ООО «Коммерческий банк «БФГ-Кредит. Организация кб "бфг-кредит" (ооо)

Коммерческий банк «БФГ-Кредит» был основан, как общество с ограниченной ответственностью, в Москве в 1994 году. В 2005 году он вошел в систему страхования вкладов.

Банк стабильно развивался в сфере кредитования, поэтому в течение ближайшего времени вошел в ТОП-100 успешных финансовых учреждений страны.

«БФГ-Кредит» был стабильным и кредитоспособным банком, который занимался обслуживанием всех категорий граждан и мог предоставить широкий спектр услуг. На территории России он имел 4 филиала, 1 операционный и 15 дополнительных офисов.

По какой причине «БФГ-Кредит» был ликвидирован?

Нормативы достаточности собственного капитала опустились ниже 2%, а размер собственных средств стал меньше минимального значения уставного капитала, определенного на момент государственной регистрации кредитной организации.

Важно! Из-за колоссальной разницы между активами и обязательствами финансовое оздоровление банка с помощью ГК «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на благоприятных экономических условиях не могло быть реализованным.

Последние новости, связанные с ликвидацией КБ «БФГ-Кредит»

В капитале банка возникла «дыра» в размере 47,5 млрд. рублей, ведь в ходе расследования стало известно, что активы банка составляли 3,4 млрд. рублей, в то время как обязательства - 50,9 млрд. рублей.

1 января 2017 года было выяснено, что банку уже предъявлено 2782 требования на более, чем 43,2 млрд. рублей. Судебные разбирательства продолжаются и по сегодняшний день.

К примеру, 9 января 2017 года в арбитражный суд Москвы поступило заявление от АО «Рособоронэкспорт» с просьбой включить в реестр требование компании в размере 1,2 млрд. рублей. А на следующий день Хорошилова Т. Д. приняла решение это оспорить.

Известно, что на счетах финансового учреждения хранились средства даже крупных государственных холдингов, таких как Всероссийская государственная телевизионная и радиовещательная компания, у которой, по словам источников, там хранилось 3,8 млрд. рублей.

Источники подтверждают, что компания длительный период времени пользовалась услугами банка, но по причине перекредитования ушла из него. Собеседник «Первого канала» сообщил, что компания в основном пользовалась услугами банка «БФГ-Кредит» для переводов, один из которых там и «завис» - около 7 млн. рублей за спортивные права. Представители других телекомпаний отказались как-то комментировать сложившуюся ситуацию.

Важно! Последние новости о Коммерческом банке «БФГ-Кредит» появились 20 февраля 2017 года, в газете «Коммерсант». Стало известно, что права требования по долгам банка «БФГ-Кредит» перед телекомпаниями выкупило ООО «Шанс».

Но известно, что консолидированное право требования телекомпаний, изначально установленное в размере около 8 млрд. рублей, было переуступлено на 6 млрд. рублей.

Благодаря источникам «Коммерсанта» появились сведения, что ООО «Шанс» приняло участие в процессе при поддержке АБ «Россия», чьи акции в большем количестве принадлежат Юрию Ковальчуку.

30 января финансовое учреждение выкупило долю ООО «Шанс». Но представитель банка отказался комментировать полученную информацию.

По последним сведениям, полученным от одного из источников, выяснилось, что телекомпаниям, которые пострадали в этой ситуации, удалось вернуть обратно практически все деньги.

На медиа-рынке утверждают, что «БФГ-Кредит» долгий период времени считался самым удобным для работы с западными контрагентами, но, к сожалению, исчерпал себя.

Банк, создававшийся как совместное предприятие с половиной иностранного капитала, был зарегистрирован в сентябре 1994 года. С 2005 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов (ССВ).

На текущий момент основными бенефициарами являются Юрий и Филипп Глоцер (отец и сын), совместно контролирующие 45% долей в уставном капитале. Тамаре Хорошиловой принадлежит 19,5%, гражданину США Евгению Мафциру - 10%, 15,5% в капитале банка через кипрскую компанию «Фестория Консалтэнс Лимитед» контролирует Татьяна Сычева. Еще 10% через кипрскую компанию «Коса Холдингс Лимитед» контролирует Олег Решетников.

Сеть продаж банка включает в себя четыре филиала (во Владивостоке, Рыбинске, Саратове и Калининграде), 42 дополнительных, 29 операционных офиса, одну оперкассу вне кассового узла и один кредитно-кассовый офис. Работает также представительство в Калининграде. Банкоматная сеть насчитывает 32 устройства, большая часть которых находится в Рыбинске. Кроме того, для пользователей подготовлено более 3 тыс. пластиковых карт, эмитированных банком, на льготных условиях доступна сеть банкоматов «Банк Зенит». Списочная численность персонала на 1 января 2016 года составляла 874 человека.

БФГ-Кредит работает как с частными, так и с корпоративными клиентами. Первым предлагаются довольно широкая линейка депозитов, ипотека, кредитование под залог ликвидных активов, выпуск и обслуживание карт систем Visa и MasterCard, аренда сейфовых ячеек, денежные переводы по системе Western Union, «Лидер», и др. На корпоративных клиентов ориентированы основные банковские услуги, включая дистанционное обслуживание («Банк-Клиент»), банковские гарантии, операции с ценными бумагами, корпоративные банковские карты, эквайринг и др.

Среди клиентов и заемщиков банка московские и региональные структуры масс-медиа, оборонно-промышленного комплекса, финансовой, торговой, строительной и жилищно-коммунальной отраслей, в том числе МУП «Рыбинская городская электросеть», Рыбинский завод приборостроения, КБ «Луч», Ярославский ликеро-водочный завод, ВГТРК, Первый канал, РИА-Новости, межгосударственная телерадиокомпания «Мир», компания BFG Media Production и другие дружественные организации, входящие в группу BFG.

С января 2015 года по май 2016 года кредитное учреждение нарастило нетто-активы на 5,1 млрд рублей, составив на начало июня 2016 года 58,4 млрд рублей. В пассивной части баланса все показатели продемонстрировали отрицательную динамику: на 6,2 млрд рублей сократился объем собственных средств, на 6,1 млрд уменьшились объемы средств физлиц и юрлиц, на 3,7 млрд рублей до нуля снизился размер портфеля привлеченных МБК, а также банк частично погасил обязательства по собственным выпущенным векселям на 1,6 млрд рублей. В активной части положительную динамику продемонстрировал только кредитный портфель, увеличившись на 14,1 млрд рублей. В то же время наблюдается резкое сокращение активов высокой ликвидности на 4 млрд рублей, вложений в портфель ценных бумаг на 3,2 млрд рублей, прочих активов на 1,1 млрд рублей, и в меньшей степени объема выданных МБК на 805,3 млн рублей.

Структура пассивов на 24,8% представлена средствами предприятий и организаций, которые практически на 50% совокупного объема средств юрлиц, представлены остатками на счетах до востребования. Ещё 16,3% составляют вклады населения, основная часть которых привлечена на срок от 1 года до 3-х лет. Клиентская база банка достаточно активная, в основном представлена компаниями, осуществляющие свою деятельность в сфере массовой информации, а также предприятиями недвижимости, строительства и торговли. Обороты по счетам клиентов резко сократились - на 95% и к концу мая 2016 года составили 2,9 млрд рублей. Также отмечается высокая концентрация клиентского портфеля: на шесть крупнейших клиентов банка приходится 32,4% всех средств клиентов.

Выпущенные банком долговые ценные бумаги - 3,6% нетто-пассивов, которые полностью представлены дисконтными векселями, с начала 2015 года сократились на 42,9%. Основная часть векселей эмитирована сроком погашения до 180 дней. Все векселя номинированы в рублях. Обороты по эмиссии не большие - 1,4-2,5 млрд рублей.

Собственные средства (капитал) с начала 2015 года показали резкое сокращение на 81,4%, тем самым полностью их утратив. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) на 1 июня 2016 года составил 1,89% (при минимальном значении, установленным ЦБ РФ в 8%). Кроме того, в состав капитала входят субординированные займы, с остатком на начало июня 2016 года в 3,6 млрд рублей, что более чем в 2,5 раза превышает объем собственных средств. Предположительно средства привлечены от акционеров банка, без ограничения срока предоставления в соответствии с Кипрским законом о компаниях, допускающим размещение бессрочных займов. Доля собственных средств в составе нетто-пассивов снизилась до 2,4%.

Практически вся структура активов представлена кредитным портфелем - 93,4%. Порядка 2% приходится на основные средства и прочие активы. Высоколиквидные активы формируют 1,3% нетто-активов, значительная часть которых приходится на остатки денежных средств в кассе и пути. Размещенные средства в банках, преимущественно в банках-нерезидентах составляют долю в 1%. Менее 1% - вложения в портфель ценных бумаг (полностью представлен облигациями).

Кредитный портфель, с начала 2015 года показал рост на 34,8% и на отчетную дату составил 54,5 млрд рублей. Практически полностью весь портфель сформирован корпоративными займами (+14,1 млрд рублей с начала 2015 года). Просроченная задолженность с начала 2015 года выросла в 8,3 раза, а уровень просрочки вырос до 9,3%. Резервами банк покрывал 24,6% всех ссуд, что косвенно отражает низкое качество кредитного портфеля. Портфель обеспечен залогом имущества лишь на 70,3%, что является низким показателем обеспеченности. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, отраслевая структура кредитного портфеля на 63,9% была представлена инвестиционными проектами в сфере недвижимости, на торговлю приходилось 17%, средства массовой информации - 8%, производство - 3,6%, строительство - 2,6%, финансы - 2,5%. Стоит также отметить достаточно высокую концентрацию кредитного риска - на 42 крупнейших заемщика приходится 85% совокупного кредитного портфеля.

Банк является активным участником рынка МБК и в большинстве случаев выступает нетто-заемщиком, привлекая недостающий объем ликвидности, в том числе по операциям РЕПО. При этом также размещается, в небольших объемах (100-300 млн рублей) на срок до 30 дней. Обороты на рынке Forex к концу мая 2016 года сократились до нуля.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,8 млрд рублей по РСБУ (прибыль за 2014 год составила 2,3 млрд рублей). За пять месяцев текущего года банк понес значительный убыток в размере 8,5 млрд рублей.

Совет банка: Евгений Мафцир (председатель), Юрий Глоцер, Роман Бабакин.

Правление: Андрей Исаев (председатель АСВ), Владимир Рассадин, Дмитрий Мазалов, Александр Швецов, Наталья Ткачук (главный бухгалтер).

За последние десятилетия банковская инфраструктура достаточно сильно развилась: мы имеем широкий ассортимент различных финансовых услуг, предоставляемых целой сетью банковских учреждений. Важно отметить, что недавно пришлось наблюдать за крахом и разорением целого ряда банков. Как правило, это относительно небольшие банки, которые в силу определенных обстоятельств не смогли выдержать планку финансовых учреждений по качеству предоставляемых услуг. По этой причине многие россияне довольно скептически относятся к малоизвестным и небольшим банкам. В нашей статье на сайте сайт мы поговорим о таком финансовом учреждении, как банк БФГ Кредит, отзывы о нем и ситуацию на рынке по нему.

Для привлечения большего количества клиентов такие учреждения предлагают сравнительно высокие проценты по депозитным программам. Часто многие вкладчики останавливают выбор на них именно по этой причине. Но также важно понимать, что проценты напрямую зависят от уровня риска: чем больше риск, тем выше проценты. Поэтому, прежде чем принимать решение о сотрудничестве с тем или иным банком, необходимо тщательно все проанализировать и взвесить.

Отделения Банкоматов и отделений БФГ кредит банка в Москве

На территории Москвы находится 5 банкоматов и 4 офиса- состояние на 2015 год.

Центральный офис банка расположен на проспекте Кутузовском д 35/30, М. Кутузовская.

В сентябре 1994 года был основан как ООО «БФГ Кредит», банк коммерческий. Работает с крупными масс-медийными организациями, различными предприятиями по Московской области и регионам, обслуживает оборонно-промышленный комплекс, известных автодиллеров, предприятия торговли, учреждения социальной сферы. Также ведется активная работа в строительной и жилищно-коммунальной отраслях. В 2013 году банку был присвоен рейтинг кредитоспособности под знаком А- таким агентством, как РИА-рейтинг. Важно отметить, что в 2005 году БФГ Кредит был включен в реестр банков, участвующих в программе перестрахования вкладов, иными словами, вклады граждан в случае разорения данного финансового учреждения берет на себя выплатить непосредственно государство. Сумма собственного капитала составляет около полмиллиарда рублей. Четко прослеживается работа в направлении развития со стороны менеджмента, что свидетельствует о долгосрочных планах и намерениях. В частности, уже довольно развиты инновационные технологии учреждения БФГ Кредит, официальный сайт соответствует требованиям современных пользователей, через него можно получить широкий ассортимент финансовых услуг онлайн (через систему Интернет-банк). В том числе, возможно использование услуг через мобильные устройства благодаря специализированным приложениям.

Банк БФГ кредит — тарифы

В средине 2014 года клиентам банка предоставляются такие тарифные планы для депозитов:

• Премиум - договор по нему заключается сроком от полугода до года, процент вознаграждения составляет 10,5% в рублях и 5.1-5.4% в валюте. Сумма минимальных вкладов — 600000 в рублях, 14000 — в Евро и 18000 — в Долларах.
• Пенсионный - договор от полугода до полутора года, от 9 до 10,3% в рублях, от 4,8% до 5,5 в Долларах и от 4,2 до 5,1% в Евро. Размер процента зависит от срока, на который совершается сделка. Минимальная сумма вклада — от 15000 в рублях и от 500 в Долларах или Евро.
• Пенсионный + - практически такие же условия, как и в Пенсионном, но в отличии от него, возможен ежемесячный вывод процентов.
• Инвестиционный — повышен срок заключения договора, а именно: от полугода до трех лет. Под 8,3-10,5% в рублях, 2,5-5,5% в долларах и 3,5-4,5 в Евро. Размер также зависит от срока, на который подписывается соглашение. Минимальная сумма — от 50000 в национальной валюте и от 2000 в иностранной.
• ВИП - специальные условия для людей, имеющих от 1500000 в рублях или от 50000 в иностранной валюте. Срок депозита может составлять от 1 месяца до года под 4,5-10,4% в рублях, 3,5-5,65% в долларах и 3,0-5,45 в Евро. Сумма процентов зависит от срока заключения договора.
• ВИП+ — проценты и условия практически не отличаются от условий депозита ВИП. Единственное отличие — можно ежемесячно снимать проценты.
• Классический - срок заключения договора от месяца до года под 3,0-9,1% в национальной валюте, 3,0-5,3% в долларах, 2,0-5,0% в Евро. Размер процентов зависит от срока и объема вносимой суммы. Минимальные суммы начинаются от 10000 или 250000 в рублях, 300 или 7000 в иностранной валюте.
• Классический+ - в отличии от первого варианта возможно снятие процентов ежемесячно.
• Универсальный - срок заключения договора — от трех месяцев до года. Сумма процента зависит от размера вклада и срока. Составляет 4,5-8,0% в рублях, 2,5-4,0% в долларах, 1,5-3,0% в Евро. Минимальные суммы депозита 50 тыс. или 500 тыс. в рублях и 1500 или 15000 в иностранной валюте.
• Универсальный + - также в отличии от первого варианта возможно снятие процентов ежемесячно.

Частный московский БФГ-кредит банк, имеющий филиалы в таких городах России, как Москва, Калининград, Саратов, Владивосток и Рыбинск, входящий в топ-100 рейтинга по капиталу банков, получил неожиданные для всех клиентов проблемы. Кстати, БФГ-кредит банк не является прибыльным банком, он получает убытки.

По данным на начало марта 2016 года банк привлек вкладов, только от физических лиц на сумму, превышающую 23 млрд. рублей, причем динамика объемов вкладов, согласно отчетностям, негативная.

За первые 3 месяца 2016 года объем крупнейших вкладов физлиц неуклонно падает.

Разберемся в том, что случилось с банком БФГ кредит.

Что произошло на самом деле с банком? «Никто точно не знает», даже средства массовой информации имеют только противоречивую информацию от самых разных источников близких к руководству банка. Оно и понятно, руководство банка, как и все банки, тоже никак особо не распространяют информацию о своей деятельности, а уж негатив сами банки о своем же бизнесе тем более не распространяют. Однако, некую информацию о возможных причинах, приведших к проблемам в банке все же распространяют интернет-СМИ. И вот две рассматриваемые причины по которым у банка БФГ-кредит начались проблемы,

1. Банк выдал крупные кредиты своим партнерам, которые оказались невозвратными. По информации СМИ, банк подвели девелоперские партнеры, которые оказались фиктивными компаниями, взяв в банке крупные кредиты без возврата. Черные схемы взаимодействия и партнерства у кого-то по-прежнему «рулят».

2. Масштабный отток средств со счетов юридических компаний, а именно крупных государственных телекомпаний, таких как «Первый Канал», «ВГТРК» на общую сумму в несколько миллиардов рублей.

Что касается первой причины, то она маловероятна, потому что кроме выданных кредитов, есть еще средства вкладчиков, которые никогда полностью на 100% банками не расходуются на выдачу кредитов. Так что, средства вкладчиков банк может худо-бедно, но существовать. К тому же, существенного оттока вкладов физлиц пока еще не было в самом банке.

А что касается наиболее вероятной причиной проблем в банке из имеющихся - никто, опять же, точно, конечно же, не знает, но вторая причина с масштабным оттоком средств юридических лиц со счетов в банке очень-и-очень вероятна (не путать с оттоком вкладов физлиц). Почему эта причина наиболее вероятна?

Дело все в том, что ни один банк никогда не справится с массовым оттоком средств со счетов и из касс банка. Пожалуйста, запомните это правило! И неважно, будут это деньги вкладчиков или юридических лиц. Есть такое правило, что если более 50% от всего объема денежных средств в банке моментально изъять (снять со счетов (вкладов)), то у банка появится прямая дорога к банкротству, которого, конечно же, можно избежать, если вовремя вернуть деньги обратно в банк. Причем неважно каким способом, ведь это проблема владельцев банка - пусть откуда хотят, оттуда и пополняют капитал своего банка (бизнеса), чтобы он дальше хорошо работал и функционировал как прежде.

А что касается самого банка БФГ-кредит, то речь идет о нескольких миллиардах рублей, которые были сняты со счетов и теперь у банка образовалась «финансовая дыра» на кругленькую сумму. И, естественно, руководству банка приходится искать данные средства, чтобы пополнить свой капитал для нормальной работы банка, иначе ЦБ РФ будет принимать меры, как регулятор и, возможно, отзовет лицензию. Кроме того, необходимо знать, что меры Центральным Банком РФ в отношении БФГ-кредит банка уже принимаются.

Стоит отметить, что 12 апреля 2016 года ЦБ РФ в банк была введена временная администрация с целью изучения финансового состояния банка и дальнейшего принятия решения о будущем банка. Поэтому, естественно, что гарантировать то, что банк будет и дальше работать никто не может. Также отметим, что процент лишающихся лицензий банков после введения временных администраций ЦБ РФ очень высок. Однако, все же не будем забегать вперед, так как, возможна, и вполне реальна санация банка, а не его прямая ликвидация, как это случается с другими банками, ведь банк то все-таки крупный. Но банк будет спасаться при условии, что БФГ-кредит будет кому-то нужен, как бизнес-инвестиция, включая действующих на данный момент акционеров банка.

Кроме того, ЦБ РФ уже предъявил требование к руководству банка - пополнить резервы на сумму в 3 млрд. рублей (по данным источника в самом банке) или в 6 млрд. рублей (по данным источника в предправлении банка). Видите, даже в суммах в самом банке путаются, и никто не может ответить ничего конкретного. Но факт он и есть факт, ЦБ РФ выставил требование к руководству банка пополнить свои резервы на несколько млрд. рублей (неважно, в общем на сколько, важен сам факт), значит, причина как-то связана с каким-то резким оттоком средств со счетов. И, судя по выше сказанным причинам, виноваты в проблемах банка какие-то крупные компании, которые сняли деньги со счетов и, скорее всего, перешли в другой более надежный банк, либо само руководство банка оказалось мошенниками, что тоже нельзя отрицать. Причин может быть много, но ключевая одна - деньги из банка исчезли, причем в крупном размере, что и привело к тому, что банк офисы закрывает (временно или уже на постоянно). Одним словом, банк наделил своих клиентов и партнеров неожиданными проблемами, причем сразу во всех городах в которых есть филиалы этого банка.

Поэтому, согласно данным Центрально Банка РФ, у банка БФГ-кредит начались проблемы с капиталом, который необходим в банке для пополнения внутренних резервов и на данный момент, руководство ищет путь решения этой проблемы. Но вот найдет ли? И успеет ли? Это очень большой вопрос, ведь сумма немаленькая.

Ситуация с банком БФГ-кредит напоминает , закрывшийся из-за появления крупной финансовой «дыры» в несколько миллиардов рублей. Там было выявлено мошенничество в особой крупных размерах. Банковские активы (капитал) руководство банка вывозило зарубеж. И клиентам БФГ-кредит банка, конечно же, не хочется, чтобы это повторилось вновь.

А пока, еще никто не знает, как разрешится судьба банка БФГ-кредит, мы рекомендуем искать всем новый банк, более надежный для своих дел, причем тех кто имеет бизнес, это касается в первую очередь. Поэтому, обратите свое внимание на статьи, которые мы опубликовали для Вас ранее:

• в России?