Документы

Заявление о подключении зарплатного проекта в сбербанке. Cбербанк зарплатный проект: тарифы для юридических лиц

Нас часто спрашивают, как получить зарплатную карту Сбербанка, и всегда мы говорим «В рамках зарплатного проекта». Сегодня будем расшифровывать этот термин подробно.

Сначала определимся с самим понятием «Зарплатная карта». Как правило, это – обычная дебетовая карта, заказанная организацией у банка на имя сотрудника, предназначенная для перечисления заработной платы, компенсаций, премий, командировочных расходов.

И сразу вопрос: зарплатная карта Сбербанка - какой ? Неужели нельзя использовать свою действующую карту?

Счет для зарплатного проекта обычный расчетный (дебетовый), но иногда банки предлагают к нему небольшой кредитный лимит – . Все карты сотрудников (по зарплатному проекту) пополняются с единого счета организации, на который она переводит общую сумму к выдаче, сопровождаемую списком. Список содержит данные по работникам: ФИО и размер заработной платы. Это позволяет избавить бухгалтерию от необходимости единичных перечислений каждому человеку. Только представьте – сколько суток пришлось бы бухгалтеру переводить выплаты штату, скажем в 20 000 сотрудников?

Именно поэтому крупные организации предпочитают открыть зарплатную карту в Сбербанке в рамках специального проекта и работать по автоматизированной системе.

Естественно, если речь идет о частной компании, где трудится 5-10 человек, проще делать выплаты своими силами через Сбербанк бизнес онлайн. Зарплатный проект и инструкция бухгалтеру не окупятся при таком штате.

Кстати об инструкции. В Сбербанке процедура оформления зарплатного проекта максимально проста, смотрите сами:

Как сделать карту Сбербанка для зарплаты своим сотрудникам:

Заключить (перечень документов );
в формате Excel, заполнить его данными сотрудников;
Экспортировать данные, заверить электронной подписью, передать в Банк.

На протяжении всего срока действия проекта вас будет сопровождать персональный консультант, которым будет лично вручаться каждому сотруднику своя зарплатная карта Сбербанка.

Стоимость обслуживания счета для организации зависит от выбранного тарифа: от 1200 руб./месяц до 6900 руб./месяц.

Открытие же счета бесплатное в рамках действующей акции с 18.08.2015 по 29.02.2016.

Сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка?

Стоимость обслуживания зависит от тарифа, выбранного организацией и типа карты. Как правило, чаще всего компании выбирают Визу Классик или Мастеркард Стандарт с корпоративным тарифом. Максимальная цена обслуживания по таким картам – 700 рублей в год. И кстати, многие крупные компании самостоятельно оплачивают эту сумму за сотрудника.

Корпоративные тарифы предусматривают неплохие условия для работников – начисление процентов на неснижаемый остаток, возможность овердрафта, бесплатный интернет банк и смс-информирование о пополнении счета и пр.

Если же вам не повезло быть сотрудником крупной компании, которая обслуживается по зарплатному проекту, но вы хотите получать зарплату на карту – оформите её сами.

Как оформить зарплатную карту в Сбербанке самостоятельно?

Выбрать подходящий тариф и ;
Написать заявление и забрать карту бесплатно через 2 недели;
Подать в свою организацию реквизиты счета с поручением о переводе з/п на этот счет.

Практически все современные предприятия выплачивают зарплату работникам безналичным способом. Он считается удобным для всех. Работодатель уменьшает трудозатраты кассиров и расходы на получение наличных денег в необходимой сумме. А сотрудники экономят время на посещение кассы и получают банковские продукты на выгодных условиях. Самым популярным считается Сбербанка. Инструкция для бухгалтера позволит правильно вести деятельность предприятия. Подробнее об этом рассказано в статье.

Как работает?

Система предоставления зарплаты через Сбербанк простая. Работодатель перечисляет в банк общую сумму, которая требуется к выплате. Затем он передает реестр сотрудников, которым надо зачислить зарплату, с обозначением сумм и номеров их счетов. Этот документ приносится лично или отправляется с помощью системы «Сбербанк Бизнес Онлайн».

В этом и заключается инструкция для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка. Затем учреждение распределяет деньги по обозначенным счетам и зачисляет их к необходимому периоду. Все нужное для реализации проекта ПО сотрудником банка на рабочем месте бухгалтера после оформления договора по обслуживанию.

Крупным предприятиям Сбербанк тоже предлагает такой сервис, как установка банкомата для работников. Банковские карты предоставляются сотрудникам фирмы на ее территории, но лишь после истечения месяца после подсоединения к проекту. Затем работники могут сами обращаться в отделения, чтобы получить платежный инструмент.

Необходимые данные

Инструкция для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка включает информацию, которая должна быть в бланке:

наименование;
время деятельности;
количество работников;
размер фонда для оплаты труда;
адрес и телефоны предприятия;
контактное лицо.

После получения документации у организации будет банковский сотрудник, который будет оформлять документы и решать вопросы, появляющиеся при обслуживании.

Оформление реестра

Обычно бухгалтеры работают с данной услугой. Есть некоторые правила оформления реестра:

На компьютер надо скачать «Реестр на открытие счетов» с сайта Сбербанка.
В нем надо заполнить поля, а затем нажать «Экспорт».
В документе ставится электронная цифровая подпись. Реестр отправляют в Сбербанк.

Условия

Для клиентов зарплатного проекта действуют следующие условия:

Выпуск и обслуживание бесплатное.
Снятие наличных, если суточный лимит не исчерпан, бесплатно.
По карте действует овердрафтная линия при 20 % годовых.
Суточный лимит зависит от типа карты. Например, Классик имеет ограничение в 50 тыс. рублей.
С денег, снятых сверх лимита, взимается комиссия.

Реестр работников

В этом документе обязательно должны находиться следующие данные:

Анкета сотрудников компании.
Ф.И.О. работников на латинице.
Дата рождения, город, страна.
Адрес.
Паспортные сведения.
Секретный код.
Телефоны сотрудников.
Должность.
Электронная почта.
Типы банковского продукта.
Информация о банке.

С внесением данных осуществляется экспорт реестра. Такая форма заполнения обязательна для всех, кто желает пользоваться сервисом.

Выгода для юридических лиц

Компании получают от проекта следующие преимущества:

Не нужно платить за обналичиванием всей суммы зарплаты.
Действуют выгодные тарифы по обслуживанию, зачислению, предоставлению других услуг.
Простая процедура заключения сделки.
Крупные предприятия могут установить банкомат на предприятии.

Плюсы для работников

Сотрудники от программы пользуются следующими преимуществами:

Есть возможность оформления дополнительных карт для родных.
Можно получить кредиты, карты, ипотеку, автокредит на выгодных условиях.
Доступны специальные предложения, действующие от партнеров.
Участие в программе «Спасибо от Сбербанка» по получению бонусов.
За границей можно расплачиваться
При утере или хищении надо позвонить на горячую линию для блокировки счета. Деньги будут в безопасности.
Средства доступны круглосуточно, ведь банкоматы расположены везде.
Накапливая деньги, клиенты получают проценты.
С услугой «Мобильный банк» происходит информирование о счете благодаря смс.
Со "Сбербанком Онлайн" получится выполнять переводы в любое время, а также вносить средства за оплату услуг, кредитов.

Участники

Что может быть участником зарплатного проекта Сбербанка? Подключиться к ней имеет право ИП, ООО и другие юридические лица, главное, чтобы ежемесячный фонд оплаты труда был 5 млн рублей. Если этот показатель меньше, то проект недоступен.

Чтобы подключиться к проекту, необязательно иметь в Сбербанке подключенное расчетно-кассовое обслуживание. Но клиенты, связанные с этой организацией, получают скидку на услугу по перечислениям зарплаты на карту. Проект доступен предприятиям и учебным заведениям - для перевода стипендий и пособий.

Обслуживание

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц работает по 2 типам тарифов:

«Премьер» - при оплате труда в месяц от 5 млн рублей.
«Первый» - при фонде 50 млн рублей.

По каждому тарифу действуют определенные услуги. При увеличении ежемесячного фонда, предприятие может оформить дополнительный пакет. На каждые 5 млн рублей подключается 1 пакет «Премьер», а на каждые 50 млн рублей - «Первый».

Услуги

По обоим тарифам банк выполняет:

выпуск пластиковых карт и пин-конвертов для работников;
перевыпуск карт с окончанием срока действия;
проверку предоставленных реестров на корректность сведений;
оповещение предприятия об ошибках;
перечисление средств на счета;
уведомление о перечислении денег;
расшифровку операций.

Цена участия в проекте определяется от региона, где работает предприятие. На стоимость влияет число сотрудников, форма собственности и прочие нюансы. Уточнить ее надо в Сбербанке, в отделе для юридических лиц. Если организация осуществляет расчетно-кассового обслуживание через этот банк, то получить сведения можно у менеджера.

Подключение

Инструкция для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка содержит информацию о подключении к этой услуге. Нужно подать в банк заявку. Выполняется это 3 способами:

обращение в офис;
обращение к менеджеру;
отправка запроса на сайте.

Если выбран последний вариант, на сайте Сбербанка надо найти вкладку, соответствующий форме своего предприятия. Например, есть раздел «Малому бизнесу». Затем надо нажать на «Зарплатный проект» и «Отправить заявку». Только перед этим нужно не забыть установить регион.

В заявке нужно обозначить расположение предприятия, год основания, число сотрудников, объем фонда для оплаты труда. Также необходимо оставить контактные сведения. К заявке надо указать интересующие вопросы.

После рассмотрения запроса с предприятием оформляется договор-оферта, на основе которого и будет продолжаться работа. Организация будет иметь личного представителя, который будет выдавать карты работникам. Также предоставляется инсталляция с ПО и решением разных сложностей.

При подписании договора клиент предоставляет разрешение на действие публичных условий, обозначенных на сайте. Если в них появляются изменения, дополнительное соглашение не подписывается. Все изменения в законе действуют для всех клиентов, подписавших Договор-Конструктор.

Сбербанк России постоянно улучшает предложения для клиентов и компаний-партнеров. Это относится и к зарплатному проекту. Применение программы упрощает выплату зарплаты, уменьшает расходы предприятия.

Куда обратиться?

Адреса отделений Сбербанка находятся на официальном сайте. Там указаны режимы работы и телефоны для связи. В каждом городе есть офисы. Адреса отделений Сбербанка в Москве следующие:

Цветной бульвар, 28.
Улица Неглинная, 10.
Улица Арбат, 30/3.
Бульвар Зубовский, 13.
Волгоградский проспект, 4А.
Улица Большая Андроньевкая, 6.
Улица Гиляровского, 39.

Типы карт

Существует много банковских продуктов Сбербанка. Среди них пластиковые карты. Тарифы для юридических лиц определяются формой платежного инструмента. По проекту предоставляются следующие карты:

Maestro/Visa Electron.
Про100 «Стандарт».
Master Card Standart/Visa Classic.
Master Card Gold/Visa Gold.
Master Card Platinum/Visa Platinum.

Каждый вид карты обладает своими особенностями. работает с приложением, которое позволяет использовать ее вместо транспортной карты. На дебетовые счета "ПРО100" определен лимит овердрафта, поэтому они могут применяться как кредитные. У каждой карты свои тарифы по обслуживанию и операциям. Работники зарплатных карт не должны платить за выпуск и обслуживание. Эти расходы берет на себя предприятие.

Таким образом, зарплатный проект считается одним из популярных в России. Многие оценили преимущества данной программы, регулярно пользуясь услугой.

Разработка и реализация зарплатных проектов (ЗП) – одно из направлений работы с корпоративными клиентами.

Сбербанк является пионером в освоении этого финансового пространства, удобного и для банкира, и для потребителя (юридическое лицо). Сегодня на зарплатное обслуживание перешли практически все крупные банки страны. Над проектами работает целый отряд специалистов. Сотрудничество осуществляется строго на договорной основе. Механизм работы проекта заключается в последовательном и регулярном выполнении 3-х шагов:

Перечисление денежной суммы в объеме месячной заработной платы от компании на счет банка;
Распределение денег по карточным счетам сотрудников;
Обеспечение беспрепятственной выдачи наличных или использование зарплатной карты (ЗК), как инструмента для оплаты товаров и услуг.

Лицо, ответственное за начисление зарплаты, выполняет все необходимые расчеты, заполняет реестры, пользуясь современным программным обеспечением (включая разные 1С конфигурации). По договоренности с партнером Сбербанк устанавливает на предприятии ПО, необходимые для реализации ЗП.

Внимание! В 2016 году деятельность Сбербанка в рамках ЗП осуществляется по ускоренной схеме, с использованием платформы «Сбербанк Бизнес Онлайн». На такое взаимодействие перешло уже несколько десятков тысяч юридических лиц. Новая технология позволяет переводить деньги на счета сотрудников в течение 10 минут, при этом бухгалтер предприятия имеет возможность отслеживать поступления в онлайн-режиме.

Преимущества новой технологии:

Высокая скорость перечисления зарплаты;
Обеспечение легкого доступа к другим продуктам и сетям, например, Сбербанк Онлайн, Автоплатеж, мобильный банк и пр.;
Улучшение условий кредитования: чтобы получить кредит, в т.ч., оформить ипотеку, зарплатному клиенту требуется минимум документов, времени. В отношении партнеров Сбербанк применяет иные (льготные) тарифы, назначая низкие процентные ставки.

Инструкция по внедрению

У любого учреждения, уполномоченного реализовывать ЗП, имеется специальный документ – условия предоставления сервисных услуг. Банк предлагает ознакомиться с формулировками условий, после чего в случае согласия организации подписывают двусторонний договор-оферту (на практике – подписывает заявление, где просит о присоединении к проекту и соглашается с договорными условиями). В большинстве случаев банк оставляет за собой право на их изменение или введение новых опций без подписания дополнительного соглашения, но, как показывает практика, они редко расходятся с интересами второй стороны.

Сбербанк выпускает нужное количество именных ЗК на базе Visa, MasterCard;
Ответственный менеджер распространяет платежные инструменты среди работников – такой подход практикуется на крупных фирмах. Сотрудникам небольших предприятий предлагают самим отправиться в отделение Сбербанка с целью подписания договора на получение пластика.

ЗК может иметь любой уровень – от начального до премиального. Выбор образца остается на усмотрение банка и зависит от ряда субъективных факторов (от предполагаемой зарплаты работника, должности, деятельности компании, ее масштаба и пр.). После подписания договора клиент передает банку документы со сведениями о сотрудниках, включая копии паспортов. На выпуск ЗК отводится около 10-ти рабочих дней.

Условия и тарифы

На обслуживание/выпуск ЗК, а также на другие операции, выполняемые с их помощью, устанавливают льготные тарифы. Например:

Не нужно оплачивать выпуск, годовое обслуживание пластика;
Снять деньги в банкоматах, находящихся на территории обслуживающего отделения, предлагается бесплатно (оплатить комиссию придется, если превышен суточный лимит на снятие наличных);
Несмотря на то, что это не кредитная карта, на нее устанавливают лимит овердрафта с переплатой 20% (ставка за пользование) и 40% (штрафная ставка за просрочку);
Суточный лимит устанавливается с учетом категории ЗК, соответственно, если предполагаете снимать больше – закажите пластик на уровень выше. С продукта начального уровня бесплатно в сутки можно снять до 50 тыс. руб., тогда как для «платиновых»максимальная планка поднята до 1 млн руб.

Сверхлимита снимать наличность можно, но на сумму, на которую вы превысили установленный уровень, будет начислена комиссия. Сбербанк может предложить организации уникальный тарифный план, в рамках которого расчетно-кассовое обслуживание и другие опции ЗП будут рассчитываться по льготным тарифам. Предложение платное, стоимость тарифного плана – примерно 3,5 тыс. руб. в месяц (могут быть незначительные расхождения при установлении оплаты для компаний в разных регионах).

Узнайте о тарифах, установленных на вашу ЗК, перейдя по ссылке .

Вопрос-ответ: полезная информация о зарплатных проектах

1. За какие опции зарплатного договора платят участники проекта?

Руководитель оплачивает выпуск карты, ее годовое обслуживание по льготному тарифу, поскольку в рамках единого договора приходится приобретать сотни, а иногда и сотни тысяч платежных инструментов. Еще один платеж – за распределение банком средств по счетам сотрудников.

2. Какими путями передают в Сбербанк электронные ведомости?

Передача электронных реестров происходит через систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» и возможна следующими способами:

Почтовым сообщением с файловым вложением и электронной подписью SberSign;
Посредством функционала «Зарплатный проект»: либо с помощью создания реестра в системе Сбербанк Онлайн, либо импортируя реестр, созданный самостоятельно с использованием 1С.

3. Какое предприятие может претендовать на участие в ЗП?

В главный банк России может обратиться любая организация, официально выплачивающая зарплату. Сегодня приоритеты изменились: если ранее банкам было не интересно сотрудничать с небольшими фирмами и расчет был сделан на крупные холдинги, то теперь участвовать в ЗП и извлекать из сотрудничества выгоду может любое предприятие, имеющее в штате не более сотни работников.

4. Что делать с ЗК после увольнения?

Можно ее сдать, обратившись в специальный отдел выпустившей ее организации, или продолжать пользоваться. Только придется обратиться в банк и поменять тарифный план с зарплатного на стандартный, ведь оплачивать обслуживание теперь будет держатель пластика, а не работодатель.

Кстати, если вы не желаете получать зарплату на карту Сбербанка, нужно сказать об этом работодателю. Руководитель не может навязывать свои правила выплаты денег физическим лицам – это решает сам работник (№197-ФЗ, ст.131, ТК России). С другой стороны, вы ничего не теряете, а напротив приобретаете за счет участия в ЗП. У вас в руках – удобный платежный инструмент, за который не нужно платить. Отзывы людей-участников ЗП всюду положительные. Вы можете пользоваться овердрафтом или оформлять крупные кредиты за сутки, не боясь получить отказ. Вы – привилегированный клиент банка, а это открывает доступ ко многим инструментам, которые закрыты для «людей с улицы».