). Если этих плюсов недостаточно, для принятия неизбежности данного процесса, следует подготовиться к рациональному и грамотному распределению своих сбережений для их сохранности.

Каковы же реальные причины инфляции в реальной экономике вообще и в Российской Федерации в частности?

Дефицитность и чрезмерная .
Милитаризация экономики и рост военных расходов государства.
Монополизация рынков и монополистическое ценообразование.
Низкий уровень развития и неэффективная .
Чрезмерная кредитная экспансия.
Рост цен на экспортируемые и импортируемые товары.
Активность торгового и и приток иностранной валюты, обмениваемой на национальную.
Валютные кризисы и девальвация валют.
Чрезмерное налогообложение.
Высокие инфляционные ожидания.

1. Исторически первой причиной инфляции явилась дефицитность государственных бюджетов и дополнительная эмиссия бумажных денег. Видимо, не случайно, что термин «инфляция» впервые стали употреблять в Северной Америке в период Гражданской войны 1861-1865 гг. И разгул гиперинфляции в XX в. был связан, прежде всего, с двумя мировыми войнами. По большому счету обесценение денежной единицы преимущественно в результате увеличения денежной массы, как справедливо отмечает В.Н. Шенаев, характерно для инфляции прошлого в странах с развитыми рынками и для современной инфляции в развивающихся рыночных экономиках. Такое положение вещей можно объяснить слабым развитием в названных странах кредитной системы и кредитных отношений, а также недостаточным уровнем развития рыночных отношений. Обесценение денег в подобных условиях вызывается чрезмерной эмиссией, связанной с покрытием государственных расходов, в результате чего растут цены. Поэтому определение инфляции как монетарного феномена или переполнения каналов обращения бумажно-денежными знаками соответствует этим условиям.

В механизме развития инфляции развитых капиталистических стран увеличение денежной массы играет важную, но не главную и, во всяком случае, не единственную и определяющую роль. Обесценение денег происходит под влиянием других денежно-кредитных факторов, таких как рост государственного долга, повышение скорости обращения денег, рост удельного веса безналичных платежей, расширение кредита.

2. В качестве второй причины инфляции выше обозначены милитаризация экономики и рост военных расходов государства. Разумеется, она неразрывно связана с дефицитностью государственного бюджета. Но мы ее выделили в качестве самостоятельной причины ввиду огромной значимости в современной экономике. Механизм воздействия милитаризации экономики на инфляцию проявляется, во-первых, в том, что содержание армии даже в мирное время поглощает огромные материально-технические, финансовые и людские ресурсы, которые в чистом виде не дают отдачи производства в реальную экономику. Стоимость килограмма веса многих видов современной военной техники выше стоимости килограмма золота. Причем она быстро морально устаревает и должна заменяться новой, еще более совершенной и, следовательно, дорогостоящей. Во-вторых, не только личный состав армии, но и работающие на производстве военной техники и вооружений служащие получают заработную плату или денежное довольствие и предъявляют спрос на рынке потребительских товаров, в то время как результаты их труда уничтожаются на полигонах, списываются и ничего не дают материальному производству, поскольку результаты конверсии военного производства, особенно в России, пока весьма скромны.

3. Монополизация экономики и монопольное ценообразование. Причины инфляции порождаются конкретными субъектами рыночной экономики — национальными и международными корпорациями, в том числе транснациональными, эмиссионными и коммерческими банками, государством. Одной из важнейших причин инфляции является монополистическое ценообразование, а двигателем этого процесса являются монополии. Монополии в современной экономике охватывают все сферы рынка, поэтому весьма разнообразны — от предприятий ЖКХ и поставщиков электроэнергии в каком-то регионе до такой монополии, как ОПЕК (Организация стран — производителей нефти). Взвинчивая цены на свою продукцию, они даже в периоды экономических кризисов генерируют рост цен, породив неизвестное до 1970-х гг. явление — стагфляцию.

Для сегодняшних экономических циклов стало характерным стремление монополий при приближении кризиса сдерживать перепроизводство товаров с целью сохранения тенденции роста цен.

Особую роль в генерировании инфляционных процессов играют международные монополии. Это наиболее ярко проявилось во время современного глобального финансово-экономического кризиса, начавшегося в 2008 г. В целях увеличения своих прибылей международные нефтяные монополии взвинтили в период 2007-2008 гг. цены на нефть, что вызвало повышение общего уровня мировых и национальных потребительских цен.

Монополистическое ценообразование — важный генератор инфляции и в современной России.

4. Одной из самых глубинных причин инфляции в развивающихся рыночных экономиках, в том числе российской, является низкий уровень развития и неэффективная структура экономики. Это проявляется в высоких издержках производства, неконкурептоспособ- ности национальных товаропроизводителей, а иногда в их неспособности производить высокотехнологичные виды продукции. Например, в производстве пассажирских самолетов сегодня в мире господствуют два концерна — американский «Боинг» и франко-германский «Эрбас», а самолетостроение в Российской Федерации с 1990-х гг. практически перестало развиваться и как отрасль, имевшая высокую степень конкурентоспособности на мировом рынке, утеряно Россией навсегда.

5. Важной причиной современной инфляции является чрезмерная кредитная экспансия банков, особенно не сопровождаемая адекватным расширением объемов материального производства. Дело в том, что дефициты государственного бюджета сегодня, как правило, покрываются не дополнительной эмиссией денег, а посредством государственных заимствований, выпуском государством долговых обязательств. В отдельные периоды государство «съедает» до половины — двух третей всех национальных кредитных ресурсов, «отнимая» их у производителей, выбрасывая на рынок деньги, не обеспеченные товарными ценностями.

6. Одной из важных причин инфляции является рост цен на импортируемые и экспортируемые товары. Что касается импортируемых товаров, ясно, что повышение цен на них удорожает издержки предприятий, если речь идет о средствах производства, и «потребительскую корзину», если речь идет о предметах потребления. Воздействие роста цен экспортируемых товаров на внутреннюю инфляцию носит более опосредованный характер. Но все мы являемся свидетелями этих процессов, когда рост мировых цен на нефть, газ и нефтепродукты подталкивает наших экспортеров повышать цены на бензин, газ и дизельное топливо внутри страны. В 2007 г. повышение мировых цен на зерно повлекло за собой почти двукратный рост цен на внутреннем российском рынке. Поэтому по требованию Президента Российской Федерации правительство приняло срочные меры по защите внутреннего рынка повышением экспортных пошлин на зерно.

7. Важную роль в развитии инфляционных процессов, особенно в России, играет приток иностранной валюты, прежде всего за счет активного торгового баланса. Этот вид «импортируемой» инфляции образуется в результате неуравновешенности товарных и денежных потоков. Актив торгового баланса свидетельствует о том, что вместо вывезенной из страны товарной массы на эту сумму в страну пришла иностранная валюта, которую Центральный банк покупает, эмитируя в обращение национальную валюту.

Существенным фактором инфляции являются валютные кризисы и девальвация валют. По сути дела, девальвация есть результат развертывания глубинных инфляционных процессов. Девальвация означает снижение курса национальной валюты по отношению к международным конвертируемым валютам и международным счетным единицам (а до 1970-х гг. — снижение золотого содержания денежной единицы).

Девальвация валюты может быть официальной, открытой, т.е. признанной правительством, или скрытой, ползучей. В любом случае девальвация означает обесценение национальной валюты и рост цен не только на импортируемые товары, но и на товары отечественного производства.

9. Чрезмерное налогообложение — тоже одна из важных причин роста цен. Это относится как к налогам, включаемым в издержки производства, так и особенно к косвенным налогам (НДС, налог с продаж и т.д.), которые целиком и непосредственно включаются в цену реализуемых товаров и оплачиваются потребителем.

10. Важным фактором инфляционного механизма являются инфляционные ожидания. Рост цен закладывается в программных документах, в частности в законе о государственном бюджете, и к тому же фактически, как правило, он превышает прогнозные показатели, вынуждая потребителя приспосабливать свои решения к предполагаемому росту, наращивать текущий спрос в ущерб сбережениям и тем самым стимулировать рост цен. Это делает инфляционные ожидания еще более устойчивыми, стимулирует опасное для экономики самовоспроизводство механизма инфляции, препятствует росту сбережений, инвестиций, производства и предложения товаров. Порой инфляция ставит покупателя в безальтернативную ситуацию.

Основные причины инфляции

Рассматривая причины , экономисты проводят различие между двумя ее видами: инфляцией покупателей (инфляцией спроса) и инфляцией продавцов (инфляцией издержек). В сущности, это две, как правило, взаимосвязанные, но неравнозначные причины инфляции: одна — со стороны спроса (избыток денежных средств у покупателей), другая — со стороны предложения (рост производственных издержек).

Что такое инфляция спроса? Это вид инфляции, порождаемый избытком совокупного спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к взлету цен.

Примером такой инфляции был СССР конца 80-х — начала 90-х гг., когда заработная плата населения росла, а объем производства потребительских и других товаров и услуг снижался. Другим примером может быть современный Китай, где в годы особенно бурного подъема обрабатывающей промышленности ей не хватает сырья, энергии, транспортных возможностей и поэтому цены на товары и услуги этих отраслей быстро растут, что провоцирует вспышки цен во всей экономике. Развитие инфляции может иметь место и без дополнительного подстегивания спроса. Причину следует искать со стороны предложения. Это другой вид инфляции - инфляция издержек. Механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки.

Возможны три исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.).

Помимо инфляции спроса и инфляции издержек нередко выделяют инфляцию ожидании (инфляционные ожидания). Инфляция не имеет свойства затухать мгновенно (за редким исключением, когда, например, вводится новая национальная денежная единица — червонец в России в 1922 г.). Поэтому в своих договорах на поставку продукции через год и более производители закладывают повышение цен, банкиры закладывают обесценение рубля при предоставлении долгосрочных кредитов. В результате потребительские цены к концу года вырастут хотя бы потому, что так было запланировано (ожидалось) фирмами и банками.

При проведении политики активной борьбы с инфляцией (дефляционной политики) правительство обычно сильно тормозит рост денежной массы, что ведет к снижению спроса и соответственно падению ВВП (абсолютному или темпов роста). Однако инфляция издержек и инфляция ожиданий сохраняются, и в результате спад ВВП может сочетаться с инфляцией, пусть и уменьшившейся. Сочетание инфляции со спадом производства образует стагфляцию.

Причины инфляции на стороне спроса

Причины на стороне спроса вызывают инфляцию, разворачивающуюся по механизму спроса. Рассмотрим их подробно.

Дефицит государственного бюджета

Т.е. превышение расходов государства над его доходами, является самой распространенной, практически — универсальной причиной инфляции в рыночной экономике. Влияние дефицита государственного бюджета на инфляцию зависит от способа его финансирования.

Инфляционные ожидания

Обычно эта причина сосуществует с другой — основной, — поскольку любые ожидания имеют под собой какое-то основание. Распространение информации о приближающемся кризисе (банковском, валютном, налогово-бюджетном и т.д.) может вызвать ажиотажный спрос как на потребительском, так и на валютном рынке и спровоцировать обесценение отечественной валюты.

Под влиянием фактора ожиданий поведение отдельных групп населения может оказаться инфляционным, даже при отсутствии каких-либо сдвигов в монетарной политике правительства или уровне государственных расходов. Изменения, которые, на первый взгляд, не имеют никакого непосредственного отношения к инфляции, могут породить инфляционную психологию.

Рост непредвиденных правительственных расходов

Рост непредвиденных правительственных расходов, в том числе военных, чрезвычайных, обусловленных техногенными и экологическими катастрофами, стихийными бедствиями, межнациональными конфликтами и т.п.

С одной стороны, увеличение совокупных расходов приводит к развертыванию «инфляции спроса». С другой стороны, приходится отвлекать внутренние ресурсы на непроизводственную, либо восстановительную деятельность, а, значит, сокращаются масштабы производства гражданской продукции, и инфляция данного типа развивается уже не только по механизму спроса, но и по механизму инфляции предложения.

Выдача центральным банком (в том числе по совместному решению с правительством) проблемных, необеспеченных кредитов отдельным отраслям и сферам деятельности.

В начале рыночных реформ в российской экономике Банк России выдавал подобные кредиты топливно-энергетическому комплексу, сельскому хозяйству, предприятиям-банкротам. И это было одной из важных причин инфляции. Во время финансового кризиса 2008- 2009 гг. для поддержания банковской системы Банк России стал весьма активно раздавать беззалоговые кредиты банкам, расширил список рефинансирования банков. В то же время агент Правительства РФ — Банк Развития (Внешэкономбанк РФ) предоставлял субординированные кредиты коммерческим банкам, которые представляют собой долгосрочные заимствования, приравниваемые к собственному капиталу банков, увеличивающие их возможности в плане привлечения заемных средств. Расширение кредитования экономики центральным банком и агентом правительства равнозначно использованию кредитного канала эмиссии денег, что в условиях полной занятости или близкого к ней состояния способствует росту цен в стране.

Опережающий рост номинальных доходов по сравнению с ростом внутреннего производства. Сам по себе рост доходов населения не обязательно вызывает инфляцию, особенно когда эти доходы получены в результате увеличения физических объемов национального производства. Они становятся инфляционно опасными в том случае, если их рост связан с повышением цен экспорта относительно цен импорта, т.е. за счет «улучшения условий внешней торговли». В случае благоприятной ценовой конъюнктуры на внешних рынках доходы страны-экспортера приобретают инфляционный характер. Они становятся особо опасными, если страна поддерживает активный торговый баланс, т.е. экспорт превышает импорт. При конвертации поступающей от внешней торговли валютной выручки в национальную денежную массу происходит перемещение инфляционного эффекта в экономику данной страны. Противодействовать этому эффекту может: 1) снижение курса иностранной валюты, что сокращает доходы экспортеров в отечественной валюте; 2) отток капиталов за рубеж, т.е. во внешние сбережения, что уменьшает сами масштабы конвертации в национальную денежную массу.

Итак, в распоряжении центрального банка есть три основных канала эмиссии денег: 1) кредитный канал — выдача кредитов правительству и коммерческим банкам; 2) фондовый канал — покупка им государственных, реже корпоративных, ценных бумаг; 3) валютный канал — приобретение им иностранной валюты. Каждый из этих каналов при определенных обстоятельствах может привести к эмиссии денег, необеспеченной товарной массой, которую можно считать некой общей причиной инфляции спроса.

Причины инфляции на стороне предложения

Причины на стороне предложения вызывают инфляцию, разворачивающуюся по механизму издержек.

Монополизм, низкий уровень конкуренции на рынках

Монополизация рынков факторов производства создает бОльшую инфляционную опасность, чем монополизация рынков готовых товаров и услуг. Угроза инфляции усиливается, когда расходы на эти производственные факторы составляют существенную часть издержек фирм.

Низкий уровень на внутренних рынках — серьезная причина инфляции. В странах с административно-командной экономикой (в том числе СССР) существовало достаточно большое число предприятий — «искусственных» монополистов, действовавших в рамках «единого народнохозяйственного комплекса страны».

В настоящее время ситуация в России изменилась — основными провокаторами инфляции выступают предприятия — естественные монополисты. Естественная монополия — ситуация, когда на рынке эффективно существование только одной фирмы, обеспечивающей весь объем продаж данного товара или услуги. Это происходит в силу так называемой положительной (или, что одно и то же, возрастающей) отдачи от масштаба. Положительная отдача от масштаба — ситуация, когда расширение предприятия приводит к снижению средних издержек (затрат на единицу продукции). Часто положительная отдача от масштаба связана с сетевым характером доставки благ. Правда, в экономической теории разновидностью естественной монополии иногда считают также ресурсную монополию — такую, когда фирма имеет эксклюзивный доступ к какому-нибудь ресурсу.

В России к предприятиям — естественным монополистам можно отнести федеральные компании: ОАО «Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы России (ОАО «ФСК ЕЭС»)», ОАО «Газпром», ОАО «Российские железные дороги», акционерную компанию по транспорт)" нефти «Транснефть», ФГУП «Почта России». На местных рынках естественными монополистами являются водоканал, коммунальные предприятия.

Естественные монополисты периодически получают разрешения правительства существенно увеличить тарифы, в это повышение они закладывают как накопленное изменение цен, гак и опережающую инфляцию. Услуги естественных монополий пользуются массовым спросом и не имеют заменителей, поэтому их удорожание вызывает рост издержек и цепное повышение цен практически во всех отраслях народного хозяйства.

Рост издержек производства

Причинами роста издержек и удорожания продукции могут быть стихийные бедствия, неурожаи, разрывы хозяйственных связей, ухудшение доступа на мировые рынки факторов производства, в том числе по причине введения торгового эмбарго против страны. Эти чрезвычайные обстоятельства вызывают так называемые шоки предложения. Факторами долгосрочного характера, способствующими удорожанию продукции, являются: исчерпание редких ресурсов, устаревание структуры производства, затраты на ее обновление. Последнее вписывается в инфляционный процесс циклического происхождения. Наконец, удорожание продукции может быть следствием роста административных издержек (в случае усиления государственного регулирования), издержек зашиты прав собственности, увеличения представительских расходов. Это вызывает инфляционный процесс институционального происхождения.

Рост налогов

Налоги оказывают неоднозначное воздействие на инфляцию. Влияние прямого и косвенного налога различно. Из курса микроэкономики известно, что косвенные налоги (акцизы, НДС, природные платежи) частично или полностью перекладываются в цену продукции, а, значит, непосредственно влияют на инфляцию. В то же время прямые налоги (налог на прибыль, налог на доходы физических лиц) уменьшают совокупный располагаемый доход и подавляют инфляцию спроса.

Внешние причины инфляции

Эти причины имеют место в странах с открытой экономикой, т.е. большой долей экспорта и (или) большой долей импорта в валовом внутреннем продукте страны. Условно их можно разделить на три группы:

1. повышение мировых цен на импортируемые товары. В краткосрочном периоде, при неизменном курсе национальной валюты относительно валют стран-экспортеров этих товаров, повышение мировых цен на импортируемые товары вызывает автоматическое удорожание импортируемых товаров на внутреннем рынке, а также рост цен производимых с их использованием товаров и услуг. Кроме того, спрос перемещается на отечественные товары-заменители, в результате цены на них также растут. Такая инфляция получила название импортируемой,. Влияние импортируемой инфляции на национальную инфляцию тем выше, чем меньше эластичность замещения импорта отечественным производством;

2. снижение валютного курса национальных денег. Оно равнозначно внутреннему удорожанию импортируемых товаров, т.е. повышению внутренних цен на них. Падение курса национальной валюты происходит по разным причинам: вследствие истощения валютных резервов государства, увеличения платежей по внутреннему или внешнему долгу, уменьшения сальдо торгового баланса в результате увеличения импорта или

3. неблагоприятной ситуации на рынке экспортируемых товаров. Как и в случае с импортируемой инфляцией, удорожание импортных товаров вызывает приспособление внутренних цен с некоторым опозданием.

Таким образом, мы перечислили причины инфляции, которые обычно исследуются в отечественной и зарубежной литературе. В рамках разных направлений экономической мысли существуют собственные теории и концепции инфляции, которые по-разному интерпретируют ее происхождение, отдавая предпочтение тем или иным ее причинам. Эти теории расходятся и во взглядах на последствия и эффекты инфляции в краткосрочном и долгосрочном периодах, а также в вопросе о регулировании инфляционных процессов в экономике.