Предпринимательская деятельность

Виды инвестиционных фондов в рф. Инвестиционный фонд Фондовые инвестиции

С появлением рынка возникло большое количество таких структур, как инвестиционные фонды. Что они собой представляют? Какие формы могут принимать? По какому принципу работают? И что необходимо знать, чтобы выбрать самый лучший инвестиционный фонд?

Общая информация

Первые прообразы современных инвестиционных фондов в существующем понимании возникли в семнадцатом веке. Именно тогда стали появляться первые подобные организации. Но за долгое время с момента их возникновения произошло множество изменений как в разнообразии, так и в их структуре. Поэтому сейчас и выделяют большое количество видов. Любой инвестиционный фонд можно отнести к определенной категории. А вот к какой именно, это зависит от используемых финансовых инструментов. По мере появления новых возможностей будут возникать и невиданные ранее виды. У нас инвестиционные фонды начали появляться только после падения Советского Союза. Поэтому этот рынок довольно нов и молод, его еще не успели потрясти различные скандалы и громкие банкротства. Но при этом необходимо понимать, что инвестиционный фонд - это организация со своими уровнями риска и доходности. Чем большую потенциальную прибыль можно получить, тем выше шансы потерять свои деньги. Увы, но свести риск к нулю невозможно. Максимум - сделать его минимальным. Поэтому к выбору структуры необходимо подходить очень внимательно и осторожно. А теперь давайте перейдем к видам, формам, принципам работы.

Фонды акций

Это специальные структуры, что специализируются на отдельных ценных бумагах. А именно на акциях. Многое зависит от того, в ценные бумаги каких компаний (по их размеру) осуществляются инвестиции. Как правило, выделяют группы маленьких, средних и больших предприятий. Управленцы организаций выбирают определенную позицию и занимаются вложениями в компании, что отвечают установленным требованиям. Акционерный инвестиционный фонд может осуществлять консервативную, умеренную и рискованную политику. Чем более агрессивна их стратегия, тем больше шансов получить высокую доходность. Равно как и потерять средства (все или их часть).

Отдельные нюансы их работы

Если выбрана консервативная политика, то вложения осуществляются в ценные бумаги тех компаний, которые показывают стабильные хорошие результаты. Если она умерена, то внимание получают те акции, которые недооценены по сравнению с конкурентами или растут быстрее их. Особое внимание заслуживают компании, показывающие хороший и стабильный результат, но в которых разочаровались инвесторы. Тогда стоимость их ценных бумаг падает, и открывается хорошая возможность для заработка. Рискованная политика предполагает вложение в компании, которые потенциально могут показать отличный результат и взрывной рост. Если все получится, то может ждать прибыль в сотни и тысячи процентов в год. Но не следует забывать о риске. На практике нет ни одного фонда, который осуществляет успешную рисковую политику. Поэтому их предложения доходности колеблются где-то на отметке в 50-70%.

Фонды облигаций

Это структуры, которые специализируются на инвестиции средств инвесторов в долговые финансовые инструменты. То есть в облигации. Если вложиться в эти ценные бумаги, то можно получать ежемесячные дивиденды, которые формируются с процентных выплат плюс прибыль в разнице цен при условии их возникновения. Эти структуры организованы как паевые инвестиционные фонды. На конец каждого дня рассчитывается, сколько стоит одна часть. Полученную цену и платят все, кто хочет инвестировать в организацию. Обозначенные части называются акция или пай. Особенностью фондов облигаций является то, что они, как правило, имеют низкий уровень риска, а также чаще выплачивают дивиденды, нежели иные подобные структуры. К тому же не следует забывать об их высокой ликвидности.

Какие еще есть виды?

В первую очередь следует вспомнить об индекс-фондах. Они зависят от положения определенной группы компаний на рынке. Их характерной особенностью являются низкие комиссионные. Это возможно благодаря упрощенной модели работы, когда очерчено определенное поле деятельности и нет в штате высокооплачиваемых аналитиков. Следующими идут сектор-фонды. Эти структуры занимаются инвестициями в компании с конкретным направлением. То есть выделяется определенный сектор (например, машиностроение), и все вложения осуществляются в коммерческие структуры, которые занимаются именно этим. Следующий вид - это фонды иностранных акций. Они базируются на том факте, что экономика каждой страны периодически то падает, то поднимается. И вот на разнице и осуществляется заработок.

Небольшое отступление

Следует рассказать еще об одной видовой структуре, которая хотя и не является популярной в плане использования, но обойти ее вниманием все же проблематично. Это чековый инвестиционный фонд. После развала Советского Союза было решено что-то делать с народным хозяйством. И были учреждены эти структуры. Населению выдавались акции чекового инвестиционного фонда (также известные как ваучеры), затем необходимо было решать, что с ними делать. Теоретически неплохая идея обернулась весьма печальными последствиями. А теперь давайте поговорим про формы.

Институты совместного инвестирования (ИСИ)

Эта форма подходит для тех, кто не хочет самостоятельно разбираться во всех аспектах вложения в ценные бумаги. ИСИ делятся на две основные категории: корпоративные и паевые инвестиционные фонды. В первом случае предусматривается создание открытого акционерного общества и осуществление деятельности исключительно в плане вложения в акции, облигации и другие ценные бумаги. Паевые структуры создаются как активы, что принадлежат инвесторам на правах частной собственности и не обладают статусом юридического лица. Они передаются в ведение управленческим компаниям. Зависимо от вида деятельности ИСИ может быть открытым, интервальным или закрытым. Они бывают не/диверсифицированными. То есть деньги вкладываются во что-то одно конкретное или в множество различных направлений.

Паевой инвестиционный фонд

Пожалуй, это самая известная форма среди широких слоев населения. Не в последнюю очередь благодаря активной рекламе. Как же он устроен? Условно говоря, инвесторы собирают деньги и передают их в управление профессионалам, которые вкладывают их в определенные активы, зарабатывая прибыль. Затем, все полученные деньги делятся. Оговоренная часть идет профессионалам. Все остальное - вкладчикам. И здесь большую роль играют паи инвестиционных фондов. Как именно? Все активы структуры делятся на определенное количество частей. Равно как и прибыль. И каждый получает часть дохода согласно тому, сколько он имеет инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда.

Выбор фонда для себя

Допустим, есть желание и возможность вложить определенную сумму денег в коммерческую структуру паевой формы. Сделать это не так-то и сложно: достаточно выбрать подходящую организацию, подать заявление в управляющую компанию и перечислить на счет фонда через банк средства. И заключительный этап - это получение копии заявки и выписки из реестра. Но вот как не ошибиться? Как выбрать именно тот фонд, который сможет обеспечить прибыль? Для этого понадобится изучить очень много информации. В первую очередь необходимо узнать, какова прибыльность паевого инвестиционного фонда за последний год. Затем необходимо изучить положение за последнее десятилетия. Оптимально, если за все это время структура получала соразмерную прибыль, большую за банковские проценты по депозитам. Это говорит о наличии уверенной, правильной и стабильной стратегии. Если хоть что-то из этого не соответствует рекомендациям, то придется действовать на свой страх и риск. Например, за последнее десятилетие средняя доходность всего четыре процента. А вот за год - пятнадцать. Инвестировать ли свои деньги? Ответ на этот вопрос каждый ищет сам. Согласитесь, с одной стороны - доходность, а с другой - значительный риск. Не хочется приобрести акции инвестиционных фондов, а потом получать меньше, чем с депозитов, да еще и сохраняя опасность потери всех средств. В этом посильную помощь может оказать рейтинг результативности.

Пять самых успешных представителей РФ

Итак, какие инвестиционные фонды России показали самый лучший результат? В качестве временного срока изучались последние пять лет деятельности. 5 самых успешных ПИФов страны - это:

"Апрель Капитал" - "Акции сырьевых компаний". На 29.03.2013 года пай стоил 57,81 рубля. На 30.03.2018 его стоимость составила 251,39 р. Прирост за пять лет - 334,86%. Управляющая компания - "Апрель Капитал". Безусловный лидер рейтинга.
"Апрель Капитал" - "Акции". На 29.03.2013 года пай стоил 169,57 рубля. На 30.03.2018 его стоимость составила 552,98 р. Прирост за пять лет - 226,11%. Управляющая компания - та же, что и в п. 1.
"Апрель Капитал" - "Акции второго эшелона". На 29.03.2013 года пай стоил 77,06 рубля. На 30.03.2018 его стоимость составила 232,27 р. Прирост за пять лет - 201,41%. Управляющая компания - "Апрель Капитал". Настоящие отличники российского фондового рынка.
"Агидель-акции". На 29.03.2013 года пай стоил 1753,63 рубля. На 30.03.2018 его стоимость составила 5122,74 р. Прирост за пять лет - 192,12%. Управляющая компания - "Агидель".
"Арсагера - фонд акций". На 29.03.2013 года пай стоил 2523,61 рубля. На 30.03.2018 его стоимость составила 7312,21 р. Прирост за пять лет - 189,75%. Управляющая компания - "Арсагера".

Во вторую пятерку входят: "УРАЛСИБ акции роста"; "Сбербанк - Глобальный интернет"; ОЛМА - США; "Альфа-Капитал Технологии"; "Райффайзен - США". Их доходность за последние пять лет колеблется в диапазоне от 172 до 186%. Хотя следует отметить, что тот факт, что они получали прибыль, вовсе не значит, что она будет и в будущем.

Заключение

Вот мы и рассмотрели, что собой представляет инвестиционный фонд, какие они бывают, как работают и каков уровень доходности для тех организаций, что действуют в Российской Федерации. Возможно ли банкротство компании? Теоретически да. Но не обязательно. Можно упомянуть о жестких требованиях и ограничениях, установленных государством, относительно диверсификации активов. Так, к примеру, паевые инвестиционные фонды ограничены во вложениях в государственные ценные бумаги, акции иностранных и отечественных компаний, одного эмитента и во многих иных случаях. Такое положение дел способствует тому, что управленцы вынуждены распределять полученные деньги инвесторов по схеме, которая позволяет значительно снизить риск потерь, который всегда существует. У недиверсифицированных фондов таких ограничений нет, поэтому они являются более опасными. Равно как и прибыльными (но не всегда).

Инвестиционный фонд имеет важное значение в привлечении на фондовый рынок средств вкладчиков с целью поддержания и повышения его конкурентоспособности. С его помощью на рынок выходят непрофессионалы, тем самым повышая объем ресурсов, вращающихся на нем. Управление активами ведется профессиональными участниками, имеющими лицензии.

Инвестиционный фонд – механизм, с его помощью физические лица и компании передают накопленные средства профессиональным менеджерам. Эти вложения трансформируются в портфель инвестиций, где каждый вкладчик имеет долю, которая пропорциональна инвестициям.

Инвестиции в фонд дают ряд преимуществ:

диверсификация (перераспределение) рисков;
профессиональный менеджмент;
оптимизация расходов;
надежность.

То есть, инвестиционные фонды — это вид коллективного инвестирования. Главная цель заключается в создании инвестиционного портфеля частных инвесторов.

Менеджмент фонда — это следующие компании:

. Ведает его активами, выносит инвестиционные решения, обслуживает клиентов;
депозитарий . Занимается учетом активов фонда, отслеживает легитимность предпринимаемых управляющей компанией шагов в отношении этого имущества. По сути, это номинальный держатель имущества;
регистратор . Занимается формированием реестра вкладчиков;
аудитор . Контролирует ведение учета и сдачу отчетности.

Важно! Смысл работы фонда – накопление средств вкладчиков (это могут быть как частные лица, так и компании) для коллективных инвестиций посредством приобретения ценных бумаг, а не реальных активов. Источники финансирования инвестиций в основные фонды предприятия – капитальные вложения, не имеющие ничего общего с фондами.

Что говорит законодательство

Инвестиционный фонд выступает публичным акционерным обществом, эмитирующим обыкновенные именные акции и реализующим их среди частных инвесторов. Работа фондов подробно прописана в ФЗ «Об акционерных обществах» и в .

Он должен получать лицензии на выполнение своих функций, подписывать договоры со всеми компаниями, которые им руководят.

Создаваемый фонд может вести лишь деятельность, направленную на привлечение инвестиций и управление ими. То есть, законодательство не допускает совмещение вышеуказанных видов деятельности с другими.

Фонд также не имеет права, даже на правах рекламы, давать инвесторам гарантию получения доходов. В одном банковском учреждении он может держать не свыше 10 % от всей стоимости своих активов.

Разновидности инвестфондов

По форме открытия выделяют:

фонды закрытого типа (паевые);
инвестиционные фонды открытого типа (акционерные).

Открытый — это акционерное общество публичного (открытого) типа, основное направление работы которого заключается в инвестировании имущества. Стать его участником просто: купить ценные бумаги, размещаемые фондом. Выход, соответственно, подразумевает реализацию этих акций на рынке.

В открытых вкладчик может бессчетное количество раз вступать и выходить из фонда. Этот тип не формируется в качестве акционерного общества, поэтому инвестируемые средства – это не вклад, а доля или пай.

Стоимость такого пая рассчитывается так:

Ц = стоимость активов / количество паев
Где Ц – стоимость одного пая.

Прибыль здесь вся распределяется среди владельцев паев:

путем получения дивидендов;
увеличения стоимости доли.

Закрытые фонды открываются как акционерные общества. Эмитируют предусмотренное число акций и размещают их без обязательств выкупа у инвестора. Вследствие этого они распределяются среди определенного круга покупателей. Закрытость подразумевает, что его имущество нельзя увеличить путем дополнительной эмиссии акций, либо уменьшить за счет выкупа части бумаг.

Цена бумаги может быть разной, формируется наличием/отсутствием спроса на нее. Риски высоки, но покрываются высокой прибылью. Поэтому чаще всего здесь принимают участие опытные инвесторы.

Важно! Инвестиционный фонд, по сути, — это финансовый продукт, выставляемый компанией на продажу либо публичную, либо среди заранее написанного списка лиц. Другими словами, инвесткомпания формирует портфель бумаг, осуществляет менеджмент и реализует права владения на долю этого портфеля за счет финансового инструмента – инвестиционного фонда.

Анализируя объекты инвестиций, выделяют фонды:

облигаций;
акций;
смешанные.

Отдельно выделяют отраслевые фонды: это капитализирующие инвестиции основные фонды. Их специализация – капитальные вложения в машиностроительный, нефтегазовый комплексы и т.п.

Законодательство отдельно выделяет фонды профессиональных инвесторов. Это, например, хеджевый фонд, у которого намного больше свободы в выборе объектов для вложений.

Венчурные фонды также являются разновидностью инвестиционных (см. ). Их главная задача – финансировать и давать поддержку начинающим перспективным проектам на начальной стадии.

К примеру, инвестиционная группа «Русские фонды» — это закрытый фонд, специализирующийся на таких услугах:

брокера по торговле ценными бумагами и долговыми инструментами;
организация финансирования для реальной экономики РФ;
эмиссия долговых бумаг;
инвестиционная деятельность — основные производственные фонды предприятий различных секторов экономики;
привлечение инвестиций в сфере недвижимости.

Эмитенты облигаций также могут формировать инвестиционные фонды.

Для чего все это

Выделим основные преимущества инвестирования в фонды:

При относительно небольшой сумме будет получен доступ к портфелю инвестиций. Причем, он уже будет диверсифицированным (см. ). При других способах инвестирования, возможно, риски были бы больше.
Приняв решение об участии в фонде, вы получаете возможность консультаций профессиональных участников рынка, которые не позволят пропасть вашим вложениям. Портфель фонда не только оптимально диверсифицирован, он может быть составлен, исходя из ваших предпочтений, ожиданий риска и доходности.
Большинство инвесторов не имеют достаточно временных ресурсов, чтобы определить, какие акции купить и когда именно. К тому же, это требует определенных знаний в области инвестирования, фондового рынка. Инвестировав в инвестиционный фонд, его аналитики сами определят, в какие именно бумаги лучше вкладывать в настоящий момент.

Важно! Существует большое разнообразие и форм и типов фондов. Какой бы не выбрали, важно помнить, они дают возможность инвестировать как при вашем активном участии, так и без вашего вмешательства. Существующее разнообразие фондов дает возможность сформировать оптимальный портфель инвестиций.

Инвестиционные фонды дают оптимальный и достаточно простой способ вложений, предлагая свои услуги по и повышения его доходности. Возможности фонда помогут правильно распределить свои средства и неплохо заработать.

Однако не забывайте, что все риски лежат на вас. Инвестиционный фонд лишь предложит стратегию, вы же несете все риски неполучения прибыли в случае неудачи.

Успешных инвестиций!

Правильно выбрать инвестиционный фонд поможет четкое определение цели вложений и понимание основ их дальнейшего использования. Прежде чем говорить об инвестировании как таковом, необходимо ознакомится с понятиями инвестиционных фондов, их разновидностями, отличиями и историей создания. Обо всем этом пойдет речь в нашей статье.

Понятие и виды инвестиционных фондов

Под инвестиционным фондом понимается имущественный комплекс, находящийся под руководством лицензированной компании. В зависимости от формы создания они подразделяются на паевые и акционерные.

Акционерные размещают акции на открытых торгах, привлекая крупных и небольших инвесторов. После приобретения ценных бумаг происходит вливание капитала в компанию. Как правило, акции может купить любой желающий. Доход от них выражается в виде дивидендов, либо разницы между ценой покупки и продажи. Реализация акций происходит на биржах.

Акционерные фонды бывают закрытыми и открытыми. Первые созданы для ограниченного числа инвесторов, вторые - для всех желающих.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) подразумевает выпуск именных ценных бумаг. Разница с акционерным заключается в разделении имущества на определенные доли, величина которых выражается количеством приобретенных активов.

В зависимости от объекта инвестирования фонды подразделяются на:

индексные;
венчурные;
недвижимости;
акций;
облигаций;
чеков;
смешанные.

Мы не будем расписывать особенности каждой разновидности инвестиционного фонда и углубляться в методику их работы. Рассмотрим лишь самые востребованные из них - ПИФы.

Что такое паевые инвестиционные фонды?

Паевой инвестиционный фонд - коллективная форма инвестирования, подразумевающая разделение имущества на части (паи). Управление фондом осуществляет управляющая компания. Деятельность ПИФ основана на ФЗ № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года «Об инвестиционных фондах».

Паевой фонд считается одним из самых лучших способов вложения денег. При этом, инвестору не обязательно иметь знания и опыт в сфере управления и основной деятельности компании. Ему достаточно приобрести именные ценные бумаги и доверить руководство знающим людям, а самому получать доход в виде дивидендов.

Привлекательность паевого фонда заключается в возможности вложения минимальных сумм, это может быть даже одна тысяча рублей, которая в дальнейшем принесет своему владельцу колоссальную прибыль.

В зависимости от условий приобретения ценных бумаг, паевые фонды дополнительно подразделяются на:

открытые;
закрытые;
интервальные.

Открытые инвестиционные фонды считаются наиболее удобными. Купля-продажа паев открыта для всех инвесторов без ограничений в любое время. Вкладчик на свое усмотрение может приобретать и реализовывать паи, получая прибыль с разницы в цене.

Интервальные фонды подразумевают продажу ценных бумаг в четко оговоренное время, т.е. в различные временные периоды. К примеру, продажа может осуществляться один раз в квартал или через каждые две недели.

Выйти из закрытого инвестиционного фонда возможно только в конце периода его существования.

К ним стандартно относятся фонды, работающие с недвижимостью.

Преимущества паевого инвестиционного фонда:

управление активами происходит на профессиональном уровне;
возможность вложения любых, даже самых минимальных, сумм;
отсутствие ограничений для инвесторов;
небольшая цена паев;
оплата подоходного налога осуществляется только после выхода из фонда.

Управляющая компания берет вознаграждение за свои услуги. Это может быть надбавка на стоимость паев, которая по закону не может превысить 1,5%, скидки при продаже активов (не более трех процентов), фиксированный процент от чистой стоимости активов (от 0,5 до 5% годовых). Вознаграждение берется вне зависимости от получения инвестором прибыли или убытков. Таким образом, деятельность управляющей компании оплачивается в любом случае.

Чековый инвестиционный фонд - предшественник ПИФ

Чековые инвестиционные фонды (ЧИФ) являются ярким и не самым удачным представителем постсоветского пространства. После развала СССР в РФ было принято решение по созданию данных фондов с целью приватизации ваучеров. Их крупные владельцы могли не только получать прибыль, но и влиять на принятие управленческих решений.

ЧИФы создавались в виде закрытых обществ, т.е. продажа акций была практически невозможна. Их владельцы получали процент с прибыли предприятий.

В период популярности ЧИФов их число составляло около 600. Многие из них стали банкротами по различным причинам, в числе которых был отзыв государственных лицензий, двойное налогообложение и перевод денег в офшорные зоны.

Со временем ЧИФы были переименованы в ПИФы. Риски участия в них сократились, а управление перешло под контроль опытных компаний.

Сегодня участие в паевых фондах практически не несет в себе никаких рисков.

Несмотря на это, многие люди помнят плачевную участь своих вложений, что все же вызывает некоторые опасения и недоверие.

Как выбрать инвестиционный фонд?

Вложить свои деньги в инвестиционный фонд достаточно просто, в особенности при выборе ПИФа. С этой целью достаточно лишь найти подходящую компанию и купить необходимое количество паев. При выборе компании также можно воспользоваться услугами финансовых консультантов, которые быстро подберут подходящие предложения. Недостаток сотрудничества с ними - необходимость разовой оплаты услуг.

Паи можно покупать:

напрямую у управляющей компании;
через агентов;
по почте;
на специализированной бирже;
через интернет.

Выбирать подходящий фонд необходимо опираясь на его доходы за последние несколько лет. Обещанные дивиденды не должны быть ниже средней процентной ставки, установленной банками для депозитов.

На что обратить внимание при выборе фонда?

наличие лицензии у управляющей компании;
тип фонда;
наличие минимального порога вложений;
сроки выкупа долей;
наличие документации;
официальная регистрация проекта;
законность эмиссии ценных бумаг.

Отдавайте предпочтение давно существующим фондам с положительной репутацией.

Что необходимо для покупки паев?

Покупая именные ценные бумаги физическое лицо обязано открыть расчетный счет в банке, а также счет в ценных бумагах. Перед подписанием договора купли-продажи необходимо предоставить паспорт и идентификационный код.

После оформления и одобрения заявки на приобретение пая, подписывается договор в четырех экземплярах. Инвестиционные бумаги зачисляются на счет владельца не позднее семи дней с даты покупки.

Сколько денег вложить в паевой инвестиционный фонд?

От суммы вложений денежных средств будет напрямую зависеть величина прибыли. Так, чем больше инвестиции, тем больше дохода они принесут.

Многие ПИФы устанавливают пороговый минимум, величина которого начинается с отметки в 10 000 рублей. Однако, существуют и фонды без финансовых ограничений. Конечно же, стоит понимать, что с маленькой суммы можно получить и маленькую прибыль.

Именно поэтому, эксперты советуют вкладывать не менее 50-100 тыс. рублей. Эти суммы действительно способны принести вкладчику хорошую прибыль.

Перед определением суммы вложений, новичку стоит заранее определиться со сферой деятельности фонда и детально изучить информацию о нем. Особе внимание необходимо уделить статистике.

Почему стоит попробовать вложить деньги в ПИФ?

Профессиональное управление капиталом - вкладчик лишь инвестирует средства, доверяя их квалифицированным специалистам. Ему не обязательно иметь юридическое или финансовое образование, главное - наличие свободных денег. Благодаря грамотному управлению сторонних лиц, они принесут хорошую прибыль;
Свобода действий - свой пай инвестор может продать, положить под залог или передать по наследству. Ему не придется спрашивать разрешение у других дольщиков, судьбу своих ценных бумаг он вправе решать сам;
Возможность изъятия инвестиций в любой момент - эксперты советуют вкладывать деньги в фонды минимум на три года. Однако, владелец активов может продать их или передать другому лицу, когда пожелает;
Низкий порог минимальных вложений - как говорилось выше, большинство фондов устанавливают небольшое ограничение на суммы вложений. Несмотря на это, позволить купить себе пай сможет практически каждый гражданин РФ;
Жесткое регулирование деятельности на основании законодательных актов - управляющая компания не может превысить процент вознаграждения, указанный в законе;
Простота участия - инвестору необходимо лишь выбрать подходящий фонд и купить пай в нем. Принимать участие в его управлении нет необходимости.

Вклады инвесторов надежно защищены от преднамеренной кражи или нецелевого использования. Они хранятся на специальном депозитарии, вдали от денег управляющей компании.

Инвестирование в фонды вызывает некоторые опасения, касающиеся возникновения непредвиденных рисков.

Многие ошибочно полагают, что деньги лучше положить на депозит в банке, забывая о том, что риск банкротства финансовой организации также велик.

При этом, процент с вложения будет фиксированным, что ограничивает получение хорошей прибыли. Дивиденды от приобретения активов будут увеличиваться при росте востребованности услуг или товаров компании. Своему владельцу они позволят открыть путь к получению высокой прибыли.

Лучшие инвестиционные фонды в России

Среди самых востребованных и прибыльных инвестиционных фондов, созданных на территории РФ можно отдельно выделить:

ПИФы от «Сбербанка" - купить пай сможет каждый желающий. Минимальный порог вложений составляет 15 тыс. рублей. Выйти из фонда и продать свою часть можно в любой момент. Паевые фонды от «Сбербанка» разнообразны и неповторимы. Одни из них предлагают купить акции или облигации, другие - драгоценные металлы. Некоторые фонды практически не несут в себе рисков, при этом предлагают получение небольшой прибыли. И наоборот, высокие риски становятся залогом получения высокой прибыли;
ПИФы от «ВТБ Капитал» - насчитывают более 15 предложений, среди которых представлены фонды как открытого, так и закрытого типа. Каждый из них имеет индивидуальную стратегию действий. Закрытые фонды подразумевают инвестирование сроком от трех до пятнадцати лет;
ПИФы от «Альфа Капитал» - созданы для широкого круга инвесторов. Заработать на них сможет как вкладчик с небольшой суммой денег, так и крупный предприниматель. Предложения от «Альфа Капитал» несут в себе выгоду и минимальные риски. Конечно же, спрогнозировать их доход будет практически невозможно, однако создатели все же обещают вкладчикам получение стабильной прибыли;
ПИФы от «Уралсиба» - стали первыми инвестиционными фондами, появившимися на территории РФ. «Уралсиб» предлагает вложить деньги, выбрав среди десятка популярных фондов. Направление их деятельности разнообразны, это информационные технологии, добыча газа, драгоценных металлов и многое другое;
ПИФы УК «Райффайзен Капитал» - управляющая компания предлагает инвесторам вложить свои деньги в различные проекты. Квалифицированные специалисты подбирают наиболее подходящую организацию, исходя из предпочтений инвестора. Инвестиции осуществляются в сырье, электроэнергию, драгоценные металлы и прочие активы;
ПИФы от «Банка Москвы» - предлагают инвестировать в проекты, названные в честь известных станций метро. Минимального порога здесь не существует. Вложить можно даже одну тысячу рублей. Приобретение паев возможно через посредников, оплата - банкоматов или терминалов.

Выбор современных фондов на самом деле огромный. Среди них каждый сможет найти подходящий для себя объект инвестирования.

Как выгодно вложить деньги в ПИФы?

Вложение денег в любом случае несет в себе большие риски. Цель инвестора - это не только получение прибыли, но и минимизация потерь. Поэтому новичку стоит запомнить некоторые простые правила:

диверсифицируйте инвестиции - никогда не вкладывайте все свободные деньги в один проект. При наличии больших сумм, их следует разделить на более мелкие, одновременно вложив в несколько фондов. Таким образом, уменьшится шанс получения убытков;
инвестируйте деньги на длительный период - фонды приносят хорошую прибыль, однако окупаются достаточно долго. Как правило, данный период может составить от одного до трех лет. Таким образом, покупая активы следует заранее запастись терпением;
увеличивайте сумму инвестиций - при появлении свободных денег или получении дивидендов, их можно дополнительно вложить в фонд за счет приобретения новых паев. Благодаря этому, капитал увеличится и будет приносить больший доход.

Инвестируя деньги помните, что они должны быть свободными. Брать с этой целью кредиты или тратить последние деньги нецелесообразно.

Создавайте собственные паевые фонды

Создание собственного фонда - мероприятие рискованное, но прибыльное. Оно подразумевает разработку определенной бизнес-идеи и стратегии действий. В данном случае необходимо найти группу инвесторов, готовых к вложению крупной суммы денег.

Управлять фондом можно двумя способами: при помощи сторонней управляющей компании или лично, получив разрешительную документацию. Первый вариант считается наиболее удачным, поскольку в команду компании входят опытные специалисты, знающие как правильно действовать в той или иной ситуации. Они способны вывести проект в плюс, минимизировав риски. Процент вознаграждения управляющей компании будет относительно невелик.

Во избежании кражи и нецелесообразной растраты денег инвестора, все средства хранятся на депозитарии, создаваемом наравне с фондом. Законность действий и финансовых операций управляющей компании ежегодно проверяются государственными ревизионными органами.

Инвестиционные фонды - выгодное вложение свободных сбережений

В заключении стоит сказать, что поиск выгодного метода инвестирования денег, рано или поздно приведет их владельца к паевым фондам. Они являются самым прибыльным вложением, которое быстро окупается и начинает приносить доход. Правильно выбранный фонд поможет удвоить или даже утроить капитал. Главное - полностью довериться управляющей компании, запастись терпением и дать время на полноценную реализацию планов квалифицированных специалистов.

Евгений Смирнов

Bsadsensedinamick

# Инвестиции

Инвестфонды для прибыльных вложений

Одними из самых популярных инвестиционных фондов России являются Финам Менеджмент, Открытие, УРАЛСИБ и Альфа-Капитал.

Навигация по статье

Инвестиционные фонды: суть, описание, особенности
Инвестиционный венчурный фонд
Частный инвестиционный фонд
Рейтинг инвесткомпаний России
Крупнейшие инвестфонды Российской Федерации
Мировые инвестиционные компании
Самые надежные в мире фонды
Лучшие европейские фонды
Инвесткомпании открытого типа
Особенности фондов открытого типа
Корпоративный инвестфонд
Характеристика корпоративного инвестфонда
Заключение

Эта статья будет полезна тем, кто собирается «окунуться» в тему инвестиций. Инвестиционные организации начали свое развитие после Второй мировой войны. Сейчас они спокойно конкурируют с банками и другими финансовыми предприятиями.

Представленная ниже информация ознакомит будущих инвесторов со всеми нюансами инвестиционных фондов, а также даст перечень самых надежных фондов России и мира.

Инвестиционные фонды: суть, описание, особенности

Одним из самых прибыльных видов приумножения капитала являются инвестиции с помощью инвестиционных фондов. Что это такое и в чем особенности подобных действий – об этом далее.

Инвестиционный фонд – это компания, осуществляющая коллективное инвестирование, где все участники процесса вкладывают деньги с целью получения прибыли. Средства вкладываются в бизнес-проекты, недвижимость, ценные бумаги, государственные и частные программы. Подробнее о инвестиционном фонде Сбербанка вы сможете .

Суть инвестирования очень проста: инвесторы вкладывают средства для создания общего капитала. Затем осуществляются целевые направления созданного фонда: что-то приобретается, растет прибыль и тому подобное. Таким образом создаются фондовые инвестиции. По уставу, в основном, в порядке очереди приобретаются активы для каждого члена финансовой организации.

Рассмотрим особенности инвестиционных вложений, как таковых. В настоящий момент из-за бессчетного количества подобных фондов люди теряются, какой проект лучше выбрать для инвестирования. Для принятия такого решения нужно оценить возможную прибыль и затраты на поддержание проекта. Сроки реализации, доходность и риски являются важными показателями в данном анализе.

Также необходимо учитывать вид фонда: частный или государственный. К примеру, региональный инвестфонд на законодательном уровне обеспечивает вкладчиков защитой и поддержкой. Осуществляя софинансирование проектов, государство и генеральный директор фонда дают надлежащие гарантии вкладчикам.

Инвестиционный венчурный фонд

Для тех, кто знаком с английским языком, не секрет, что «venture» в переводе означает «риск».

Инвестиционный венчурный фонд рассматривает только те проекты, где используются инновации. Здесь есть очень важный фактор: для участия в венчурных фондах нужно принимать высокие риски. Это может быть как очень прибыльно, так и абсолютно убыточно. Ведь наперед предсказать успех только созданной компании очень сложно.

Именно риск является главной отрицательной чертой такого типа фонда: более половины вкладчиков просто исчезают после первых проблем.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций

В отличие от венчурных инвестиций, прямые гораздо меньше сопряжены с риском.

Венчурные фонды предполагают наличие или отсутствие контролирующего участия инвесторов в реализации проектов. Кроме этого, прямые инвесторы инвестируют свой капитал на более поздних стадиях с целью повышения эффективности и дальнейшего развития и расширения компании, а венчурные – наоборот, только на начальном этапе.

Частный инвестиционный фонд

Частный инвестфонд может принадлежать как физическому, так и юридическому лицу. Далеко не каждый инвестиционный фонд может получать огромную прибыль и при этом быть на виду у страны. Частный инвестфонд подразумевает конфиденциальность, гибкость, и даже передачу своего капитала в наследство.

Подобные фонды необязательно регистрировать в государственных организациях.

В чем отличие частного фонда от нечастного

Фонд частных инвестиций является закрытой организацией, и это главное отличие от противоположного типа. Главный инвестор или проще, создатель частного фонда, владеет всей информацией, полностью контролирует процессы и издает особые внутренние правила. Все акционеры придерживаются этих правил.

Рейтинг инвесткомпаний России

Какие же финансовые компании России вошли в число лучших? По данным финансовых экспертов, существует пять самых крупных инвестфондов России, на которые следует обратить внимание будущим вкладчикам.

Крупнейшие инвестфонды Российской Федерации

В этом разделе статьи предложен список лучших инвестиционных фондов РФ по доходности и развитию. Их всего пять:

УРАЛСИБ Энергетическая перспектива (доходность около 72%).
Апрель Капитал (доходность чуть ниже 65%).
Райффайзен (доходность 47%).
Сбербанк (доходность около 43%).
РГС (доходность 40%).

Существуют также другие крупнейшие компании в России, которые занимают лидирующие позиции как самые надежные. Этих инвестфондов десять. В рейтинге, составленном финансовыми экспертами, инвестфонды РФ занимают такие позиции:

УК Финам Менеджмент.
ИК КьюБиЭф.
Открытие брокер.
Компания Брокеркредитсервис.
ИК Фридом финанс.
Атон.
Церих.
Русс инвест.
Анкор Инвест (региональный фонд).

Мировые инвестиционные компании

Конечно, российские фонды стремительно набирают обороты в своем развитии. Но по-настоящему серьезный бизнесмен всегда смотрит шире. Этот раздел статьи подскажет, какие самые сильные мировые инвестфонды являются лидерами по надежности, доходности, ликвидности и репутации.

Самые надежные в мире фонды

Международные инвестиционные компании, а их немало, можно разделить по странам:

США (фонды Fannie Mae и Goldman Sachs);
Швейцария (фонд Credit Suisse);
Великобритания (инвесткомпания London Stock Exchange Group);
Япония (Nomura Holdings);
Корея (Shinhan Financial Group);
Германия (Deutsche Börse);
Италия (Exor);
Китай (Fubon Financial Holding);
Австралия (Macquarie Group).

В скобках указаны крупнейшие инвестиционные фонды мира, которые на протяжении многих лет поддерживают свою репутацию и приносят прибыль инвесторам.

Лучшие европейские фонды

Лидерами среди европейских стран являются фонды из Люксембурга, Ирландии, Великобритании, Германии, Франции, Нидерландов, Бельгии и Чехии. Крупные зарубежные компании отличаются надежностью, доказанной десятилетиями. Западные фонды появились гораздо раньше российских, и как результат – оцениваются выше.

Рейтинг инвестиционных фондов Европы

High-Tech Grunderfonds,Германия.
SpeedInvest, Австрия.
PMV, Бельгия.
LocalGlobe Великобритания.
Mangrove Capital Partners, Люксембург.
Alven Capital, Франция.
Swisscom Ventures, Швейцария.

Инвесткомпании открытого типа

Существуют инвестиционные фонды открытого типа и закрытого. Открытый тип предполагает свободную покупку и продажу паев.

Особенности фондов открытого типа

Имея необходимые ресурсы, в любой момент вкладчик может стать участником инвестфонда открытого типа. Ни сумма капитала, ни длительность существования проекта, ни количество акционеров не ограничено.

Закрытые фонды выпускают ограниченное количество инвестиционных сертификатов. Их можно продать. Отличительной чертой открытых является ликвидность их акций. То есть их можно продавать, заново приобретать, чего не сделаешь в закрытых. Однако это отличие чаще приводит открытые фонды к банкротству. На такой плачевный результат влияют экономические кризисы или политические потрясения.

Корпоративный инвестфонд

Корпоративный инвестиционный фонд – это акционерное общество совместного инвестирования. Деятельность подобных учреждений регулируется двумя документами: уставом и регламентом.

Инвестиционный фонд - это учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции

Инвестиционный фонд - это учреждение, осуществляющее коллективные путём аккумулирования сбережений частных лиц

Инвестиционный фонд — это организация, отвечающая за коллективные инвестиции

— это учреждение, осуществляющее коллективные путём аккумулирования сбережений частных лиц для совместного портфельного инвестирования в ценные бумаги.

Инвестиционный фонд — это учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции . Суть его в аккумулировании сбережений частных и юр. лиц для совместного в том числе и портфельного инвестирования через покупку ценных бумаг , а не реальных производственных активов. При этом, за счёт того, что приобретение ценных бумаг осуществляет профессиональный участник рынка, это позволяет минимизировать риски частных инвесторов.

это имущественный комплекс без образования юр. лица физические или юридические лица приносят свои средства в фонд. И вот этими средствами, которые консолидированы в единый комплекс, управляет управляющая организация. Каждый фонд должен иметь зарегистрированный Федеральной службой по финансовым рынкам правила. И эти правила являются главным документом фонда. Для того, чтобы купить паи, а пай -- это , которая удостоверяет право инвестора на долевую собственность в имуществе фонда. Если согласно с правилами заполнил заявку, он получает паи. Как правило, паи существуют в бездокументарной форме. Это значит, что свидетельством того, что инвестор эти паи приобрел является выписка и реестра, которая предоставляется ему специализированным регистратором. Тоже организацией, имеющей лицензию Финансовой Службы по Финансовым рынкам . Все имущество фонда ценные бумаги или , или какое иное имущество, которое фонд приобрел на инвесторов учитывается и храниться в специализированных депозитариях. Это третья организация, которая тоже имеет лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам . Таким образом, покой инвестора, сохранность его денег гарантируют три лицензированные компании : управляющая фирма , специализированный регистратор и специализированный депозитарий.Классифицирует фонды на открытые, закрытые и интервальные.

Типы инвестиционных фондов

Паевой инвестиционный фонд — форма совместного инвестирования.

Инвестиционный фонд Российской Федерации — государственный фонд для софинансирования инвестиционных проектов.

Взаимный фонд — форма совместного инвестирования.

Хеджевый фонд — частный, не ограниченный нормативным регулированием инвестиционный фонд, недоступный широкому кругу лиц и управляемый профессиональным инвестиционным управляющим.

Торгуемый на бирже фонд (Exchange Traded Fund (ETF)) — закрытый паевой , который эмитирует акции.

Чековый инвестиционный фонд — специализированный фонд, создаваемый в Российской Федерации периода ваучерной приватизации начала 1990-х, с целью оказания помощи населению в инвестировании приватизационных чеков (ваучеров) и обеспечения профессионального управления активами данного фонда.

Функции инвестиционных фондов

Инвестиционные фонды выполняют следующие функции:

Аккумуляция сбережений индивидуальных инвесторов;

Более эффективное управление инвестиционными ресурсами, которое не могут обеспечить индивидуальные инвесторы по причине отсутствия необходимых профессиональных навыков и опыта;

Инвестиционный фонд вкладывает финансовые средства, отданные им населением, в акции частных и государственных организаций, банковские депозиты, государственные, муниципальные и корпоративные облигации. Выделяют несколько типов паевых инвестиционных фондов, которые зависят от того, каких бумаг в портфеле инвестиционного фонда больше: фонд акций, облигаций, денежного рынка, недвижимого имущества , прямых инвестиций, вычурных инвестиций, смешанных инвестиций, ипотечные фонды и индексные.

В целом наблюдается снижение потребительского спроса во всем мире, разнонаправленная. В разных странах прослеживается изменение в секторе недвижимого имущества и рост безработицы. А вот в Республики Германии экономические результаты превысили ожидания.

Инвестиционный фонд открытого типа

Разновидность паевого доверительной собственности (unit trust), в котором управляющие могут по своему усмотрению изменять размещение капиталов фонда, не извещая об этом держателей паев. Инвестиционные фонды открытого типа практикуются в США.

Инвестиционный фонд открытого типа - это инвестиционный фонд с нефиксированным объемом ресурсов, который может выпускать дополнительные акции, продавать их всем желающим и выкупать их обратно. При этом фонд гарантирует всем свои пайщикам выкуп акций по цене, равной соответствующей доле стоимости всего портфеля, которая рассчитывается ежедневно на момент закрытия рынка.

Инвестиционный фонд (Investment fund) - это

Акционерный инвестиционный фонд

Акционерный инвестиционный фонд (АИФ) - это открытое акционерное общество (АО) , исключительным предметом деятельности которого является инвестирование имущества в ценные бумаги и иные объекты, предусмотренные законом.

Задача у него та же, что и у паевого инвестфонда (ПИФ), - аккумулировать денежные средства граждан, не являющихся профессионалами рынка, для инвестиций в экономику.

We are using cookies for the best presentation of our site. Continuing to use this site, you agree with this. OK