Что такое деноминация денег. Деноминация в истории России

Вопросом «Что такое деноминация» постоянно задаются читатели современных экономических новостей. Август считается в России неблагополучным финансовым месяцем, а новости из Венесуэлы добавляют масла в огонь. Потому разговоры о денежной реформе звучат всё чаще. Рассмотрим, что значит этот термин, зачем государство применяет такой экономический инструмент и какие последствия ожидают граждан после деноминации.

Смысл деноминации

Чтобы корректно понимать новости и прогнозы экономистов, целесообразно разобраться с вопросом «что такое деноминация рубля простым языком». Деноминацией валюты называется процесс, в ходе которого меняется нарицательная стоимость денежных знаков и происходит замена купюр (монет). Например, правительство может объявить, что номинал всех купюр сокращается в десять/сто/тысячу раз.

Этот процесс всегда проводит правительство страны и центральный банк - он не происходит «сам собой». Причиной деноминации, как правило, является продолжительная высокая инфляция. Смысл применения этой меры - необходимость стабилизировать валюту, упростить денежные расчёты. Это простыми словами способ «откинуть ненужные нули», которые упростят банковские и все другие денежные операции.

В зависимости от скорости проведения различают две разновидности деноминации:

1. Быстрая. Длится всего несколько недель. Население не успевает обменять все денежные средства, поэтому обновления воспринимаются болезненно, могут привести к утрате накоплений.
2. Долгая. Несколько месяцев и даже лет. Новые купюры поступают в обращение вместе со старыми, а вторые постепенно выводятся из оборота. Для населения практически безболезненна и незаметна.

При деноминации номинальная стоимость денег сокращается на 1 или несколько порядков: в 10, 100 или 1000 раз

Условия деноминации

Главное условие, при котором правительству страны приходится прибегать к деноминации, это гиперинфляция. У неё может быть множество причин: от непродуманного выпуска ни чем не обеспеченных купюр до активного вывода денег из оборота на банковские счета. Деноминации предшествует долгий рост цен: к стоимости каждого товара ежемесячно (а иногда и ежедневно) добавляются новые нули . Это усложняет товарно-денежные отношения. Населению приходится использовать всё больше купюр даже для самых простых покупок.

Производство новых ни чем не обеспеченных купюр имеет весьма печальные перспективы вроде роста цен и гиперинфляции. Поэтому в определённый момент правительству приходится прибегать к деноминации: чтобы сократить массу денежных купюр, упростить товарно-денежные отношения и стабилизировать национальную валюту.

Без действительно сильного роста «лишних» бумажных денег в обороте деноминацию не проводят.

Негативные последствия

Мы выяснили, что деноминация денежной массы - инструмент правительства и центрального банка в финансовой политике. С помощью него можно регулировать и стабилизировать национальную валюту. Но граждан гораздо больше интересует не условная стабильность рубля, а возможные последствия. Чем грозит деноминация обычному гражданину?

Многие производители воспринимают эту меру как возможность повысить цены. То есть, сама деноминация никак не связана с ростом цен, но производители используют её как возможность для этого. Более неприятным последствием станет удорожание зарубежной валюты. Вместе с долларами и евро подорожают все заграничные товары. Тяжело придётся гражданам, имеющим валютные кредиты или долги - расходы на их погашение возрастут.

Если у гражданина есть накопления в старой валюте, а деноминация происходит быстро, вполне можно не успеть обменять их и потерять сбережения. Известия о деноминации вызывают волнение среди граждан, поэтому одним из последствий может стать активное изъятие денег из банков, непродуманные покупки с целью обменять «старые деньги» на любые материальные ценности. Это дестабилизирует обстановку в обществе и в целом негативно сказывается на экономике страны.

В Венесуэле инфляция сейчас достигла таких масштабов, что даже при обычной покупке в магазине требуется несколько мешков денег

В каких странах была деноминация

Деноминация в разных видах проводилась в большинстве стран мира. В России к такой мере прибегали уже 4 раза, 2 из которых более подробно описаны в следующих разделах. Сейчас изменить номинальную стоимость денег планирует Венесуэла: с нынешних купюр уберут 3 нуля и введут в оборот новые купюры. Следует заметить, что этой мере предшествовал многолетний острый финансовый кризис. Например, в феврале этого года годовой уровень инфляции находился на отметке в 6 000% (при норме 3-5%).

В 2016 нули от своих купюр отрезали белорусы. До этого в течение довольно продолжительного времени даже стандартные расчёты в магазинах Беларуси происходили в миллионах. Многие жители ещё не привыкли к новым расчётам, но в целом мера была внедрена успешно и достигла поставленных целей стабилизации валюты. Интересно, что одним из последствий белорусской деноминации стал рост популярности безналичных расчётов.

СССР в 1961 году

В 1961 году деноминация стала частью масштабной денежной реформы. 1 новый рубль заменил 10 старых. Интересно, что причины применения этой меры до сих пор неизвестны, а часть документов засекречена. Для населения предлагался обмен старых денег (образца 1947 года) на новые купюры и монеты в течение первых трёх месяцев 1961 года. Новые рубли были меньшего формата - имели меньшую себестоимость. Широкое обращение монет - многие товары повседневного спроса можно было купить без бумажных денег - позволяло экономить на выпуске купюр.

Об изменениях население предупредили заблаговременно (за несколько месяцев) и поэтому волнения она не вызвала. Тарифы на товары и услуги, оклады, цены пропорционально изменили. Так как любая стоимость в советском государстве устанавливалась «сверху», никакого скачка цен не произошло.

Среди негативных последствий этой реформы можно отменить рост цен на импортные товары, даже из «дружественных» социалистических республик. Большинству населения они были недоступны, так как в рублёвом выражении стоили чрезвычайно дорого. Государству же подобный курс был выгоден: он поддерживал высокую рентабельность экспортной продукции, которую нередко продавали за доллары.

Грозит ли рублю деноминация - большинство экспертов уверены, что в ближайшее время ожидать её не стоит

Россия в 1998 году

Деноминация 1998 года помнится современным гражданам гораздо лучше. Тогда 1 новый рубль заменил сразу 1000 старых. Внешний вид купюр не изменился, с них просто убрали лишние нули. Старые монеты моментально вышли из оборота. Менять старые деньги на новые разрешили вплоть до 2003 года.

Причины реформы созревали долго. Первые слухи о ней появились уже в 1996 году. Деноминация стабилизировала денежное обращение, упростила расчётные операции, бухгалтерию и товарообмен. По итогам реформы в обращение вернулась копейка. Эту реформу можно считать успешной, её результаты были достигнуты, а население не пострадало. Галопирующую инфляцию остановили (конечно, не только этой мерой). С другой стороны, предубеждение населения против денежных преобразований побороть не удалось.

Прогнозы на будущее

Обсуждение перспектив деноминации можно услышать и сейчас. Фактически они начались в 2014 году, когда курс иностранных валют резко вырос на фоне низких цен на нефть и антироссийских санкций. Однако в целом причин для применения такого финансового инструмента, как изменение номинальной стоимости денег, в настоящее время нет.

Разумеется, есть инфляция, но она не галопирующая и не сверх нормальных значений. О её уровне ведутся споры, но никто из экспертов не называет значение выше 10%. Многократного увеличения цен - на несколько порядков - не произошло. Поэтому оснований предполагать деноминацию рубля в ближайшее время нет.

Заключение

Деноминацией называется инструмент финансового регулирования, который правительство страны и центральный банк применяют для стабилизации национальной валюты или упрощения денежного оборота. Смысл этого явления - сокращение номинальной цены денег на 1 или несколько порядков, то есть в 10/100/1000 раз. Эта мера в борьбе с инфляцией применяется тогда, когда постоянно растущие цены требуют ввода всё большего количества денежных купюр. Применялась хотя бы однажды в большинстве стран мира. Однако сейчас ожидать деноминацию в России нет достаточных оснований.

4 августа 1997 года президент России Борис Ельцин подписал указ о деноминации рубля. В соответствии с документом произошло уменьшение номинала валюты и один новый рубль стал равен тысяче старых. Тогда же началось изъятие банкнот и монет старого образца, и уже к началу XXI века они полностью утратили платежеспособность.

О деноминациях, происходивших в стране за последний век, - в нашем материале.

Червонец и советский рубль

Фото: РИА Новости/Владимир Астапкович

Банкнота номиналом 10 червонцев

Октябрьская революция 1917 года и Гражданская война сильно ударили по экономике страны. Деньги стремительно обесценивались, что вынудило государство начать денежную реформу и привело впоследствии к упразднению совзнаков. Первая деноминация была проведена в 1921 году. Царские кредитные билеты, пятаковки, керенки и другие ценные бумаги обменивались на новые в соотношении 10 000:1.

Весной 1922 года было принято решение о создании устойчивой советской валюты. Новую единицу хотели назвать федералом, целковым и даже гривной. Но в итоге Наркомфин остановился на варианте с червонцем, считая, что это название вызовет у граждан больше доверия. Сначала в обращение поступили банкноты номиналом 5 и 10 червонцев, затем - купюры достоинством 1, 3 и 25 червонцев.

Вскоре последовала вторая деноминация. Она привела к тому, что 1 рубль нового образца стал равен 100 рублям выпуска 1922 года или 1 млн рублей, выпущенных до 1922 года. Обе деноминации должны были стабилизировать советскую валюту. В 1924 году были выпущены первые золотые червонцы, а также медные и серебряные монеты номиналом от 5 копеек до 1 рубля. Таким образом, в стране одновременно существовали сразу две валюты: червонец и постепенно обесценивающийся совзнак.

В августе 1924 года все денежные знаки 1923 года были изъяты из обращения. Всё это привело к появлению первого советского рубля, который был равен 50 млрд рублей образца 1922 года.

От деноминации к отмене карточной системы

Выдача заработной платы в кассе бухгалтерии колхоза имени Н.С. Хрущева

Еще одна крупная деноминация в СССР произошла в декабре 1947 года. Однако слухи о готовящейся денежной реформе появились куда раньше, поэтому граждане спешили закрыть банковские вклады и старались спасти наличные покупкой драгоценностей, золота, часов, промтоваров и мебели.

Слухи оказались правдой. Порядок обмена старых денег на новые был следующим: вклады до 3 тыс. обменивались один к одному, сумма от 3 до 10 тыс. сокращалась на треть, а из сбережений, превышавших 10 тыс., изымались две трети суммы. Что касается граждан, хранивших деньги дома, то им за один новый рубль приходилось отдавать десять старых.

При этом одновременно с денежной реформой была отменена карточная система, осуществлен переход на торговлю по единым ценам и установлены «нормы продажи продовольственных и промышленных товаров в одни руки». К примеру, один человек мог купить за один раз до 1 кг мяса, 2 кг хлеба, 1 л молока и 0,5 кг сахара. Спекуляции сурово карались. За перепродажу товаров можно было лишиться свободы на срок до двух лет с конфискацией имущества.

Годы стабильности

Один рубль образца 1961–1992 годов

Деноминация 1961 года была названа одной из «самых гуманных в истории». Быстрый рост экономики в 1950-е годы привел к увеличению денежного оборота, и уже в самом начале 1960-х правительство приняло решение о замене находящихся в обращении денег по курсу 10:1.

По всей стране открыли около 29 тыс. обменных пунктов. Реформу начали проводить в январе 1961-го, но уже к началу февраля почти 90% всех наличных денег в СССР было обменено. При этом металлические монеты номиналом 1, 2 и 3 копейки не потеряли в стоимости. Поэтому обладатели таких монет оказались даже в выигрыше.

В обращение были введены новые билеты Государственного банка номиналом 1, 3, 5, 10, 25, 50 и 100 рублей. Размер новых купюр был меньше, чем предшественников. Эти деньги стали самыми долговечными в истории СССР и не менялись почти 30 лет.

«Павловская реформа» и гиперинфляция

Очередь в сберегательную кассу из желающих обменять деньги, 1991 год

Последняя советская денежная реформа произошла 22 января 1991 года. Свое название она получила в честь автора - министра финансов Валентина Павлова. Формальной причиной послужила борьба с фальшивыми рублями, ввозимыми из-за рубежа, хотя на деле правительство с помощью этой реформы надеялось избавиться от избыточной денежной массы. Согласно указу из обращения выводились 50- и 100-рублевые купюры образца 1961 года. О грядущих изменениях было объявлено вечером, когда большинство финансовых учреждений было закрыто.

Загвоздка заключалась в том, что на обмен отводилось всего трое суток. Ситуация еще сильнее осложнялась тем, что обменять можно было наличные суммой до 1 тыс. рублей, а в месяц вкладчик мог снять со сберегательного счета не более 500 рублей. У сберкасс выстроились гигантские очереди. Многие граждане лишились больших накоплений.

В итоге правительству удалось изъять из обращения 14 млрд рублей. Но вместе с тем появились новые проблемы - в частности, увеличение цен в 2–4 раза. Жизненный уровень населения упал, и к концу 1991 года экономика страны оказалась в ужасном положении.

Рост инфляции вынудил правительство действовать. В 1993 году оно взялось за новую конфискацию денег. Менее чем за две недели был произведен обмен советских купюр на российские: вместо портрета Владимира Ленина и герба СССР на них появились башни Московского Кремля. Однако этот процесс происходил без деноминации по нескольким причинам. В бывших союзных странах были печатные станки по выпуску денег старого формата, поэтому контролировать процесс их производства правительство России не могло. К тому же эти страны приступили к выпуску национальных валют, поэтому старая денежная масса могла оказаться в РФ, что вновь привело бы к обесцениванию денег.

Плавный переход

Современные монеты и купюры

Слухи о подготовке новой денежной реформы, которая началась в 1998 году, появились задолго до этого. Учитывая опыт предыдущих лет, на этот раз деноминацию обещали провести плавно - так, чтобы владельцы накоплений не столкнулись с очередными потерями. Именно по этой причине процедура длилась не один год и завершилась лишь в 2002-м.

С 1 января 1998 года Банк России ввел в обращение банкноты стоимостью 5, 10, 50, 100 и 500 рублей, а также монеты 1, 5, 10, 50 копеек и 1, 2, 5 рублей. При этом одному новому рублю соответствовала 1 тыс. старых. Обмен на новые деньги происходил без каких-либо специальных процедур. Вывод из обращения старых банкнот производился обычным образом - через торговлю и другие способы денежного оборота. Реформа прошла успешно. Спустя некоторое время появились новые купюры. В начале 2000-х в оборот вышла купюра достоинством 1 тыс. рублей, в 2010 году были выпущены банкноты достоинством 5 тыс. рублей.

4 (80%) 1 vote

С понятием деноминация мы сталкиваемся крайне редко и это хорошо. Взрослое поколение наверняка помнит 1998 год, когда был объявлен дефолт , а также произошла деноминация рубля (убрали 3 нуля). Те времена были не простые для каждого из нас. В этой статье мы рассмотрим чем может быть вызван этот процесс, насколько это опасно для экономики и что делать обычному гражданину в такое время.

1. Что такое деноминация простыми словами

Деноминация (лат. "denominatio" - переименование) - это изменение нарицательной цены бумажной банкноты. Проще говоря: уменьшение нулей в стоимости. Например: 1000 к 1 означает, что: вместо 1 млн. будет 1 тыс. Вместо 5 тыс. будет 5.

Деноминация происходит в результате денежной реформы, которую должны подготовить и утвердить. Обычно об этом процессе известно заранее.

Выбор времени проведения денежной реформы крайне важен. Если это сделать не в подходящее время, то это может даже усугубить ситуацию в стране. Поэтому деноминацию проводят после снижения инфляции до разумных пределов (5-10%). Также важно выбрать длительный период перехода. Невозможно всему населению обменять старые деньги на новые за пару дней. Поэтому на это выделяются несколько лет. При чем безопаснее всего просто изымать старую денежную массу из торгового оборота.

2. Цели деноминация

Если кто-то уверен, что деноминация это очень плохое явление, то он ошибается. Цели весьма благие:

• Укрепление национальной валюты. После обновления системы к новой валюте больше доверия, а значит она устойчива
• Упрощение способов расчета. Населению проще идти в магазин потратя тысячу рублей, чем миллионы.
• Сокращение расходов на эмиссию.
• Выявлять скрытые доходы. Поскольку обмен средств имеет временные рамки, то хочешь не хочешь, а все свои запасы придется обменивать.
• Снижение инфляции .

Таким образом, населению становится гораздо легче считать деньги, когда они исчисляются не миллионами и миллиардами, а более привычными числами.

Деноминация происходит обычно после каких-то гиперинфляционных процессов или проще говоря: после сильных кризисов в стране, когда национальная валюты обесценивается в несколько раз.

3. История деноминаций валюты в разных странах

1. СССР (1922 год). Обмен старых рублей на новые по курсу 10000:1.

2. Германия (1923 год). Обмен немецкой марки 1000000000000:1. В тот момент экономика Германии переживала жесточайший кризис, когда деньги обесценивались в день на 100% и более процентов.

3. СССР (1947 год). Обмен 10:1.

4. СССР (1961 год). Еще один обмен 10:1.

5. Израиль (1985-1986 год). Обмен старых шекелей на новые из расчета 1000:1.

6. Польша (1985 год). Старые злотые обменяли на новые из расчета 10000:1.

7. Турция (1995 год). Обмен старых лир на новые по курсу 106:1.

8. Украина (1996 год). Карбованцы были заменены гривнами из расчета 100000:1.

9. Россия (1998 год). Обмен рублей в соотношении 1000:1.

10. Зимбабве. В 2006 году 1000:1, в 2008 году 1010:1, в 2009 году 1012:1.

11. Беларусь (2016 год). Обмен старых белорусских рублей из расчета 10000:1.

4. Плюсы и минусы

Основную выгоду от реформы получает государство. Население выигрывает лишь частично.

• Уменьшаются затрат на печатание
• Упрощаются расчёты
• Снижение инфляции
• Уменьшение количества купюр
• Упрощение отчетности для всех
• Создание новых средств защиты от фальшивых денег

• Округление цен чаще всего происходит в большую сторону
• Сложно старому поколению привыкнуть к новым деньгам
• Затраты на печатание новой валюты

5. Грозит ли России деноминация рубля

После обвала рубля 2014-2015 года население стало часто интересоваться вопросами будущего экономики страны и сбережения средств. И почему-то их очень стало волновать вопрос деноминации рубля.

Как считают эксперты, девальвации рубля не будет в ближайшие годы, поскольку в этом нету никакой необходимости. Рубль справляется со своей задачей, деньги не исчисляются миллионами, а уровень инфляции находится на до кризисном уровне. Наблюдается медленный рост ВВП .

Плюс к тому же переход к новым деньгам это затратное дело, а в периоды экономических сложностей это не самое лучший вариант траты бюджета.

Смотрите также видео "что такое деноминация":

Термин «деноминация» часто можно услышать в выпуске новостей или газетных изданиях. Его упоминание связывают с экономической и политической деятельностью государства. Не каждый знает, что именно это значит. Кто-то имеет лишь отдаленное понятие этого заумного слова. Разберемся на деле: что означает слово "деноминация"?

Экономический смысл

Деноминация дословно переводится как переименование. Это процесс изменения нарицательной стоимости купюр в установленном соотношении. При этом сама национальная валюта не изменяется: запас денежных средств страны ни уменьшается, ни увеличивается. Меняется лишь ее характеристика в вещественном выражении. Это явление носит название "деноминация". Что это такое простыми словами?

Судя даже по смысловой окраске понятия - это изменение номинала. Данный процесс необходим экономике государства для увеличения денежного оборота - реформирование проводят с целью стабилизации финансовой системы и улучшения ситуации в стране. И зачастую процессу предшествует гиперинфляция.

Допустим, произошла деноминация. Что это такое простыми словами для рядового жителя? Из сказанного выше, понятно, что это изменение номинала средств, и как следствие, выражение через денежный эквивалент всех материальных ценностей вокруг.

Деноминация может проводиться постепенно в течение нескольких лет, когда старые денежные знаки оборачиваются одновременно с новыми, а затем постепенно изымаются. Это наиболее плавный переход и для страны, и для населения. Процесс может стать и быстрым, настолько, что не каждый успеет обменять старое на новое.

Деноминация в истории России

В послевоенный период была отменена карточная система. Казначейские билеты обменивали на новые денежные купюры. Соотношение старых банкнот к новым было установлено 10:1. Сроки сдачи выводимых из оборота средств составили 2 недели. Монеты не обменивались, а их стоимость выросла в 10 раз, произошла деноминация.

Что это такое простыми словами для жителей того времени? Это значит, что все купюры потеряли один ноль. Гражданин сдавал банкноту в 10 рублей, а взамен получал 1 рубль. При этом он не потерял свои сбережения, ведь одновременно пересчитывались и размеры заработных плат, социальных пособий, цен на товары.

В 1961 году вновь поменялись денежные знаки в соотношении 10:1, произошли те же события, что и при отмене карточной системы. Монеты вновь остались нетронутыми. Следующие изменения в стране произошли лишь спустя 37 лет, в 1998 году. Тогда все денежные средства сдавались в банк и обменивались 1:1000. На осуществление процесса гражданам дали время до 2003 года.

Произошла до настоящего времени последняя деноминация рубля. Что это такое простыми словами для граждан рубежа XXI столетия? Теперь, наоборот, к значениям купюр прибавилось три нуля. Каждый, кто сдавал 1 рубль, получал целую 1000.

Какие страны кроме России уже пережили деноминацию?

В ходе исторического развития государств непременно возникали изменения и в экономике. Многие страны мира, как и Россия, пережили процесс деноминации денежных средств. После Второй мировой войны процесс затронул Польшу, Францию и Грецию. Чуть позже изменения настигли Бразилию, Турцию, Венесуэлу. Германия сдавала триллион денежных единиц к одному в 1923 году, чем вошла в историю самых крупных деноминаций. Подобное повторилось лишь в 2009 году в Зимбабве.

После распада СССР практически каждая страна провела денежные реформы. В настоящем году можно воочию наблюдать процесс деноминации в Беларуси. Страна переживает изменения в третий раз после выхода из советского пространства.

Белорусская деноминация, что это такое простыми словами? С 1 июля 2016 года десять тысяч белорусских рублей приравняются к одному. Самый маленький номинал - в 100 рублей - превратится в 1 копейку.

Условия проведения

Деноминация не может выполняться по личной инициативе правительства без подтверждения ее необходимости. Изменения должны быть проведены в тех случаях, когда денежная масса увеличилась настолько, что ей совершенно неудобно распоряжаться.

Государству неинтересно выпускать много денег, которые приходится постоянно обновлять. Случается такое обычно после экономического кризиса, сопровождающегося, как мы уже упоминали, гиперинфляцией. Однако деноминацию стоит проводить лишь тогда, когда ситуация в стране стабилизируется. Ориентировочный уровень инфляции для начала действия – 12%.

Несоблюдение этих условий приведет к ухудшению экономического положения государства. Возникнет риск роста инфляции и повторного обесценивания денег. Вовремя выполненный процесс, наоборот, способствует укреплению национальной валюты и стабильности.

Отрицательные стороны деноминации

Как видите, деноминация простыми словами – это уменьшение или увеличение номинала денег, сопровождающееся изъятием денежных знаков и выпуском новых. Но чаще всего происходит именно снижение стоимости одной купюры, т. е. «отрезание нулей». В народе деноминация воспринимается как плохая новость. Ведь она приносит с собой удобную возможность повысить рыночные цены. Действительно ли это так? Да, но эта особенность в основном характерна для импортных товаров.

Зарубежная валюта в целом становится дороже, а значит, и все, что измеряется в ней, увеличивает свою стоимость в национальных деньгах. Например, при деноминации возрастут обязательства каждого гражданина по кредиту в банке в иностранной валюте и цены на привезенное из-за границы продовольствие.

Нельзя забывать и о неудобствах, которое испытывает население при введении новых номиналов. Трудности обмена и хранения, возможная потеря некоторой суммы сбережений негативно отражаются на жизни простого народа.

Ожидать ли в 2016 году деноминацию в России?

В конце 2014 года страну охватил экономический кризис, национальная валюта стала резко обесцениваться. Прослеживая связь понятий "кризис" и "деноминация", многие заговорили об этом возможном событии.

Как считают эксперты, ожидания напрасны. Для текущего положения экономики России это не лучший вариант попытки стабилизировать ситуацию. Кроме того, по прогнозам специалистов, ожидается спад инфляции практически в два раза. Обращение денежных средств нисколько не затрудняет их оборот, что также говорит об отсутствии причин проводить деноминацию российского рубля.

Деноминация – процесс неизбежный и двоякий. С одной стороны, в умелых руках «отрезание нулей» поможет укрепить национальную валюту государства. С другой же, может добить и без того расшатанное экономическое положение. Узнав термин «деноминация» - что это простыми словами уменьшение номинала денег - каждый житель своей страны может проанализировать ситуацию и оценить вероятность этого процесса.