— подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

• Подробная презентация проекта
  У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
• Бизнес-план проекта
  Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
• Road map
  Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

• Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
• Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет» . Список предстоящих хакатонов можно смотреть .

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

QIWI Universe/facebook

Где искать

1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.

3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

cartierawards/instagram

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже .

Выбор инвестора

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.

Запуск бизнеса во многих случаях требует привлечения существенных инвестиций. Соответствующий капитал может сыграть решающую роль в своевременном выводе стартапа на перспективный рынок, улучшении его узнаваемости в сегменте, расширении его географии, модернизации производства. Где реально найти инвестора? Каким образом выстроить с ним доверительные взаимоотношения?

С какой целью ищут инвестора?

Прежде чем задаваться вопросом о том, где находить инвесторов, необходимо определиться с тем, собственно, с какой целью должен осуществляться поиск партнеров. Как правило, данную задачу решает владелец коммерческого предприятия. Содействие инвестора ему требуется в силу наличия недостаточного количества денежных средств в личном распоряжении для того, чтобы полноценно реализовать бизнес-проект. Заинтересованность в предоставлении необходимого объема финансирования может проявлять и инвестор — для того, чтобы впоследствии получить выгоду в процессе роста оборотов компании.

Каковы механизмы выстраивания взаимоотношений с инвестором?

Также, прежде чем думать о том, где находить инвесторов, предпринимателю необходимо определиться с желательным механизмов выстраивания отношений с партнером. Таковых может быть несколько.

Во-первых, взаимоотношения предпринимателя с партнером, который готов предоставить финансирование, могут представлять собой прямое инвестирование. Данный механизм предполагает предоставление фирме денежных средств в обмен на участие партнера в прямом управлении организацией, в определении стратегии развития бизнеса.

Во-вторых, финансирование может привлекаться на условиях портфельного инвестирования. Данный механизм предполагает, что партнер, вкладывая денежные средства в развитие бизнеса, одновременно приобретает также долю во владении компанией. В первом случае выгода инвестора - в том, чтобы участвовать в управлении потенциально крупным предприятием и становиться влиятельным участником бизнес-сообщества. Во втором же партнер, в случае роста компании, получает возможность значительно увеличить свой капитал.

Какие бывают инвесторы

Еще один нюанс, который необходимо изучить предпринимателю, прежде чем решать вопрос с тем, где находить инвесторов — рассмотрение специфики деятельности партнеров, готовых вкладываться в другие бизнесы. Субъекты, которые становятся участниками соответствующих правоотношений, могут быть представлены: частными лицами, организациями. И те и другие, в свою очередь, классифицируются на венчурных инвесторов и тех, что готовы вкладываться в фундаментальные проекты. Инвесторы также могут быть российскими и зарубежными.

Еще один критерий классификации субъектов, участвующих в правоотношениях с бизнесами по вопросам финансирования — степень участия государства. Есть госструктуры — чаще всего фонды, которые оказывают бизнесам содействие в привлечении финансовых средств или предоставляющие их. Есть полностью частные компании.

Краудфандинг

Существует особая категория правоотношений в сфере инвестирования — краудфандинг. Данный термин соответствует механизму средств бизнеса со стороны большого количества людей — отдельных социальных групп или представляющих общество в целом. Как правило, инвесторы, предоставляющие предпринимателям средства в рамках краудфандинга, не накладывают на них каких-либо обязательств в части обмена на долю в бизнесе или участия в управлении компанией. Данная особенность предопределяет большую популярность соответствующих правоотношений. Многие предприниматели, задумываясь над тем, где находить инвесторов, прежде всего обращаются именно к краудфандингу.

Что может заинтересовать инвестора?

Рассмотрим теперь ряд практических нюансов, характеризующих взаимоотношения предпринимателей и партнеров в части финансирования бизнеса. Так, прежде чем думать над тем, где найти инвестора для проекта, следует обратить внимание на такой аспект, как привлекательность бизнес-проекта — те показатели, на которые потенциальный партнер будет обращать внимание при принятии решения о вложениях денежных средств в компанию. Какие именно?

Прежде всего, это наличие в достаточном мере объемного рынка для реализации товаров и услуг, которые производит компания. Второй показатель — динамика развития отрасли. Инвестор заинтересован в том, чтобы продукт, выпускаемый компанией, был востребован на рынке в течение долгого времени. Если динамика развития той отрасли, в которой ведет деятельность предприятие, достаточно высока, то партнер должен убедиться, что предприниматель сможет обеспечить своевременный выпуск товаров, не уступающий продукции конкурирующих предприятий.

Собственно, уровень конкуренции — также важный показатель для инвестора. При этом для одних партнеров может быть более предпочтительным высокий, а для других — низкий. В первом случае инвестор и предприниматель могут воспользоваться наличием в достаточной мере стабильного спроса на выпускаемый товар и противодействовать конкурентам за счет более высокого качества или низкой цены поставляемой на рынок продукции. Низкая конкуренция привлекательна с точки зрения рентабельности фирмы. Разумеется, при условии, что будет спрос на товары, выпускаемые фирмой.

Еще один важный критерий принятия инвестором положительного решения относительно финансирования проекта — обоснованность бизнес-плана. На рынке могут сложиться самые благоприятные условия, наблюдаться оптимальный уровень спроса и конкуренции, однако если предприниматель не предоставит план, в соответствии с которым фирма будет пользоваться данными преимуществами, инвестор может поставить под сомнение перспективы финансирования компании.

Следующий фактор принятия партнером положительного решения по проекту — компетентность команды, с которой работает владелец бизнеса. Или же его личная. Ситуация на рынке может быть оптимальной, бизнес-план — в деталях проработанным, но реализация окажется не на самом высоком уровне по той причине, что ее будут осуществлять неподготовленные люди.

Таковы основные факторы, которые предпринимателю следует рассмотреть, прежде чем думать о том, где найти инвестора для проекта. Если он успешно решил данную задачу, можно переходить к рассмотрению конкретных механизмов поиска партнера. Где найти инвестора для стартапа среднего или крупного предприятия в России?

Как найти инвестора для стартапа?

Начнем со специфики поиска партнеров для основателя стартапа. Главная ценность соответствующего типа бизнеса — перспективная идея. Как правило, она характеризуется оригинальностью, несхожестью с большинством других концепций. Другой значимый критерий оценки перспективности стартапа — отсутствие действующих бизнесов в соответствующем сегменте в масштабах всей страны или отдельного региона.

Бывает, что предприниматель, который решает задачу, где найти инвестора в Москве, решает все же переключиться на какой-либо из рынков в субъектах РФ, так как в российской столице уже могут вести деятельность конкуренты. В то время как в регионах аналогичные бизнесы будут не слишком развиты или же вовсе отсутствовать как субъекты хозяйственной деятельности.

Выше мы рассмотрели основные механизмы привлечения инвестиций. Если стоит вопрос о том, где найти инвестора для стартапа, то оптимальными схемами в этом случае будут: привлечение краудфандинг. Преимущество обоих механизмов — отсутствие больших рисков для предпринимателя. Правда, в случае с венчурными проектами владельцу бизнеса в большинстве случаев приходится отдавать долю во владении фирмой — рассматриваемый вид финансирования относится к категории портфельных инвестиций. Однако партнер в этом случае, как правило, берет на себя основную часть расходов, необходимых для Преимущества краудфандинга также очевидны — это возможность привлечь большой объем средств при отсутствии в большинстве случаев обязательств перед инвесторами.

Где можно найти инвестора, который готов вложиться в стартап в рамках той или иной схемы?

Если говорить о венчурных проектах, то существует большое количество специализированных фондов, которые активно участвуют в соответствующих правоотношениях. Они есть и в РФ, и за рубежом, и представлены как государственными, так и частными структурами. Достаточно порой всего лишь найти подходящий для себя венчурный проект или венчурный фонд, а после ознакомиться с предложениями соответствующих фирм касательно перспектив партнерства с частными организациями.

Как найти инвесторов и где их искать, если речь идет о краудфандинге? Данный формат правоотношений практически полностью онлайновый. Есть ряд крупнейших - как российских, так и зарубежных, - Пользоваться ими достаточно просто, но важно составить грамотное описание бизнес-проекта, рассказать потенциальным инвесторам о его преимуществах.

Как искать инвестора для малого предприятия?

Рассмотрим теперь то, где найти инвестора для малого бизнеса. Данный формат деятельности предприятия предполагает, что компания — не стартап, а уже функционирующий, имеющий более или менее приемлемые обороты бизнес. Инвестиции в этом случае ищутся в целях расширения или модернизации производства, проведения масштабной маркетинговой кампании в целях повышения узнаваемости бренда в регионе, стране или за рубежом. Как правило, малые бизнесы финансируются при участии инвесторов, которые специализируются на выстраивании фундаментальных партнерских отношений с частными фирмами.

Венчурные инвестиции допускают сценарий, при котором партнеру в принципе не удастся вернуть собственные вложения, поскольку бизнес окажется убыточным. В свою очередь, фундаментальное партнерство предполагает, что инвестор сможет как минимум обеспечить нулевую рентабельность своих вложений, а в перспективе — существенно увеличить капитал за счет роста предприятия.

Где найти инвестора для малого бизнеса? Подобные задачи, как правило, решаются в ходе личных встреч предпринимателей и потенциальных партнеров, готовых вложить денежные средства в развитие компании. Они могут быть проведены в рамках специализированных мероприятий — бизнес-конференций, круглых столов, на презентациях. Не исключено общение между предпринимателем и инвестором и в неофициальной обстановке, например на корпоративной вечеринке, на которую они оказались приглашены. Фундаментальное инвестирование — распространенный вид деятельность в среде финансовых фондов. Информацию о них также можно найти в поисковых системах.

Как найти инвестора для среднего или крупного предприятия?

Где можно найти инвестора для бизнеса, представляющего собой среднее или крупное предприятие? Примечательно, что масштабная состоявшаяся фирма, хотя бы классифицируемая как средний бизнес, как правило, сама по себе является желанным объектом инвестирования для опытного финансиста, поскольку является действующим рентабельным бизнесам. Поэтому не исключено, что искать партнера, готового вложить денежные средства в фирму, возможно, и не придется, если она соответствует критериям крупного предприятия.

Однако вполне может быть актуален другой вопрос — где найти частного инвестора, который был бы надежным партнером, готовым к выстраиванию конструктивного диалога по вопросам развития бизнеса. Разрешается он, как правило, непубличными способами — посредством общения с крупными финансистами в рамках частных каналов. Но в некоторых случаях реально найти инвестора и на крупных мероприятиях, особенно если речь идет, к примеру, о международных выставках. Перспективы выстраивания взаимоотношений с партнерами во многом зависят от сферы бизнеса.

Так, решение вопроса "где найти инвестора для строительства" может существенно отличаться от такой задачи, как нахождение партнера в области информационных технологий. Строительный бизнес и IT — сферы с разной рентабельностью и динамикой развития. Каждая из них требует особых компетенций инвестора при оценке перспектив вложения в ту или иную фирму. Но, безусловно, есть финансисты, одинаково хорошо разбирающиеся как в строительстве, так и в информационных технологиях. Таким образом, стратегия поиска инвестиций в значительной степени зависит от масштабов фирмы, а также от сферы экономики, в которой представлена компания. Для стартапов будет более оправдан один подход, а для малых бизнесов, средних и крупных фирм — иные стратегии.

Полезно также будет рассмотреть ряд рекомендаций для предпринимателей, решивших найти инвестора, а также установить с ним доверительные взаимоотношения. Изучим те стратегии, которые можно охарактеризовать как универсальные, в достаточной мере подходящие для бизнеса любого масштаба — стартапа, малого, среднего или же крупного предприятия.

Как найти инвестора и установить с ним взаимоотношения: рекомендации

Собственно, поиск инвестора полезно осуществлять в тех социальных средах, в которых общаются люди, занимающиеся деятельностью, близкой к профилю компании. Там, где найти частного инвестора для строительства — не проблема, может быть весьма непросто установить взаимодействие с человеком, которому могла бы быть интересна сфера продаж. Эффективное инвестирование — это во многом результат высокой компетенции, чаще всего достигаемый в рамках узкой специализации финансиста.

Эксперты в сфере инвестирования советуют владельцам фирм в первую очередь рассказывать потенциальным партнерам о том, какие еще источники финансирования предполагается использовать, и какова их фактическая доступность. Данный подход позволит инвестору понять собственную роль во взаимоотношениях с бизнесом и оценить свою готовность ей соответствовать. Так, если фирма использует также кредитные средства, то ее владелец может дать понять партнеру, что тот сможет рассчитывать на меньшую долю в бизнесе, чем если бы инвестор финансировал проект единолично.

Другой важный нюанс — обсуждение условий изменения изначально достигнутых договоренностей. Может оказаться так, что проект в ходе развития начнет показывать большую или меньшую прибыльность (или динамику отдачи инвестиций), чем ожидается владельцем бизнеса либо инвестором, вследствие чего для них может оказаться предпочтительнее изменить порядок собственного участия в деятельности компании.

Предпринимателю следует обсудить с партнером порядок отчетности по тем или иным хозяйственным операциям, ее состав. Некоторые инвесторы требуют составления только бухгалтерской документации соответствующего типа, другим предпочтительно получать также Данные нюансы полезно прояснить на самых ранних этапах партнерства.

Важно, таким образом, не только то, где найти инвестора бизнеса, но также и то, как установить с ним долгосрочные партнерские отношения. Высокий уровень компетентности в предпринимательстве ценится всегда. Поэтому в выстраивании эффективного партнерства будет заинтересован и инвестор. Нужно уметь слушать его и учитывать выражаемые им интересы.

Резюме

Итак, мы рассмотрели вопрос о том, где найти реального частного инвестора. Успешное его разрешение зависит от сферы деятельности фирмы, ее масштабов, уровня компетентности предпринимателя и специалистов, которых он привлекает. Важную роль играют прочие условия финансирования фирмы, а также готовность ее владельца при необходимости пересматривать достигнутые с инвестором договоренности в целях выстраивания долгосрочных партнерских отношений.

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

1. Если вы стартапер — значит вы в поисках инвесторов
2. Если вы инвестор — значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов — это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов — это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России , но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливают минимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

• (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartnerначала свою работу в 2010 году. Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т.д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.

• . (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам. Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

• . (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей. Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес. Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

• (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский . В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

• (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий ).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней. После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций. Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

• (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные ). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели. Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира . Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

• (https://circleup.com/)

– это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds , созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которые обычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

• (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года ».

На уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Одним из возможных способов получения пассивного дохода являются инвестиции в бизнес, в частности в стартапы . Стартапами называют новые (инновационные) финансовые проекты, целью которых является дальнейшее развитие и получение прибыли. Отличие стартапа - использование новой технологии, которую раньше никто не применял.

При грамотном выборе проекта, инвестиции требуют минимума усилий и могут обеспечивать стабильную прибыль на длительный период. Вопреки мнению многих, для венчурных инвестиций не нужны миллионы, вкладывать можно несколько десятков или сотен тысяч рублей, как в собственные, так и в чужие идеи бизнеса. Главное - выбрать перспективное направление и активную команду разработчиков.

Вы активная команда и вашему проекту требуется финансовая и юридическая помощь? Инвестиционный фонд Admitad Invest поможет деньгами, опытом, маркетингом в обмен на долю в проекте.

Плюсы и минусы инвестирования в стартапы

В чем плюсы инвестирования в стартапы?

1. Если проект будет внедрен, и разовьется при грамотном управлении, инвестор получит право участвовать в управлении и иметь долю прибыли.
2. Инвестировать можно небольшую сумму, так как в начале внедрения, как правило, затраты не очень велики. Затем можно выкупать доли других инвесторов и должников, увеличивая свое участие.
3. Чтобы инвестировать, не нужно обладать большим багажом экономических знаний.
4. Возможность выбора сферы деятельности, которая наиболее интересна.
5. Минимальные вложения обернутся большим доходом в долгосрочной перспективе, если бизнес будет развиваться.

Минусы:

• Высокий риск потери всех вложенных средств.
• Непредвиденные ситуации, которые могут уменьшить или свести к нулю эффективность инвестиций.
• Вероятность возникновения разногласий (если несколько инвесторов), выход их из проекта и снижение его доходности.
• Нестабильность дохода от инвестиций по причине неравномерности развития самого бизнеса и экономики в стране.
• Могут потребоваться дополнительные вложения в процессе внедрения и масштабирования.
• Прибыль возможна только в долгосрочном плане.

Площадки для инвестиций

В интернет создано несколько площадок, на которых можно ознакомиться с проектами, нуждающимися в финансировании, вложиться в них или разместить свою бизнес-идею, чтобы заинтересовать инвесторов в ее реализации. Площадки для инвестиций в стартапы , такие как startupnetwork.ru , business-platform.ru , также размещают материалы для экономического саморазвития инвесторов.

Есть много других сайтов, предлагающих онлайн услуги поиска инвесторов или проектов для инвестирования. Наиболее популярные из них можно найти в обзоре на портале promdevelop.ru .

Есть и международные площадки для краудфандинга стартапов, например, Kickstarter, IndieGoGo, GoFundMe, Crowdfunder, RocketHub, и другие.

Обычное среднее время развития стартапов в мире от полугода до восьми месяцев. Проект далее не расширяется, он закрывается. В России такие проекты могут продолжаться годами, вытягивая из инвесторов и команды стартаперов все деньги. Они превращаются, постепенно в безнадежные и убыточные. Выбор активной команды и востребованного обществом направления поэтому очень важен.

Стартапы, перспективные в текущем году

Лучшие стартапы 2019 в России и за ее пределами в последнее время были в области создания искусственного интеллекта, робототехники, маркетплейсов (платформ электронной коммерции), финансовых технологий.

В 2017 году получила поддержку:

• система скоринга Fscorelab (оценка кредитоспособности заемщиков);
• программа TalkBank (идентификация клиентов банков посредством чата по манере общения);
• датчик CPS LAB, определяющий эффективность работы сотрудников, а также их условия труда;
• система CrocoDie, определяющая расположение ближайшего эвакуатора при неправильной парковке автомобиля;
• Cappasity - применение 3D-технологий в онлайн продвижении товаров.
• Replika от Luka. Программа позволяет создавать пользователю свою виртуальную копию. Она изучает интересы пользователя, его манеру разговора и затем способна заменить его в общении с деловыми партнерами и друзьями.
• Wikium - тренажер мозга, работающий по критериям, подбираемым индивидуально каждому пользователю. Это чисто российский проект, полезный школьникам, студентам, пожилым людям и другим, желающим развить свои умственные способности.

Вложения в эти проекты могут быть перспективными и в текущем году.

Новые идеи для России

Перспективные идеи, представленные в январе для стартапа на выставке CTS-2018 (Лас-Вегас), были ориентированы, в основном, на разработку и применение сенсорных гаджетов: ноутбуков, сабвуферов-браслетов, «умных» зонтов, расчесок, наушников и многого другого, что способно приносить прибыль. Для России актуально внедрение других инновационных идей, ставших популярными и успешными в других странах:

3D-принтинг

Использование 3D-принтинга в пищевой и кондитерской промышленности при изготовлении не только игрушек и сувениров, но и пирожных, фигурок для декоративного оформлении тортов, конфет, причудливых макаронных изделий и многого другого. Продукция будет востребована кафе, ресторанами, кондитерскими, службами организации праздников и т.д.

Коворкинг центры

Это новый формат общения людей за пределами дома. Здесь они могут работать, встречаться и общаться от нескольких часов до полного дня. Идея получила развитие в 2016–2017 годах за рубежом. Для организации бизнеса требуется арендовать подходящее помещение, оборудовать его, нанять на работу персонал. Выиграет тот, кто первым откроет центр.

Термотрансферная пленка

Суть идеи в использовании термотрансферной пленки при изготовлении одежды путем закрепления ее на ткани прессом или горячим утюгом. Из пленки можно вырезать фигурки, наносить на нее рисунки и т.д. Перспективна продажа этой пленки, изготовленных из нее декоративных элементов, пошив и реализация изделий.

Гостиница для комнатных растений

В России пока еще не получила широкого распространения, но востребована услуга такой гостиницы. Бизнес для тех, кто умеет ухаживать за растениями, любит и знает их, способен обеспечить каждому комфортные условия. Подойдет квартира, частный дом, теплица, арендованное помещение. Дополнительно можно предоставлять услуги лечения, оздоровления, пересадки растений, составления букетов, продаже удобрений, грунта, горшков и т.д.

Альтернативные источники энергии

Подобных бизнес-проектов достаточно много. Успешное развитие их во многом зависит от позиции государства. Бизнесу могут быть интересны покрытия, накапливающие и превращающие механическую энергию шагов пешеходов в электрическую. Например, в США и Японии используют тротуарную плитку Pavegon, вырабатывающую электроэнергию из шагов пешеходов. Проект может быть успешным в больших городах, но зависит от отношения властей к бизнес-идее.

Инвестиции в стартапы

Принципы инвестирования в стартапы

Про инвестиции в молодые бизнес-проекты я уже писал на блоге. В частности, о том, как заработать на , а также постоянно сообщаю о своих наблюдениях в . Читатели активно участвуют в обсуждении данного направления инвестиций, даже предлагают собственные проекты. Это говорит о том, что тема очень живая и требует того, чтобы к ней периодически возвращаться. Сегодня поговорим про инвестиции в стартапы, что это такое и как начать инвестировать.

Чем привлекательны стартапы для инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Тема вложения денег в стартапы является резонансной, оценки инвесторов диаметрально расходятся: от восторженных до негативных. Такая амплитуда мнений объясняется потенциальной сверхдоходностью и одновременно экстремально . Эмоциональность восприятия темы подогревается историями успеха, в которых удачливым венчурным инвесторам посчастливилось попасть «в яблочко» и заработать тысячи процентов прибыли.

Количество стартапов в мире будет только расти, несмотря на усиливающуюся конкуренцию. Их число, по оценке аналитиков , только за последние 2 года выросло в 3,6 раз! Я это связываю с нарастающей технологической революцией. Новые компании все чаще рождаются из идей отдельных личностей или небольших групп единомышленников.

Для реализации уже не требуется больших производственных площадей и многочисленных рабочих коллективов. Сегодня на крупнейшей краудфандинговой бирже KickStarter достаточно собрать 50-100к $ и получить реальный шанс создать глобальный бренд. В венчурном бизнесе делается будущее и в него готовы вкладывать миллионы долларов крупные инвесторы, так называемые бизнес-ангелы.

Особенно убедительно для оптимистов звучат имена компаний, капитализация которых сегодня составляет сотни миллиардов долларов, и которые еще относительно недавно сами были молодыми стартапами. Это первые три строчки мирового рейтинга: (800 млрд $), Alphabet (550 млрд $), Microsoft (420 млрд $).

Какие выгоды и риски имеют инвестиции в стартапы

Говоря о стартапах, нельзя не остановиться подробно на преимуществах и сопутствующих рисках, наиболее заметные из которых я перечислю здесь.

Итак, очевидные плюсы для инвестора:

• Как правило, демократичный порог входа для частного инвестора, от 1000$;
• Перспективные технологические ниши, которые точно будут развиваться быстрее рынка;
• Возможность свой венчурный портфель, за счет покупки долей разных компаний или их пакетов.

Риски , которые нельзя не учитывать:

• Риск площадки, в том числе из-за некачественного риск-менеджмента;
• Риск прямого мошенничества, как со стороны стартаперов, так и самих площадок. (второе менее вероятно, но 100% гарантии не существует);
• Вероятность выбора неуспешного проекта.

Степень неопределенности в этой нише усиливается тем, что универсальных методик оценки венчурных проектов попросту не существует. Вы не можете наложить на идею стартапа параметры типовой скоринг-модели и оценить риски, как в случае с работающим бизнесом, или реальным ПАММ счетом. Что «выстрелит», а что нет – зависит от капризов рыночной конъюнктуры, скрытых желаний потребителей, иногда от банального стечения обстоятельств и просто везения. Поэтому инвестору приходится полагаться на такие качества, как бизнес-интуиция и человеческое чутье. В случае с технологическими проектами не помешают также познания в области футурологии (науки о будущем). Стоит также помнить о том, что рынок инвестирования в стартапы в России никак не регулируется. Центральный банк только начинает вырабатывать критерии для компаний и для инвесторов. Но я бы не назвал это окончательным стоп-фактором, ведь зарождающийся бизнес нуждается в стадии относительно свободного развития.

Стартапы VS хайпы

Можно ли сравнивать стартапы с ? Ведь по степени риска и по признаку отсутствия гарантий, они имеют много общего. Действительно, если вспомнить инвестиционные площадки, в том числе описанные на блоге ( и др.), то разница не столь очевидна. Однако она есть и довольно существенная. Хайп-проекты, за редким исключением, реально произведенный товар делают лишь красивой легендой, в целях привлечения инвесторов и повышения рейтинга доверия. Во всем остальном, это классическая .

Инвестор, принимая на себя риски высокодоходного проекта, прекрасно это понимает. В отличие от хайпа, стартап, чтобы попасть на рынок и привлечь инвесторов, должен продемонстрировать реальный продукт. Вместе с ним должен быть предъявлен подробный бизнес-план, который проходит отбор и на инвестиционной площадке. Любой стартап проходит относительно универсальные стадии развития, понятные для инвестора.

Но нельзя не заметить, что риски высоки, и примером может послужить история с биржей долей ShareInStock, которой за несколько лет существования удалось собрать 4 млн $. Проект произвел впечатление на российских инвесторов интересной моделью инвестирования в бизнес начинающих стартаперов, путем выкупа их , с возможностью продажи и перепродажи, с прибылью до 90% годовых. В основном компании предлагали на бирже свои , представляющие различные информационные проекты. Однако в конце 2016 года, один за другим посыпались сообщения о трудностях с выплатами. Биржа не объявила о , поддерживает свой сайт и регулярно сообщает о взысканных с заемщиков средствах. Недавно псевдобиржа ShareInStock заявила на форуме MMGP о взломе сервера, что вносит еще больше неуверенности в будущем проекта.

Где и как инвестировать в стартап

Прежде чем перечислять зарубежные и российские площадки, на которых стартаперы привлекают инвестиции, обратимся к их классификации.

Краудфандинговые площадки (Crowd – толпа, Funding — финансирование) — самый первый из появившихся около 10 лет назад форматов. Это онлайн-платформа, на которой заинтересованные пользователи могут сделать предзаказ на уникальное изделие, либо инфопродукт. Как правило, товар достается первым покупателям за полцены, что дает не только экономию, но и эксклюзивное обладание престижной новинкой. Если же требуемая сумма не набирается, деньги возвращаются инвесторам. Крупнейшими площадками краудфандинга являются kickstarter.com, indiegogo.com, rockethub.com, boomstarter.ru. Они предоставляют IT-сервис для сведения между собой инноваторов и потенциальных инвесторов. Существуют биржи на комиссию, взимаемую с профинансированных проектов (может достигать 15%).

Краудинвестинг появился несколькими годами позже и дал инвесторам новый инструмент для извлечения прибыли. В отличие от краудфандинга, который больше похож на социальный проект, в этом случае инвестор рассчитывает на извлечение прибыли в виде , процентных выплат или роялти.

Краудлендинг (народное кредитование) – самый молодой и активно развивающийся формат инвестирования в стартапы. На развитых рынках получили известность такие крупные площадки как investnextdoor.com, lendingclub.com, ondeck.com.

Чуть подробнее остановимся на российских инвестиционных площадках и биржах. Заранее оговорю, что весь российский рынок P2P и P2B составляет всего 2 млрд руб. Инвестирование в стартапы – только часть этого рынка, то есть еще меньше. Этот рынок в России не регулируется, а значит, не существует гарантий возврата вложенных средств, нет и налоговых льгот. Биржи, выполняющие роль модераторов-посредников, финансовых рисков на себя не берут. Тем не менее высокая доходность создает в этой нише ажиотаж. Помимо уже рассмотренной выше ShareInStock, а также недавно представленного на блоге (модель выдачи займов), в сети получили известность следующие российские сервисы:

• Planeta.ru – краудфандинговый сервис, реализовавший около 2.5 тыс. проектов и привлекший 643 млн рублей. Самым известным проектом на площадке стал выпуск альбома группы «Алиса» в 2016 году за 9 млн «народных» рублей.
• Bru — краудфандинг, 1.5 тыс. проектов, 310 млн руб.
• StartTrack.ru – краудлендинг, 39 проектов, 920 млн руб. Поскольку это — не сбор средств, а кредитование, средний чек здесь значительно выше и в среднем составляет 1.5 млн.

Перечисление можно продолжить, но цель статьи не в этом: любой инвестор при желании может погуглить. Проблема в том, что площадок с длительной историей и проверенной годами репутацией в России пока нет. Дальше частному инвестору решать самостоятельно, насколько выгоды и перспективы венчурного инвестирования балансируются с рисками.

Из нашего анализа следует вывод, что инвестиции в стартапы имеют большую перспективу. Также будет расти и количество новых площадок – агрегаторов. Сегодня инвестирование в стартапы перестает быть уделом смельчаков-одиночек и богатых меценатов. Венчурные инвестиции все активнее включают в свой портфель крупнейшие корпорации и фонды, где аккумулируются средства миллионов частных инвесторов. Но подобные инвестиции, как и любые другие, требуют грамотного и трезвого к себе отношения, а значит – соблюдения универсальных правил диверсификации рисков, максимально возможного анализа актива, а также психологической устойчивости инвестора.

Был ли у вас опыт венчурного инвестирования? Коснулись ли вас риски, о которых мы говорили в статье и как вы их преодолевали? Поделитесь в комментариях своими источниками: где еще есть интересные площадки для инвестирования.

Всем профита!