Как-торговать акциями от а до я. Выбор объекта для вложений

Инструкция

Как в общих чертах происходит торговля ценными бумагами? Сначала вы подписываете , составленный в двух экземплярах – 1 для брокера, другой для вас. Затем на внутреннем счете вы размещаете стартовый капитал, как правило, не менее 100$, и можете приступать к торговле через специальную -программу. Чтобы вы могли войти в программу, ваш брокер выдает персональный в и доступа к нему. Через программу вы заходите на конкретную биржу и начинаете покупать и продавать акции, играя на колебании их цен. Если прогнозы благоприятствуют, то акции можно подержать у себя подольше, чтобы получить большую прибыль.

В чем же функции брокера? Во-первых, все договора, которые вы будете заключать на покупку или продажу акций будут подписываться при его участии. Во-вторых, он обеспечивает вас необходимыми программами. В-третьих, он обучает вас работе на бирже посредством бесплатных семинаров. Первый вы совершаете не настоящие сделки, тренируясь, изучая тенденции на рынке, анализируя падения и взлетов цен. По истечении этого испытательного срока вы можете приступать к реальной торговле.

Вопрос, чьи акции лучше покупать далеко не праздный. На бирже крутятся сотни компаний-эмитентов, имеющих различную популярность среди трейдеров. Это зависит от ликвидности, определяющей спрэда – коридора между оптимальной ценой на продажу и на покупку акции. Чем длиннее коридор, тем менее ликвидна акция. Такие акции имеет смысл покупать лишь при долгосрочных вложениях.

Если вы хотите активно продавать и покупать акции, то лучше остановиться на ликвидных акциях – голубых фишках. К ним относят акции компаний, чье финансовое благополучие гарантировано. В России это в основном , контролирующие добычу и продажу природных источников энергии: Лукойл, РАО ЕЭС России, СургутНефтеГаз, Ростелеком, Сибнефть, Норильский Никель, Татнефть, Сибнефть и несколько особняком – Сбербанк России.

Чтобы или продать акцию, трейдеру необходимо разместить через терминал заявку на бирже, где указывается число акций и желаемая цена продажи или покупки. Система автоматически проверяет, нет ли встречных сделок, если таковые находятся, то сделка автоматически заключается. Если сразу это не происходит, то заявка висит, пока не появится встречное предложение, либо пока торговец ее не отменит.

Покупая акцию, вы платите не за бумажный носитель, а практически, за запись в депозитарии о факте покупки. Из базы данных депозитария можно получить выписку об акциях, вам принадлежащих. Обслуживанием депозитария занимается все та же брокерская компания, в которой вы торгуете.

Помимо основного дохода, связанного с разницей в покупке и продаже акций, вы будете получать дивиденды с тех акций, которыми владеете.

Видео по теме

С развитием интернет-технологий у каждого человека появилась возможность торговать на бирже, вне зависимости от его местонахождения. В России существуют две основные фондовые биржи. Это ММВБ и РТС.

Инструкция

Если вы решили начать торговать ценными бумагами, в первую очередь выберите брокера (финансового посредника между вами и биржей), так как по законам Российской Федерации частное лицо не имеет право самостоятельно осуществлять торговлю акциями на бирже. Посетите сайт http://www.naufor.ru/ , где представлена информация Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка, касающаяся финансовой надежности брокерских компаний. Имейте в виду, что компании, имеющие ААА, являются самыми надежными.

Выберите ту компанию, которая имеет невысокие . При их анализе примите во внимание комиссионное вознаграждение, плату за депозитарное обслуживание, процент за маржинальное (использование заемных средств), процент за снятие и абонентскую плату за использование -торговли.

Торговля акциями предусматривает определенные правила. Этим правилам трейдинга вы должны следовать потому, что они превращают игру, которая кажется непредсказуемой и постоянно меняющейся, в работу, которая очень предсказуема и способна приносить вам прибыль каждую неделю.

В Интернете сейчас так много дезинформации и откровенной лжи о торговле акциями, что когда я встречаю людей, делающих первые шаги в трейдинге, которые следуют таким советам, я начинаю нервничать.

Если это вы – поздравляю! Поздравляю с тем, что вы прорываетесь через много ненужной информации, и доверяете себе достаточно, чтобы следовать за богатством поколений со стратегией трейдинга, которая обещает вам реальный потенциал прибыли (не те 8-10% в год, к которым вам советуют стремиться много финансовых консультантов).

За время работы на фондовом рынке я усвоил несколько вещей, и этими урока поделюсь вами в этом материале.

Используйте их, чтобы сократить время обучения трейдингу и потерю вашего потенциала.

СОВЕТ #1. СНИМИТЕ ВАШИ РОЗОВЫЕ ОЧКИ

Промоутеры торговли акциями готовы вам быстро продать истории о компаниях, которые готовы взорвать и изменить мир своей продукцией.

Только ли в этом проблема? Эти истории полны ерунды.

99% компаний, которые торгуют дешевыми акциями, в конечном счете, терпят неудачу, и шансы, что вы попадете на 1% тех, которые имеют рост в долгосрочной перспективе, очень малы.

Так перестаньте верить всему, что слышите и признайте реалии торговли акциями внутри дня. Акции некоторых компаний могут стоить мало, но это не значит, что вы не можете использовать их для того, чтобы получить прибыль.

СОВЕТ #2. КОРРЕКТИРУЙТЕ ВАШИ ОЖИДАНИЯ ПРИБЫЛИ

Еще один вид обмана, который вы услышите от промоутеров трейдинга акциями, связан с тем, как быстро могут расти ваши доходы. Да, возможно, цена на мелкие акции вырастет с $1 до $10 за штуку, и возможно, что вы удвоите, и даже утроите ваши деньги за один раз.

Но знаете, сколько я пытаюсь заработать на такой сделке? Всего лишь по $0.50-$0.75 за акцию.

Конечно, я счастлив, если я зарабатываю немного больше, но сохраняя маленькие размеры сделок – открывая и закрывая позиции, когда я знаю, что цифры правильны — я защищаюсь от катастрофы рисков и главных потерь, которые терпят многие трейдеры.

Если вы постоянно преследуете большие выигрыши, вы будете форсировать заключение сделок, которых реально нет. И это те виды ошибок, которые выведут вас из игры прежде, чем у вас появится шанс.

СОВЕТ #3. УВАЖАЙТЕ РИСК

Частично, причина того, что я сохраняю мои доходы, и мои потери на низком уровне в том, что я уважаю риск.

Многие студенты знают, что я быстро закрываю позицию, «фиксируя прибыль» или «останавливая потери», но это нормально для меня.

Рынок акций, который, как вы считаете, растет, может обвалиться за несколько минут. Рынок, в условиях которого вы уверены, что торговля на понижение правильна, может изменить свой курс в мгновение ока.

Убедитесь, что вы никогда не выделяли слишком много из вашего инвестиционного портфеля на каждые отдельные торги (% суммы для всех разный, в зависимости от того, что больше вызывает у вас доверие), и убедитесь, что позиция, которую вы открыли, не настолько большая, чтобы повлиять на поведение цены на акции. Всегда наблюдайте за хорошей ликвидностью – в идеале, как минимум несколько сот тысяч акций, покупаемых и продаваемых ежедневно — приемлемый объем торгов. Так вы будете уверенны, что сможете зайти и выйти из рынка, когда вам нужно, и когда пожелаете.

СОВЕТ #4. ВЕДИТЕ ЖУРНАЛ ТРЕЙДИНГА

Как начинающий трейдер, лучшее, что вы можете сделать для себя, так это завести журнал трейдинга, который будет охватывать все, что вы делаете на рынке, размер позиций, которые открываете, имеете ли прибыль или терпите убытки на сделке. Такой дневник расскажет вам много о трейдинге и о вас самих, это бесценный ресурс, который вы можете использовать, если вы хотите стать трейдером, стабильно получающим прибыль.

Лучше трейдеры действуют методично. Они не осуществляют торговлю по прихоти – они внимательно изучают свои прошлые действия и используют этот опыт, чтобы сделать свои будущие сделки лучше… Оба из моих первых студентов, достигших наивысших результатов, занимаясь трейдингом, имеют множество электронных таблиц!

Информация о ваших прошлых сделках может быть невероятно полезной, когда речь идет об улучшении ваших способностей торговли акциями внутри дня. И если вы хотите извлечь выгоду от этого, вы должны отслеживать их с самого начала.

В любом случае, возьмите на себя обязательство поддерживать и обновлять ваш журнал трейдинга каждый раз, когда торгуете на рынке акций.

СОВЕТ #5. БЕРЕГИТЕ СЕБЯ

Многие трейдеры настолько глубоко уходят в торговлю на бирже и обучение трейдингу, что забывают о своем здоровье.

Не нужно так делать!

У вас действительно ничего нет в этом мире, если у вас нет здоровья!

И когда вы наблюдаете за биржевыми диаграммами весь день, и исследуете всю ночь, довольно трудно помнить о том, что нужно проснуться, приготовить здоровую еду, и сделать какие-то упражнения.

Но ребята, это очень важно. Вы будете лучшим трейдером, если будете здоровы. Вы сможете остаться в этой сфере дольше, если вы будете заботиться о себе.

Избавьтесь от плохих привычек сейчас. Не ждите момента, чтобы сделать ваше здоровье приоритетом – сосредоточьтесь на нем сейчас, когда вы только начинаете как трейдер, чтобы это поддерживало вас на протяжении вашей карьеры.

СОВЕТ #6. ИНЕВСТИРУЙТЕ В ВАШЕ ОБРАЗОВАНИЕ

Многие трейдеры проявляют дерзость, когда только начинают торговать на фондовой бирже. Они действуют так, словно знают все, что только можно было знать о торговле на бирже.

Конечно, многие успешные трейдеры, прошли долгий путь, выучив много о трейдинге, прежде, чем достичь успеха на фондовой бирже.

Вот почему я делаю из образования важный приоритет, и рекомендую вам сделать то же самое. Найдите людей, которые достигли всего, чего хотите достичь вы в своей жизни, и научитесь у них всему, чему можете, чтобы стать даже более сильным и лучше информированными трейдером.

Тем не менее, только 5-10% трейдеров имеют стабильные прибыли. Игнорируйте, что говорят «сомнительные» трейдеры в чатах, на интернет-форумах и в «трейдерских социальных сетях».

Разумеется, 99% трейдеров будут рассказывать вам, что они зарабатывают деньги – особенно если они пытаются вам что-то продать.

Ваше время достаточно ценно, и количество денег, которое вы можете потратить на информационную продукцию, довольно ограниченно, чтобы работать с кем-либо, кто не будет с вами честным на 100%.

Владимир Жибров, NYSE Academy

Сегодня популярность фондовой биржи постоянно растет и привлекает все больше людей. Технически, процесс торговли несложен. Необходим выход в Интернет, программа терминала биржи и соглашение с брокером. Наблюдая за движением цен акций, нужно совершать покупку или продажу. Однако для извлечения прибыли важно получить необходимые знания, анализировать ситуацию на рынке, проявляя терпение и тренируя навык.

Биржа и торговля

Биржа является участником механизмов рынка и обеспечивает работу основных инструментов в сфере финансов: валюты, товаров, ценных бумаг и пр. Торги проводятся регулярно. Они организовываются на реальной площадке (финансовые центры) или в Интернете - виртуально. К их основным особенностям относятся:

1. Торги осуществляются в условиях гласности, открытого доступа и свободного образования цен. Операции проходят без влияния со стороны государства, но согласно нормам закона.
2. Доход биржи - комиссия от сделок.
3. Торговые сделки дают возможность заработать опытным трейдерам и новичкам.
4. Биржевые сделки совершаются по единым требованиям к условиям и ценным бумагам, валюте и пр. Торги проводятся путем встречных предложений участников.

Торговля на фондовой бирже представляет собой совершение операций покупки - продажи ценных бумаг - акций, облигаций. Фондовая биржа обеспечивает установление равновесной цены, посреднические услуги при выводе средств, гарантию выполнения сделок. Решение спорных ситуаций происходит также на площадке.

Порядок действий для начала торговли

Рассматривая тему как торговать на фондовой бирже для начинающих важно определить выполнение ряда необходимых действий.

1. Выбор брокера и заключение контракта. Самостоятельно участвовать в торгах физическое лицо не может. Сделки совершаются только через посредника. Брокер предоставляет вход на площадку через программу для торгов, списывает налоги, ведет учет бухгалтерии. За услуги брокер берет процент с каждой сделки. Связь с брокером идет через Интернет, посещение офиса не требуется.
2. Размер комиссии. Услуги брокера могут оплачиваться как комиссией, так и другими отчислениями. Все зависит от условий. Размер комиссии всегда влияет на цену ваших сделок. Небольшие комиссионные дают возможность заключать короткие сделки и получить большую прибыль.
3. Биржевой терминал. Важно выбрать подходящую программу. Они отличаются набором сервисов и надежностью доступа в сеть. Терминал должен обеспечивать просмотр актуальных цен на акции, чертеж графика котировок, объявление заявок на продажу, покупку. Вначале предоставляется демонстрационная версия. После выбора терминал устанавливается на компьютер.
4. Определение стратегии на бирже. Торговля на бирже для начинающих подходит для стратегии на повышение. Необходимо действовать исходя из конкретной ситуации и двигаться вместе с рынком. Не нужно торговать против рынка, когда наблюдается падение бумаг, их не стоит покупать, пока их цена не дойдет до разворота . Выставление ордеров, открытие или закрытие позиций лучше делать на основе данных полученных в сети.
5. Контроль убытков. Если движение цены не совпало с Вашими прогнозами, не стоит ждать ее изменения. Это может привести к обнулению счета. На позицию в терминале нужно устанавливать ограничение убытков – stop-loss. Как только цена достигнет этой черты, позиция сама закроется с меньшими потерями.

Перед началом торговли необходимо зарегистрироваться в личном кабинете. Стоит попрактиковаться на демосчете с суммой не менее 1000 долларов. Выбрав стратегию, нужно использовать ее в течение месяца. При положительных результатах можно открывать счет с собственными деньгами, что делается в несколько кликов.

Как правильно выбрать брокера

Только через посредника обеспечивается биржевая торговля для начинающих. Существует масса критериев, чтобы определиться с брокером на торговой площадке. Существуют параметры выбора, подходящие для новичков.

1. Бесплатное получение учебных материалов , анализов рынка и условий подбора стратегии.
2. Возможность работать на проверенных платформах , актуальных как для профессионалов, так и для начинающих. Сегодня лучшей признается МетаТрейдер с версиями MT4 и МТ5.
3. Наличие акций и разнообразных бонусов. Заманчивые предложения не всегда доступны, как обещает брокер. Часто, чтобы воспользоваться бонусом, необходимо совершить несколько операций или располагать конкретной суммой на счету.
4. Использование бонусов на депозит. Они предоставляются при пополнении реального счета. Однако брокер может заморозить бонус вместе с деньгами клиента. Для снятия денег придется выполнить ряд условий.
5. Наличие лицензии у фирмы, место регистрации брокера и законность его работы . Не стоит доверять отзывам, не все мнения являются истинными или написанные профессиональными трейдерами.

Перед началом торговли лучше хорошо изучить рынок и основные компании, работающие на нем. Потраченное время на выбор брокера поможет не потерять вложенные деньги.

Как торговать новичку

Торговля акциями для начинающих должна открываться с изучения полезных материалов, консультаций опытных трейдеров. Развитие экономики влияет на постоянную актуальность фондовой биржи. Поэтому трейдеры постоянно совершенствуют свое мастерство и используют новые стратегии.

1. Открытие демосчета и опробование первых полученных знаний . Сразу стоит воспользоваться учебными материалами, которые предлагаются выбранной компанией.
2. Изучение литературы. Чтение книг дешевле видеоуроков и занятий с преподавателями в Интернете. В книгах содержится больше полезной информации, к которой можно периодически возвращаться. Чтение статей полезно для получения актуальной информации и хороших советов. Важно совершенствовать свои знания и навыки в области технического и фундаментального анализа.
3. Помощь опытного трейдера. Реальный человек, достигший успеха на биржи, лучше всего сможет объяснить правила торговли, анализ рынка, использование стратегии, подскажет хорошие источники для обучения. Если нет знакомых, стоит изучить опыт известных людей, преуспевающих на биржевых торгах.
4. Отслеживание тенденций рынка. Важно изучать аналитику, размещаемую на сайте брокера, читать мнения опытных трейдеров. Просмотр специализированных каналов и новостей в области экономики поможет сформировать правильное понимание рынка.
5. Использование платных подписок. Получение мнение профессионалов важно для определения торговой стратегии и обучения. Его всегда можно сравнить со своим, а также с полученными теоретическими знаниями. Необходимо всегда быть осведомленным о главных новостях экономики в мире.
6. Семинары и уроки. Занятия способствуют пониманию рынка. Семинар обычно посвящается одному аспекту инвестирования. Семинары могут быть платными и бесплатными.
7. Начало торговли . Новичку лучше не использовать большие депозиты. Достаточно попробовать открыть ордер на маленькую сумму, чтобы понять принцип работы программы. Сочетание обучения и реальной торговли поможет быстрее научиться трейдингу.

Покупка акций

Торговля ценными бумагами требует изучения и анализа компаний, акции которых будут использоваться на бирже. Чтобы получить прибыль и не потерять депозит нужно изучить порядка ста крупных компаний, их развитие и специфику. В итоге необходимо отобрать не более десяти.

Выбранным фирмам делается предложение на приобретение их активов. Если на предложение откликнуться примерно 3 компании это значит, что данная Вами цена за акции завышена и не соответствует их реальному положению на рынке. Необходимо предложить цену, подходящую не более чем для двух предприятий. После согласия выбрать только одну фирму, с учетом всех деталей. Желательно работать с компанией, область деятельности которой наиболее понятна и близка.

Новичку стоит начать торговать активами крупных компаний. Их акции обладают высокой ликвидностью. По таким фирмам легко найти свежие новости и информацию для анализа. Если фирма находится в США, то сведения о ее акциях можно найти на интернет-ресурсе Комиссии по биржам и ценным бумагам. Также в сети существует специальный сервис компаний, объединяющих их по различным критериям. Нужно установить фильтр на акции. Вход на сервис платный с оформлением подписки.

Основные брокеры фондовой биржи

В сети постоянно появляются новые организации, оказывающие посреднические услуги на фондовой бирже. Выбор брокера должен происходить путем сравнения нескольких компаний. Вначале стоит рассмотреть популярные фирмы.

Сделки на Московской бирже

Московская биржа занимает первое место в стране по торговому обороту и количеству участников. Она включена в список 20 самых крупных площадок в мире. На бирже используются основные торговые инструменты:

• ПИФЫ;
• ценные бумаги;
• фьючерсы;
• валюта;
• драгоценные металлы и пр.

Сделки проходят через торговые терминалы. Безопасность данных обеспечивается электронными ключами, применяемыми для подтверждения.

Для начала торгов нужно выполнить следующие действия:

1. Выбор тарифа на обслуживание из вариантов, предлагаемых брокерской компанией.
2. Заключение договора с посредником через его сайт или в офисе.
3. Выбор программного обеспечения и установка его на ПК или планшет. Самыми популярными признаются QUIK и MetaTrader.
4. Пополнение торгового счета.

Фондовая биржа – это важный участник современной экономики. Она дает возможность практически любому человеку заработать неплохие деньги. Всё зависит от готовности изучать особенности мировой финансовой системы, анализировать процессы, происходящие в экономике, и грамотно применять их в трейдинге. Только постоянное совершенствование своих знаний и навыков поможет стать настоящим профессионалом на рынке акций.

С ростом уровня жизни в нашей стране в последнее время появляется все больше желающих вложить свои средства в какие-нибудь доходные финансовые инструменты. К нам в редакцию приходит большое количество писем с просьбой объяснить, где покупаются акции, как они хранятся, как продаются, где выплачиваются дивиденды и как разбираться с налоговой, если все-таки удастся чего-нибудь заработать.

Действительно, финансовая безграмотность наших соотечественников просто поражает. К примеру, в Америке почти каждая кухарка следит за котировками, знает, как управлять своим пакетом и какой процент от общего дохода ей приносят имеющиеся у нее акции. Усмотрев явную несправедливость в таком положении дел, мы решили дать несколько практических советов новичкам, решившим попробовать свои силы на фондовом рынке.

Не зная брода, не лезьте в воду

Итак, для начала определите посредника, который будет представлять ваши интересы на бирже, поскольку самостоятельно покупать и продавать акции может только специалист, имеющий лицензию и аккредитацию. Вариантов здесь много. Это может быть инвестиционная компания, которая гарантирует вам некий годовой доход, как правило, превышающий банковский вклад. Она сама определяет, из каких акций сформировать ваш портфель инвестора.

Другой вариант, более рискованный, но в то же время более продуктивный - банк или брокерская контора при банке. При выборе этого варианта вначале определите сумму, которую в случае чего вам будет не жалко потерять. При этом нельзя забывать, что государство, грянь дефолт или кризис, не гарантирует возврат средств, вложенных в акции. А играя на фондовом рынке, можно не только удвоить свою сумму в течение нескольких дней, но и проиграть ее. Поэтому, не имея опыта, не надо тратить все свои сбережения на покупку акций, особенно если вы собираетесь зарабатывать на их курсовой стоимости.

После выбора суммы и заключив договор с клиентским отделом банка, вы получите свой клиентский счет, куда зачислят ваши деньги. Далее они поступают на брокерский лицевой счет, с которого идет расчет за акции. Только после этого купленные бумаги поступают на счет-"депо". Кстати, именно на личный клиентский счет впоследствии будут поступать дивиденды тех компаний, акционером которых вы являетесь.

Покупка и продажа акций осуществляется крайне просто. Времена, когда надо было ездить в банк и писать заявки на каждую операцию, слава богу, канули в Лету. Теперь все можно сделать по телефону или по электронной почте. Звоните трейдерам, телефоны которых у вас будут в договоре, и давайте поручения купить или продать акции той или иной компании в рамках суммы, имеющейся у вас на счете-"депо". Вас ждут незначительные формальности, опять же по телефону, в виде пароля, а также идентификационного отличительного знака, подтверждающего ваши полномочия и акции на вашем счете. Какие акции, когда купить, по какой цене и когда продать, решаете вы сами. На консультацию брокера не рассчитывайте: им это делать запрещено.

Правда, есть и другой вариант: можно купить акции и просто забыть о них на несколько лет. Стоимость бумаг при отсутствии форс-мажорных обстоятельств, таких как глобальный кризис и дефолт, наверняка вырастет в разы, а вы в качестве благодарности за "длинные инвестиции" получите налоговые льготы и ежегодные дивидендные начисления. В качестве примера можно взять акции ЛУКОЙЛа: в 2003г. стоимость одной бумаги составляла 596 руб., в 2008г. - 1832 руб., а в августе 2011г. - 1739 руб. Акции "Ростелекома" в октябре 2003г. стоили 54,4 руб./акция, в октябре 2008г. -220 руб., а в октябре 2011г. - 143 руб.

Дворец из папье-маше

Став продвинутым частным брокером, привыкайте к мысли, что все так или иначе связанное с куплей-продажей акций теперь будет происходить для вас в электронном виде. Купив, к примеру, акций "Роснефти", не ждите у почтового ящика письма с яркими красивыми бумажками и голограммами. Акции будут зачислены в виде электронной записи о них на ваш счет-"депо", а данные будут храниться в депозитарии. Примерно в таком же виде вам будет поступать отчетность из клиентского отдела банка о совершенных вами операциях с акциями и о состоянии вашего счета. Схему получения отчетности - а это может быть не только электронная почта - надо согласовать с клиентским отделом в договоре на оказание услуг. Отчет можно получать по почте, а также самостоятельно приехав в банк.

К слову сказать, волокита с отчетностью - дело не очень приятное, но нужное. Складывайте все отчеты брокера в отдельную папочку, не важно, электронную или бумажную. Впоследствии вы оцените мудрость своих действий. Эти отчеты о ваших "художествах" потом помогут построить графики, понять, как и в чем вы были неправы, принимая решение о покупке или продаже той или иной ценной бумаги. Эти бумажки помогут вам запустить "память чувств" и понять природу ваших действий, что в конечном итоге приведет к приобретению бесценного опыта, полученного на собственных успехах и ошибках.

Ложка дегтя

В любой стране мира недолюбливают налоговые органы, а у нас особенно. И не удивительно, ведь правила игры меняются, не успев прижиться. Около десяти налоговых схем применялось у нас в России с 90-х годов, когда появились первые фондовые биржи. Не будем их вспоминать, это дело прошлое. А вот сейчас действует, на первый взгляд, простая схема налогообложения, предусматривающая уплату 13% налога с суммы прибыли. Однако и она имеет много подводных камней.

К примеру, в течение одного года вы, продав акции какой-нибудь компании с прибылью, купили акции другой. Казалось бы, средства на текущий счет вы не выводили, деньги вновь инвестировали в развитие отечественной компании, но налог вам будет начислен, и вы обязаны его уплатить. Правда, если ваш банк является агентом налоговой, он может перечислить за вас налоги в случае наличия на вашем счете-"депо" достаточной суммы для этого.

Но и в этом случае расслабляться не стоит, поскольку вы все равно обязаны подать декларацию о доходах. Если же вы об это не знали и спокойно живете дальше, поскольку знаете, что налоги уплачены, вас ждет неприятное известие о штрафе за неподачу декларации. Допустим, вы получили прибыль от торговли акциями, равную 100 тыс. руб., налог с нее составит 13 тыс. руб., а штраф за не поданную вовремя декларацию - 30% от налога. Получается, 3,9 тыс. руб. Это только в год, а если прошло 10 лет, то считайте сами.

Если же вы хорошо подготовились и знаете о необходимости подачи декларации, то и это не освободит вас от проблем с налоговой инспекцией, поскольку специалисты по фондовым операциям есть не в каждой инспекции, а там, где они есть, им, как правило, не до вас. Заполнить самостоятельно этот документ нереально по причине наличия в нем неясных кодов и слов с туманным значением. Правда, расположенные рядом с инспекциями компании услужливо предлагают помощь в заполнении декларации. Можно, конечно, воспользоваться "всего лишь" за 10 тыс. руб., но вряд ли вас устроит такая перспектива.

Краткое руководство к действию для решившихся

1. Выбрать посредника–брокера.
2. Заключить договор с брокером.
3. Определить схему связи и получения информации от брокера.
4. Создать папку для документации.
5. Следить ежедневно за котировками акций, которые вы купили. Данные вносить в папку.
6. В конце года оговорить с брокером схему уплаты налогов, в случае наличия сделок купли-продажи.
7. Если были сделки в текущем году, до конца апреля следующего года сдать декларацию.

Советы профессионалов

Напоследок мы решили собрать советы профессионалов. Для того, кто решил впервые попробовать свои силы на фондовой бирже, эти рекомендации могут оказаться довольно-таки ценными.

Руководитель финансового проекта Quote.ru Кирилл Шишов считает очень важным для того, кто решил попробовать себя на фондовом рынке, момент выбора компании-посредника, то есть брокера, который впоследствии будет основным связующим звеном между вами и биржей. Найти их достаточно просто. Нужно только не полениться и залезть на страницы рейтинговых порталов. Мы вам будем советовать, конечно же, агентство , где можно найти рейтинги крупнейших инвестиционных компаний.

Аналитики Rye, Man & Gor Securities в свою очередь считают, что фондовый рынок, и рынок акций в частности, является очень эффективным инструментом вложения средств. Поэтому часть портфеля обязательно нужно инвестировать на фондовом рынке, в частности в основные его инструменты - акции и облигации. Как показывает практика, долгосрочное пассивное инвестирование на достаточно продолжительный период времени является более выгодной стратегией по сравнению с ежедневной торговлей, по крайней мере для людей, которые не занимаются торговлей на фондовом рынке профессионально.

Руководитель аналитических исследований УК "Уралсиб" Александр Головцов предлагает новичкам две схемы. Оптимальный способ - покупать паи индексного фонда равными долями через регулярные промежутки времени. Более продвинутый вариант - покупать на чуть большую сумму при падении рынка и на чуть меньшую - после сильного роста (к примеру, на 25% за квартал). Такой заранее составленный план помогает справиться с эмоциями: начинающие инвесторы часто паникуют и продают акции близко ко "дну", а на растущем рынке, наоборот, хочется покупать больше обычного.

Разумеется, любая стратегия должна быть долгосрочной, чтобы минимизировать влияние рыночных циклов на доходность. Идеальный срок - 10 лет. Внутридневная торговля рано или поздно ведет к разорению в 99% случаев, поскольку фактически приходится соревноваться с инсайдерами, обладающими гораздо лучшим доступом к информации, а также технической базой.

Начальник отдела брокерских операций Мастер-Банка Павел Леднев рекомендует в случае начала торговли акциями именно сейчас придерживаться спекулятивной стратегии. Учитывая тот факт, насколько быстро и значительно меняется рыночная ситуация, важно правильно охватывать весь информационный фон, который поступает на рынок.

Начальник аналитического отдела ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Николай Подлевских также считает, что долгосрочное инвестирование в каком-то смысле проще и зачастую бывает более эффективным, особенно если рынок показывает хороший рост. Однако инвестирование на короткие промежутки времени, установка стоп-лоссов (биржевых заявок, выставленных трейдером с целью ограничить свои убытки при достижении ценой заранее определенного уровня), отслеживание текущей ситуации и принятие решений о покупках-продажах по мере изменения ситуации с большей вероятностью поможет снизить общие риски инвестирования.

Кроме того, эксперты в голос советуют, прежде чем браться за торговлю акциями и облигациями, как следует ознакомиться с налоговой схемой, а то претензии, которые могут предъявить впоследствии налоговики, не покажутся вам мягкими.

Эксперт компании Ernst & Young Геладжо Дикко в качестве позитивного фактора отмечает принятое в декабре 2010г. изменение в налоговое законодательство, согласно которому доход от реализации акций, приобретенных после 1 января 2011г. и непрерывно находящихся в собственности более 5 лет, будет освобожден от НДФЛ. Данное освобождение применимо только к акциям российских компаний, котирующимся на организованном рынке, либо к необращающимся акциям компаний высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики. Конечно, принимая во внимание тот факт, что результаты вышеупомянутого нововведения будут известны не раньше 2016г., какие-либо выводы делать еще рано, уточняет специалист.

В свою очередь директор департамента розничных услуг Deutsche UFG Capital Management Галина Романюк говорит, что действующая схема налогообложения не мотивирует население. Вклады на депозитах не облагаются налогом, частично гарантируются государством, их не нужно декларировать. В отношении операций с ценными бумагами совершенно иной подход: доход должен быть задекларирован, несмотря на то что налог уже уплачен налоговым агентом.

Более того, если доходы получены в разных местах, их придется объединить в единую форму, получив соответствующие документы у каждого налогового агента. В то же время эксперт отмечает в числе достоинств применяемой налоговой схемы возможность учета убытка в будущих доходах. Правда, к сожалению, формы отчетности налогового агента не предполагают подачи информации о возникновении убытка, что приведет к большим трудностям в получении данного вычета.

Г.Романюк считает, что налоги должны мотивировать долгосрочные инвестиции, а оптимальной является та налоговая схема, при которой взаимодействие простого человека с налоговыми органами отсутствует.

Елена Забелло, РБК

Торговля акциями на бирже воспринимается большинством россиян как что-то очень сложное и недоступное, требующее солидного капитала. На деле это не так, в настоящее время абсолютно любой человек имеет возможность играть на бирже через интернет. При этом со временем получаемый доход может достичь той величины, когда исчезает необходимость в обычной работе, человек начинает жить только на доход от инвестиций.

1 Как начать играть на рынке акций – первые шаги к финансовой независимости

Когда человеку говорят о возможности зарабатывать на бирже через интернет очень солидные деньги, он чаще всего относится к этому очень скептически. Такая работа воспринимается чем-то сродни казино, игра которой по самим ее условиям всегда в пользу заведения. На деле это совершенно не так. Игра на рынке акций способна приносить очень высокий доход. В западных странах инвестирование в акции очень популярно, им занимаются даже домохозяйки.

Примером может служить немецкая пенсионерка Ингебор Моц, заработавшая за восемь лет торговли больше полумиллиона долларов и описавшая свой успех в книге «Старушка на миллион долларов». Игра на бирже через интернет доступна любому человеку и при грамотном подходе может не просто приносить высокую прибыль, но и сделать человека финансово независимым. Этот способ заработка стоит того, чтобы к нему присмотреться.

Допустим, вы заинтересовались этой возможностью – с чего начать свое восхождение к финансовой независимости? Прежде всего, нужен доступ в интернет. Также для начала работы вам потребуется некоторая сумма денег. Какая именно? Примерно 30 000 рублей – это тот минимум, который позволит вам покупать небольшие пакеты акций. Кроме того, примерно таков минимальный порог у брокерских компаний.

Чтобы начать работу, необходимо зарегистрироваться в брокерской компании, предоставляющей доступ на Московскую биржу, именно на ней торгуются акции отечественных компаний.

Какого брокера выбрать, решите сами, в сети есть рейтинги брокерский компаний, отзывы о них и прочая полезная информация. После регистрации вам останется сделать две вещи: внести на свой торговый счет нужную сумму, а также скачать с сайта брокера торговый терминал и установить его на компьютер. Покупка и продажа ценных бумаг будет осуществляться именно через него за считаные секунды. После этого останется запустить терминал – и можно начинать работу!

2 Как выбирать акции – фундаментальный анализ

Итак, вы открыли торговый терминал, перед вами – список акций ведущих компаний России, так называемые «голубые фишки», и их котировки в режиме онлайн. Ориентироваться следует именно на акции ведущих компаний, они наиболее надежны. Со временем вы сможете работать и с более рискованными акциями, но сначала ограничьтесь самыми ликвидными.

Помните, что игра на бирже требует очень серьезного подхода. Если вы будете покупать акции хаотично, без четкого понимания перспектив той или иной ценной бумаги, вы очень быстро потеряете свои деньги. Необходимо понимать, что вы делаете и зачем. И главное – не спешить. Работа с акциями предполагает очень вдумчивую торговлю, когда на принятие решения могут уходить не минуты или часы, а дни. Глядя на то, как стремительно растут котировки каких-нибудь ценных бумаг, не торопитесь с покупкой, это самая распространенная ошибка новичков. Если цена стремительно растет, вы уже опоздали, покупать надо было раньше.

Прежде чем начинать играть на бирже и приобретать через интернет акции интересующей вас компании, внимательно изучите все доступные сведения о ней, в том числе отчеты о работе за прошедший год . Как сработала компания, с прибылью или с убытком? Каким был этот показатель год назад? Какие дивиденды получили акционеры? Есть ли у компании новые крупные заключенные контракты, новые технологии и т.д., что о ней пишет пресса?

Обязательно учитывайте и общее настроение рынка ‒ есть периоды, когда он растет, и тогда акции большинства компаний также растут в цене. И наоборот, временами он падает, при этом снижается цена даже самых крупных и надежных компаний. Следует помнить, что российский рынок акций весьма чувствителен к цене на нефть и следует за ее взлетами и падениями. Собирая и оценивая такую информацию, вы проводите так называемый фундаментальный анализ. Его задача – оценить фундаментальные факторы, влияющие на стоимость ценных бумаг.

Акции обычно приобретаются на длительный период, чаще всего, это месяцы и годы. Поэтому здесь так важен фундаментальный анализ, показывающий основные тенденции, движущие рынком ценных бумаг в целом и акциями конкретных интересующих вас предприятий в частности. Именно грамотный учет фундаментальных факторов является основой для стабильного высокого заработка на акциях.

3 Технический анализ ‒ изучаем движение цены

Игра на бирже будет приносить намного более весомый доход, если дополнительно использовать для прогноза движения цены технический анализ. Торговля через интернет предоставляет для этого очень хорошие возможности, в своем терминале вы будете видеть в текущем времени котировки всех интересующих вас ценных бумаг. Вы сможете выводить на экран графики изменения цены и анализировать их с помощью разнообразных инструментов технического анализа.

Выведите на экран график какой-нибудь ценной бумаги на таймфрейме D1 (1 день). Обратите внимание на то, что на графике присутствуют уровни, оказывающие движению цены явное сопротивление. Очень часто цена словно бьется о них, но не может преодолеть и откатывается назад. Такие уровни очень важны – если цена, например, подходит снизу к подобному уровню, нельзя открывать сделку на покупку, она с большой вероятностью будет убыточной. И наоборот, когда цена после падения дошла до такого уровня, велика вероятность того, что она, коснувшись его, снова пойдет вверх. А это – удачный момент для покупки.

Некоторые специалисты утверждают, что для работы на рынке акций достаточно одного технического анализа. Знаменитый Уильям Ганн говорил, что может точно предсказать, какими будут котировки тех или иных акций в любой интересующий его момент времени. И демонстрировал это на практике, давая удивительно точные прогнозы и сумев сколотить приличное состояние. По его мнению, каждая ценная бумага имеет свой ритм, свою «вибрацию». Выявив ее, можно заранее знать, где окажется цена. А это – прямая возможность получения прибыли.

Технический анализ имеет массу методов и инструментов. Но чтобы начать играть на рынке ценных бумаг, достаточно знать его основы. А именно: нанесите на график уровни сопротивления и поддержки, проведите трендовые линии на разных таймфреймах. Уже этой информации будет достаточно, чтобы с высокой точностью определять время для входа в рынок.

4 Грамотное управление капиталом – основа прибыльной торговли

Главным врагом начинающего инвестора является жадность. Стремясь заработать как можно больше, он неоправданно рискует, что приводит к серьезным убыткам. Чтобы игра на бирже через интернет не привела к потере денег, необходимо соблюдать правила манименеджмента – управления капиталом.

Рассмотрим простой пример. Допустим, интересующая вас акция стоит 100 рублей. Ваш капитал – 30 000 рублей. Какое количество акций вы можете приобрести? Нетрудно подсчитать, что это 300 акций. Но на практике будет несколько меньше, так как при покупке еще необходимо уплатить комиссию брокеру. Кроме того, нельзя вкладывать сразу всю сумму, поэтому ограничимся 200 акций.

Итак, вы купили 200 акций на 20 000 рублей. Если цена пошла вверх, все в порядке, вы в прибыли. Но что будет, если котировки начнут падать? Падение цены на 1 рубль дает вам 200 рублей убытка. Как долго оно будет продолжаться? Если на фоне каких-то негативных событий цена упадет вдвое, вы потеряете 50 % своего капитала. Это очень много, таких убытков допускать нельзя. Правила управления капиталом рекомендуют установить максимальный уровень потерь в 3–5 %. Пять процентов составят 1500 рублей. Это значит, что при падении цены акции максимум до 92,5 рублей вы должны их продать, чтобы сохранить основную часть своего капитала.

Теперь оценим другой момент. Допустим, курс ценной бумаги достиг 110 рублей и уперся в линию сопротивления. Вы продали акции, ваш доход составил 2000 рублей. С одной стороны, 10 % ‒ это много. Но в реальных цифрах 2000 рублей – это ничто. Как повысить доход? Первый вариант – увеличивать размер капитала. Если у вас будет не 30 000 рублей, а 300 000, прибыль увеличится в 10 раз при тех же затратах времени и сил.

Но далеко не все могут позволить себе вкладывать в торговлю через интернет крупные суммы. Кроме того, игра на бирже может принести и убытки, поэтому многие опасаются рисковать большими суммами. Возможным выходом из ситуации является использование кредитного плеча, предоставляемого многими брокерами. Например, при плече 1:10 у вас будет возможность оперировать в 10 раз большими суммами, чем без кредитного плеча. Брокер дает вам деньги взаймы, при этом вы не можете остаться в должниках.

Рассмотрим это на примере. У вас 30 000 рублей, плечо 1:10. Это значит, что вы сможете купить уже не 200 акций, как в первом случае, а 2000. Доход в этом случае также вырастет в 10 раз. Но надо учитывать, что в 10 раз вырастет и возможный убыток. Торгуя без использования плеча, вы, теоретически, можете терпеть падение цены до тех пор, пока стоимость акции не упадет до нуля (такое практически невозможно). При использовании плеча у вас такой возможности нет – если цена, например, упадет на 15 рублей, ваш капитал уже превратится в ноль. На практике брокер закроет вашу позицию даже раньше, чтобы не потерять свои деньги. Вывод: старайтесь играть на бирже без использования торгового плеча.

Управление капиталом не сводится к вычислению правильного объема торговой позиции. Игра на бирже должна быть максимально безопасной, поэтому средства должны распределяться между акциями разных компаний. Кроме того, основная часть капитала должна вкладываться в ценные бумаги ведущих компаний, имеющих низкий уровень риска. И только процентов 25 от всей суммы можно пускать на акции развивающихся компаний, способных, в перспективе, принести высокую прибыль.

5 Заработок через интернет – другие варианты

Чтобы игра на бирже приносила высокий доход, необходимо иметь приличный капитал. Как быть, если его нет? Одним из вариантов является торговля через интернет не на фондовом рынке, а на срочном. В этом случае вы также сможете зарабатывать на акциях, только оперировать будете не ими, а фьючерсными контрактами. Средств в этом случае нужно на порядок меньше, а доход может быть выше. Играть на срочном рынке не сложнее, чем на рынке акций, при этом вы сможете намного чаще совершать сделки, торгуя даже внутри дня.

Помимо фондового и срочного рынков, есть смысл обратить внимание и на валютный. Покупка и продажа валюты может приносить очень высокую прибыль ‒ в разы выше, чем игра на бирже ценных бумаг. Но самостоятельная торговля на валютном рынке очень сложна – необходимо потратить годы, чтобы научиться зарабатывать.

Хорошим выходом из ситуации является ПАММ-инвестирование. Вместо того чтобы самостоятельно играть на разнице курсов, вы сможете вкладывать средства в торговые счета опытных трейдеров. Ваша задача будет заключаться в том, чтобы выбирать ПАММ-счета с хорошими показателями, вкладывать в них деньги и контролировать работу управляющих. Полученный управляющими доход делится между инвесторами. Часть денег получают управляющие за свою работу.

ПАММ-инвестирование становится все более популярным. Его перспективы можно оценить, ознакомившись с тех, кто уже давно вкладывает деньги в такие счета. Для начала работы будет необходимо выбрать брокера, предоставляющего возможность работы с ПАММ-счетами. Список таких компаний достаточно велик, выбрать подходящую поможет .

Какой вариант инвестирования выбрать? Здесь все зависит от ваших предпочтений. Торговля надежными акциями компаний на ведущих фондовых биржах является хорошим вариантом для долгосрочных инвестиций. Если вы хотите быстро нарастить капитал, при этом стремитесь торговать сами, обратите самое пристальное внимание на торговлю фьючерсами на срочном рынке. Наконец, если ваша цель – стабильный высокий доход без необходимости самому вникать во все тонкости торговли, лучшим вариантом будет вложение средств в счета ПАММ.