От чего происходит рост цен. Инфляция причины, виды и последствия

Инфляция – один из наиболее опасных процессов в экономике страны. Характеризуется резким скачком стоимости товаров и услуг, снижением покупательской способности, обесцениванием национальной валюты.

Инфляция – не просто кратковременное увеличение цен, а устоявшийся процесс, который отличается стабильностью и может продолжаться в течение длительного промежутка времени. Этот период характеризуется неконтролируемым движением цен, когда одни товары (услуги) резко дорожают, а другие – дешевеют.

История инфляции

Инфляция характерна для современной эпохи, но есть примеры и в мировой истории. Известно несколько скачков цен. Основные причины – резкое удешевление металлов, из которых были сделанных :

После открытия Америки в Европу хлынул поток серебра и золота из Южноамериканских стран (Перу, Мексики). В 16-м веке объемы производимого серебра возросли в десятки раз. Итог – к концу века цены на товары выросли в 2-3 раза;

После начала разработки золотых рудников в Калифорнии (1840 год) и начала добычи золота в Австралии. Итог – резкое увеличение объемов золота (в 5-6 раз) и рост цен на 30-50%.

История инфляции напрямую связана с оборотом драгоценных металлов (серебра, золота). Чем их больше, тем активнее растут цены. Подобная модель была перенесена и на современный «денежный материал». Сегодня большинства стран не имеет своей цены, поэтому небольшая инфляция - норма.

« », когда все сделки были подкреплены драгоценным металлом, действовал до Перовой мировой войны. Но в период войны его нарушили почти все воюющие страны. Были запущены печатные денежные станки для погашения военных расходов. Началась инфляция.

Попытки вернуть «золотой стандарт» были, но «Великая Депрессия» не дала реализовать задуманное. Бумажные деньги стали обычным явлением, а наиболее «крепкой» валютой стал доллар.

Причины инфляции

Причин инфляции следующие:

1. Ошибочная политика Центрального Банка. В обороте появляются большие объемы валюты не обеспеченные товарами. Основная цель ЦБ и государства – подстегнуть производство, «запустить» процессы в экономке. В краткосрочной перспективе такие действия работают. Недостаток– длительное нарушение баланса на денежном рынке ведет к инфляции.

2. Дефицит бюджетных средств в государственной казне. Следствие – инфляция, темпы которой будут зависеть от дальнейших действий ЦБ и своевременности покрытия бюджета. Есть несколько решений проблемы:

Дополнительная эмиссия денег. Итог - максимальная инфляция;
- кредиты правительства в ЦБ. Итог - медленное протекание инфляционных процессов;
- размещение долговых обязательств вне ЦБ. Итог - наиболее низкий уровень инфляции.

3. Перевод экономики на «военные рельсы», милитаризация. Следствие – повышение расходов страны, резкий дефицит и инфляция.

4. Монополизация рынка. Создание и развитие монополий – основная причина развития и усиления инфляционных процессов. Крупные фирмы оказывают влияние на . Результат - уменьшение эластичности ценообразования, разрушение основных механизмов рынка, пропадание конкуренции.

Сбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется синхронно;
- несбалансированная инфляция – стоимость различных товаров меняется в разной степени (на одни товары цены растут, а на другие остаются на прежнем уровне).

5. По возможности прогнозирования:

Прогнозируемая инфляция учитывается в ожиданиях, высчитывается органами статистики. Позволяет принять защитные меры;

Непрогнозируемая инфляция – возникает спонтанно, под действием непредвиденных факторов.

Последствия инфляции

Появление и развитие инфляции приводит к следующим последствиям:

1. Для производства – безработица, нарушение систем , обесценивание кредитов и фонда накопления, стимулирование за счет повышения процентных ставок.

2. Для экономических отношений – сложности в выставлении цены (для производителей), проблемы для потребителей (они не понимают, какая цена реальна), сложности с получением кредита, появляется бартер.

3. Для денежной массы – снижение стоимости национальной валюты, потеря функции меры цены.

4. При перераспределении доходов – обесценивается заработная плата людей, население беднеет, снижается потребление, реальный доход начинает измеряться товаром, падает покупательская способность.

5. Для экономики – искажаются основные показатели ( , ВВП, процент и так далее).

Методы измерения инфляции

Измерение производится с учетом вида инфляции:

1. Открытия инфляция измеряется следующими индексами:

- потребительских цен (CPI). Этот метод наиболее популярен. Характеризует удорожание товаров относительно базового периода, имеет множество поправочных коэффициентов. В зависимости от методики расчета могут менять результаты и отличаться от тех, что заявлены на официальном уровне. Самый спорный вопрос – и ее состав, который должен пересматриваться. Но любое изменение влечет за собой искажение текущего индекса инфляции;

- цен производителей (PPI). Индекс показывает реальную производства (налоги с продаж и добавочная стоимость дистрибуции не учитываются). На практике параметр PPI выше CPI;

- расходов на проживание (COLI). Индекс учитывает увеличение расходов и рост доходов населения;

- стоимости активов. Индекс показывает изменение цен на , недвижимость, акции. Рост этого индекса происходит намного активнее, чем рост цены национальной валюты и товаров. Держатели активов в период инфляции могут нажить состояние;

- Пааше – индекс, характеризующий отношение расходов потребителей к аналогичным расходам, но в более ранний (базисный) период.

Кроме перечисленных выше методов, стоит упомянуть паритет покупательской способности (учитывается изменение курса национальной валюты) и ВВП (показывает изменения стоимости конкретных групп товаров).

2. Подавленную инфляцию рассчитать сложнее, а построение индексов становится невозможным. Уровень инфляции оценивается косвенно – по доле ресурсов и товаров, числу бартерных сделок к общему товарообороту, увеличению сбережений (не подкрепленных производством) и так далее.

Модели инфляции

К основным моделям инфляции можно отнести:

1. Модель Бруно-Фишера. В учет берется зависимость спроса на валюту от ВВП и предполагаемой инфляции. Особенность модели – введение бюджетного дефицита, анализ финансирования бюджета и его дефицита. Модель Бруно-Фишера – надежный способ расчета последствий ошибочной монетарной политики.

2. Модель Кейгана. Учитывает зависимость спроса на валюту исключительно от инфляционных прогнозов (ожиданий). Если первоначальные данные – низкая эластичность спроса и медленная скорость адаптации, то модель Кейгана описывает равновесную ситуацию. При обратной ситуации (быстрой скорости адаптации и высокой эластичности спроса) модель может привести к гиперинфляции, которой невозможно управлять.

3. Модель Фридмана. В основе реальный спрос на валюту, характеризующий реальный доход населения. Второй важный фактор – (параметры, как правило, максимально приближенные к фактической инфляции). Особенность модели Фридмана – возможность поиска оптимальной инфляции, когда уровень серьораж наивысший. При наличии равных условий высокий темп роста экономки приводит к снижению инфляции. Если реальная инфляция больше предполагаемой («оптимальной»), то выпуск денег приводит только к усугублению ситуации.

4. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает возможность кредитования и дополнительного выпуска денег при учете ограниченности перспектив роста долга (спрос на государственные меняется). Процентная ставка выше темпов увеличения объемов выпуска. Покрытие дефицита в один момент становится возможным только с помощью сеньоража. Как следствие - инфляция и увеличение объемов денег. Модель Сарджента-Уоллеса подразумевает, что финансовая политика государства не влияет на ставку процентов и ростр реального выпуска. Вывод – если сдерживать политику кредито-денежных отношений сегодня, то неизбежное следствие – рост цен и инфляция. Единственное решение – достичь профицита бюджета.

Функции инфляции

Основные функции:

1. Стимулирующая функция характеризуется ожиданием повышения цен через некоторое время. В итоге товары покупаются сегодня, что поддерживает стабильный спрос в стране. К примеру, в Японии инфляция «нулевая» или даже отрицательная. Спрос падает, ведь люди планируют купить товар дешевле в будущем. Уже готовая продукция накапливается на складах, снижаются объемы производства, происходит его остановка.

2. Эволюционная функция подразумевает «естественный отбор». Наиболее слабые компании закрываются, сильные – выживают.

К прочим функциям относится:

Снижение экономического благосостояния людей;
- получение дополнительных доходов страной за счет действия инфляции на ;
- перераспределение активов, доходов, банковского капитала;
- повышение конкурентоспособности отечественного товара;
- сокращение доходов населения способствует более качественному выполнению работы (при умеренной инфляции).

Как бороться с инфляцией?

Существует несколько способов борьбы с инфляцией:

1. Адаптация (приспособление) к инфляции – контроль цен и их удержание, – подразумевает обесценивание старой валюты. Признается ее недействительность или производится обмен на новую валюту, по низкому курсу.

Инфляция в России

Начиная с 1991 года уровень инфляции в России постоянно менялся. При этом наиболее кризисным был 1992 год, когда процент инфляции достиг рекордных величин:

А теперь посмотрим на графике:

На данный момент наблюдается наиболее низкий уровень инфляции в стране. Но прогнозы в этом отношении не выглядят утешительными.

Для сравнения уровни инфляции за последние 10 лет в России и США:

Инфляция в мире

Уровень инфляции в некоторых странах на февраль месяц выглядит следующим образом:

Еще одна таблица с учетом изменения позиций (относительно 2014-го года):

И в более удобном графическом отображении:

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).

Энциклопедичный YouTube

1 / 5

✪ Обществознание ЕГЭ 2017. Инфляция.

✪ Как работает инфляция. Почему инфляция - это хорошо, а все деньги потом окажутся у богатых

✪ Инфляция. Видеоурок по обществознанию 8 класс

✪ Что такое инфляция?

✪ Какая инфляция в России? Реальная vs. официальная инфляция. Прогноз 2019

Субтитры

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги .

1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу . За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников . Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии . Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег , согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций .

Особенности инфляции в СССР

Мы, экономисты, знаем не очень много, но мы знаем, как создать дефицит. Если вы хотите создать дефицит, например, помидоров, нужно просто принять закон, по которому розничные торговцы не могут продавать помидоры более чем за два цента за фунт. Мгновенно вы будете иметь дефицит помидоров.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берётся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4. Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
5. Сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
6. Увеличение государственных налогов и пошлин, акцизов и т. д., при стабильном уровне денежной массы.

В ходе особо сильных инфляций, как например, в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .

Монетаристский взгляд на причины инфляции и предложения по её снижению

Монетаристы исходят из того, что экономический рост определяется экзогенно и не зависит от темпов роста денежной массы , а скорость денежного обращения относительно стабильна, поэтому, учитывая уравнение

где M {\displaystyle M} - номинальная денежная масса, V {\displaystyle V} - скорость обращения денег, P {\displaystyle P} - уровень цен, Q {\displaystyle Q} - объём выпуска,

получим, что инфляция (темп роста цен) равна темпу роста денежной массы.

Для борьбы с инфляцией монетарными методами обычно предлагается так называемая «политика дорогих денег». Основная задача - уменьшить объём денег в обращении или замедлить скорость обращения денег. К этому способны привести:

• повышение налоговой нагрузки;
• снижение или заморозка заработной платы;
• снижение бюджетных расходов;
• сокращение объёмов кредитования.

Виды инфляции

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Виды инфляции:

• Инфляция спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товара).
• Инфляция предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объём предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
• Сбалансированная инфляция - цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.
• Несбалансированная инфляция - цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
• Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
• Непрогнозируемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
• Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные [ ] экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определённых условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платёжный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
3. Гиперинфляцию

   (цены растут очень быстро, в разных источниках от десятков до нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

   Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

   Агфляция

   Экономисты из инвестиционного банка «Goldman Sachs » для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция » (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы два года подряд: в 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов; в 2007 году его рост составил 41 процент .

   Методы измерения инфляции

   Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

   В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен , которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта , то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

   Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы , которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

   • Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) - отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
   • Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) - учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
   • Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
   • Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
   • Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
   • Индекс Пааше - показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

   Модели инфляции

   Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален - т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».

   Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако, при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.

   Модель Бруно - Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП , точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.

   Модель Сарджента - Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража , что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.

   Функции инфляции

   Инфляция используется в целях перераспределения национального дохода и общественного богатства в пользу инициатора инфляционного процесса, которым в подавляющем большинстве случаев является валютный эмиссионный центр. При этом если выпуск национальной валюты происходит за счёт покупки центральным банком иностранной валюты, происходит транснациональное перераспределение общественного богатства.

   Оценка

   По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана : «Инфляция - одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

   Некоторые [кто? ] экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке », решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.

Пожалуй, каждый здравомыслящий человек более-менее сносно может объяснить, что такое инфляция. Это рост цен, нехватка денег, снижение покупательной способности, а в общем - ухудшение уровня жизни. Возможно, некоторые недоумевают, почему государство не напечатает денег столько, чтобы всем на все хватало. Ведь тогда люди начнут больше покупать товаров, а значит, улучшится финансовый оборот, активнее заработают фабрики и заводы, и вообще всем станет хорошо. В реальности такие меры лишь усугубляют положение. Почему это происходит? Что должно делать правительство, чтобы экономика страны была стабильной, а жизнь народа процветающей? Постараемся все это объяснить на конкретных примерах.

Почему нельзя печатать много денег

Лучше понять, что такое инфляция, помогают два ярких исторических события. Первое относится к эпохе, когда Колумб открыл Америку и в Европу лавиной хлынули индейские драгметаллы. За пару последующих десятилетий серебряных монет отчеканили невероятно много (в 60 раз больше, чем было), а цены подскочили в 4 раза. Второй пример касается времен золотой лихорадки (вторая половина 19-го века).

Тогда резко возросла добыча золота в Австралии и некоторых штатах Америки, а цены во всем мире выросли на 50 %. То есть увеличение денежной массы в обоих случаях потянуло за собой рост инфляции, выразившийся в подъеме стоимости товаров и услуг. В переводе с латыни инфляция - это "вздутие", что применимо к экономике означает повышенные (вздутые) цены. Однако если производитель выставил цену за свой товар выше прежней и при этом улучшил его качество, увеличил функциональность, изменил дизайн, это к инфляции не относится. Например, если обувщик продавал туфли из дерматина за 10 рублей, а потом начал делать их из кожи, да еще снабдил красивыми пряжками и выставил на продажу за 30 рублей - это нормальное явление. То есть инфляция – это подъем цен на одни и те же товары и услуги без малейшего их изменения.

В принципе, печатать дополнительные деньги можно, но их количество должно четко соответствовать золотовалютному запасу государства.

Что такое дефлятор

Любая страна производит сотни видов товаров, каждый из которых имеет свою стоимость. В силу десятков причин она постоянно скачет: на одни товары - повышается, на другие - снижается. Поэтому объяснить, что такое инфляция, ориентируясь только на рост цен, невозможно. Для этого в экономике существует понятие «дефлятор ВВП», который дает представление о положении с ценами по стране суммарно на все выпускаемые товары и производимые услуги. Импорт здесь не учитывается, только местное производство. Определяют дефлятор путем деления номинального ВВП (валовой внутренний продукт по ценам рассчитываемого года) на реальный ВВП (то же самое с учетом роста цен). Результат, переведенный в проценты, показывает, какой в стране уровень инфляции, то есть насколько вырос общий уровень цен.

Другие методы расчетов

Помимо дефлятора экономисты вычисляют индекс инфляции, или ИПЦ (индекс потребительских цен). Для его определения составляют среднюю потребительскую корзину, то есть те товары (продукты, одежда, другое), которые приобретает среднестатистический житель страны за какой-то отрезок времени (месяц, год). ИПЦ и дефлятор оба измеряют уровень инфляции, но по-разному. Так ИПЦ учитывает все товары в корзине, включая импорт, принимает в расчет только товары в корзине, не затрагивая изменений цен на оставшиеся вне ее и в итоге завышает конечный результат. Индекс инфляции расчитывают тремя методами: Ласпейреса, Фишера и Пааше.

Индекс Ласпейреса считают так:

IL = Σ(Qo x Pt) : Σ(Qo x Po),

где Qo - все товары в потребительской корзине;

Pt - цены расчетного года;

Po - цены базисного года.

Данный расчет показывает эффект дохода, но не учитывает эффект замещения потребителем одного товара другим, более для него выгодным по цене.

Индекс Пааше считают так:

Ip = Σ(Qt x Pt) : Σ(Qt x Po).

Данный расчет эффект дохода не отражает и, по сути, является дефлятором ВВП.

Индекс Фишера считают так:

IF = √(IL Х Ip), то есть это среднее геометрическое индексов Пааше и Ласпейреса.

В России этими подсчетами занимается Федеральная служба статистики, или Росстат. Инфляция в стране и другие экономические показатели - не единственное направление работы службы. Помимо этого она предоставляет данные о демографическом и экологическом положении в стране.

Сколько стоят деньги

Некоторые граждане полагают, что у денег есть цена только в пунктах по обмену валюты. Однако в экономике используются выражения «деньги дорогие» и «деньги дешевые», что подразумевает, какое количество товаров можно приобрести за одну и ту же сумму. Например, если за 10 рублей можно купить килограмм мяса, плюс пару килограммов картошки, да еще и килограмм масла в придачу, говорят, что червонец дорогой. А если тех же 10 рублей едва хватает только на картошку, червонец сразу падает в цене. То есть на вопрос, что такое инфляция, можно ответить: это обесценивание денег. Таким образом, понятие инфляции включает необоснованный улучшением свойств товара рост цен, увеличение денежной массы (эмиссию) и обесценивание денег.

Надо ли повышать зарплату

Может, чтобы избежать инфляции, нужно раздать людям лишние напечатанные деньги, и пускай себе цены растут? Тут получается такая картина: если предприниматель поднимает сотрудникам ставки, сразу же увеличиваются издержки производства. Например, пара туфель стоит пусть 10 рублей, из которых 5 – цена кожи, 3 – зарплата рабочим и 2 - прибыль. При увеличении зарплаты (ставки, оклада, почасовой, любой), допустим, с 3 до 5 рублей прибыль исчезает, а без нее производство закрывается.

То есть, поднимая зарплату, нужно одновременно увеличить либо цену товара, либо производительность труда, таким образом, товара выпускать больше. Но это напрямую связано со спросом. Если сделать, к примеру, много тех же туфель, которые никому не нужны, предприятие просто обанкротится. Таким образом, на вопрос, что такое инфляция, можно дать полный ответ: это рост денежной массы, цен и заработной платы, обесценивание денег, снижение покупательной способности. Развивая мысль, можно добавить: инфляция – это кризис в экономике, при котором уменьшаются денежные сбережения, инвестиции, ухудшаются международные экономические отношения, растет неуверенность людей в завтрашнем дне и депрессия.

В принципе, повышать зарплату можно и нужно, но процент повышения всегда должен быть экономически обоснован.

Темпы инфляции

Ни одно государство не может долго удерживать цены в узде, потому что зависимо от стоимости на мировом рынке, например, нефти, энергоносителей и так далее. А мировой рынок постоянно в движении. То есть цены все время потихоньку растут.

Если они увеличиваются в год на 10 % и ниже, инфляция называется ползучей либо умеренной. Экономисты рассматривают ее как полезную для дальнейшего стимулирования развития производства, его модернизации и в конечном итоге для улучшения уровня жизни. Наиболее приемлем уровень инфляции 3-4 %. Именно столько он составляет в последние годы в странах ЕС.

Если цены за год взмывают вверх на величину до 50 %, инфляция называется галопирующей. Страны, в которых она зафиксирована, должны срочным образом предпринимать антиинфляционные меры. Галопирующая инфляция в России наблюдалась в 1992-1993 годах, когда индекс потребительских цен взмыл вверх в среднем на 111 %.

Если же цены вообще вышли из-под контроля и поднимаются в год на тысячи и даже десятки тысяч процентов, это экономическое положение называется гиперинфляцией. Такие ситуации в истории случались только в период войн, революций, государственных переворотов. Например, в Зимбабве одно время в обороте были купюры в 100 триллионов местных долларов, за которые можно было купить лишь буханку хлеба.

Формы инфляции

Выше мы познакомились с явной или открытой инфляцией, которая подразумевает рост цен и все неприятности, с этим связанные. Но есть еще и скрытая инфляция, при которой цены могут быть стабильными либо падать, а зарплата - расти. При этом в стране налицо товарный дефицит. Объяснить это понятие просто: товаров и услуг не хватает, хотя на них есть спрос, и у людей имеются деньги, чтобы эти товары и услуги приобрести. Такая ситуация наблюдалась в СССР, когда для покупки многих вещей нужно было записываться в очередь. Такое происходит, когда цены устанавливают чиновники государства, а не рыночные отношения, а также когда экономика плановая, а не рыночная. Другими словами, связаны не только инфляция и цены, но и рыночные механизмы экономического управления, регулирования, спроса, предложения.

В противовес инфляции существует понятие дефляции, когда снижение цен происходит кратковременно. Например, в конце лета дешевле продаются мало кому нужные пляжные товары. Или другой пример: осенью, сразу после сбора урожая, на рынке дешевле сельхозпродукты. Такое удешевление товаров к скрытой инфляции отношения не имеет.

Виды инфляции

В зависимости от причин, ее породивших, и от характера ее течения инфляция бывает:

• сбалансированной (цены на товары растут, но относительно друг друга не меняются);
• несбалансированная;
• прогнозируемая (заранее рассчитанная и ожидаемая);
• непрогнозируемая;
• инфляция спроса (тот же дефицит);
• предложения или издержек (в этом случае либо растут цены на товары, либо цены не меняются, но падает производство);
• официальная инфляция (эти данные предоставляет Росстат);
• реальная (во многих СМИ регулярно выдается информация, что реальная инфляция всегда выше официальной);
• импортируемая (вызывается нестабильностью курсов валют).

Меры борьбы

Практически все ведущие экономисты сходятся во мнении, что нулевая инфляция опасна для дальнейшего развития экономики. То есть ее умеренные темпы роста должны существовать. А вот при галопирующей, а тем более при гиперинфляции нужно немедленно принимать меры, которые зависят от причин, породивших экономический кризис. Так, снижение инфляции возможно при следующих действиях правительства:

1. Денежная реформа, подразумевающая:

• введение новых денег взамен обесценившихся;
• девальвацию (снижение курса нацвалюты);
• деноминацию (снижение нулей в ценниках и зарплатах. Например, вместо миллиона рублей на руки выдается всего сотня, соответственно, меняются и цены).

2. Регулирование доходов, подразумевающее:

• в отношении зарплаты снижение прав профсоюзов;
• замораживание либо уменьшение зарплаты;
• регулирование цен.

3. Политика дефляции, подразумевающая:

• увеличение налогов;
• рост кредитных процентных ставок;
• уменьшение госрасходов.

Инфляция в России

В нашей стране экономический кризис, пережив резкий скачок в начале 90-х прошлого века, постепенно снижался и к 2011 году достиг своего минимума - 6,1 %. С 2012 года уровень инфляции снова пополз вверх, составив в 2015 году 12,9 %. Эти данные предоставил Росстат. Инфляция в стране растет из-за снижения покупательной силы национальной валюты – рубля, что приводит к росту цен. Вторая причина в том, что номинальные показатели экономической деятельности превышают их реальное содержание. В 2016 году ожидается дальнейший рост уровня инфляции, что обусловливается прежде всего экономическими санкциями против России, а также снижением цен на нефть. Неприятным для россиян «бонусом» к этому является тот факт, что Иран снова на энергетическом рынке. Чтобы переманить к себе покупателей нефти, он постарается опустить ее цену до возможного минимума.

Последствия инфляции

Хоть ведущие экономисты и считают, что небольшая (до 4 %) инфляция благотворно влияет на общее развитие экономики, у этого явления очень много негативных последствий:

• снижение доходов населения;
• увеличение пропасти между богатыми и бедными;
• уменьшение мотивации к труду;
• снижение возможностей накопления средств;
• непрочность позиции власти, что может привести к политическому перевороту;
• снижение качества товаров (у производителей исчезает в этом заинтересованность);
• ухудшение жизненного уровня основной массы жителей страны.

Инфляция (от лат. inflation - вздутие, разбухание) - повышение общего уровня цен на товары и услуги, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и субъектами хозяйствования.

Инфляция - непрерывное повышение среднего уровня цен в экономике, обесценивание денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно, т. е. денежная масса, находящаяся в обращении, «разбухает».

Более строгое определение инфляции, учитывающее причины и некоторые следствия роста среднего уровня цен в экономике, звучит так: инфляция - дисбаланс спроса и предложения (форма нарушения общего равновесия в экономике), проявляющийся в росте цен и в обесценивании денег.

Инфляция представляет собой одну и серьезнейших макроэкономических проблем. Как экономическое явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана.

Инфляция свойственна любым моделям экономического развития, где не балансируются государственные доходы и расходы, ограничены возможности центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной политики.

Не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенной мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

Инфляция является многосторонним и сложным явлением, причины которого кроются во взаимодействии факторов сферы денежного обращения и сферы производства. Внешне инфляция выглядит как обесценивание денежных средств, вследствие их чрезмерной эмиссии (увеличения денежной массы), которое сопровождается ростом цен на все экономические блага. Однако это только одна из форм проявления инфляции, но вовсе не ее причина и глубинная сущность.

Поэтому инфляцию следует рассматривать с нескольких позиций:
- как нарушение законов денежного обращения, что вызывает расстройство государственной кредитно-денежной системы;
- как явный или скрытый рост цен;
- натурализация процессов обмена (бартерные сделки);
- снижение жизненного уровня населения.

ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

Инфляция вызывается монетарными, структурными и внешними причинами. Монетаризм считает, что инфляция вызвана, в основном, денежными факторами, то есть финансовой политикой государства.

Монетарные причины:
- несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота;
- превышение доходов над потребительскими расходами;
- дефицит государственного бюджета;
- милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;
- чрезмерное инвестирование - объем инвестиций превышает возможность экономики;
- рост скорости обращения денег;
- опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда.

Структурные причины:
- деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора;
- снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления;
- монополия государства на внешнюю торговлю;
- несовершенство системы управления экономикой.

Внешние причины:
- мировые кризисы (сырьевой, энергетический, продовольственный, экологический), которые сопровождаются многократным ростом цен на сырье, нефть и так далее;
- обмен банками национальной валюты на иностранную, что вызывает потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег;
- сокращение поступлений от внешней торговли;
- отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Инфляция может вызываться адаптивными инфляционными ожиданиями, связанными с воздействием политической нестабильности, с деятельностью средств массовой информации, потерей доверия к правительству. На фоне больших инфляционных ожиданий и роста курса иностранной валюты население предпочитает держать свои сбережения не в национальной валюте.

Инфляция может быть спровоцирована налоговой политикой государства. В условиях инфляции формирование доходов бюджета происходит на инфляционной основе - при спаде производства прибыль образуется преимущественно за счет роста цен, а не за счет создания реальных материальных ценностей. Если в бюджет изымается большая часть прибыли хозяйства, то усиливается тенденция уклонения от уплаты налогов, снижаются возможности инвестиционной активности. При падении объемов производства налог на добавленную стоимость только усугубляет инфляцию, он напрямую влияет на увеличение цен.

На инфляцию влияют объединения профсоюзов, которые не дают рыночному механизму устанавливать достойный для экономики уровень заработных плат.

Также на инфляцию влияют крупные монополисты, которые получают возможность определять уровень цен на свой товар. Это зачастую представители сырьевой отрасли.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ

В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции. Если критерием служит темп (уровень) инфляции, то выделяют следующие её виды: умеренную, галопирующую, высокую и гиперинфляцию.

Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Подобный темп роста цен наблюдается во многих странах Запада. Этот вид инфляции не сопровождается кризисными потрясениями. Умеренная инфляция стимулирует спрос, способствует расширению производства и инвестированию. Она стала привычным элементом рыночной экономики.

Допустимый темп умеренной инфляции неодинаков для различных стран. К примеру, для Швейцарии он не должен выходить за пределы 1%; для Греции стабильное развитие хозяйства достигается в пределах 8 - 10% -ного роста цен.

Галопирующая инфляция – цены растут быстро, повышаясь за год на 10 - 100%. При этом сокращается товарооборот, происходит спад производства, снижаются инвестиции и наблюдается отток капитала из сферы производства в сферу обращения. Этот вид инфляции трудно управляемый, при нем часто проводятся денежные реформы, а население вкладывает деньги в материальные ценности. Все это свидетельствует о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису. Галопирующая инфляция считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.

Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200 - 300 и более процентов в год, что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Этот вид инфляции и требует чрезвычайных мер. В результате высокой инфляции снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

При высокой инфляции деньги начинают терять свою ценность, а экономические агенты стремятся их переводить в товарные ценности, происходит интенсивная индексация доходов, цен контрактов, нарастают спекулятивные тенденции и инфляционные ожидания.

Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922 - декабре 1924 года, когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 года), где уровень цен за год вырос в более чем 2300 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:
1. Открытая - положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.
2. Подавленная (закрытая) - усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами. Этот вид инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке). Главная форма проявления подавленной инфляции – дефицит товаров.

С точки зрения факторов производства существуют следующие виды инфляции: инфляция спроса и предложения (издержек).

Инфляция спроса вызывается фактором превышением спроса над предложением, который ускоряет рост цен. Повышение цен при неизменных издержках обеспечивает рост прибыли и денежных доходов работников. Это обусловливает следующий виток повышения спроса и т.п.

Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы. Основной причиной её «разбухания» является рост военных расходов, когда экономика ориентируется на значительные затраты на вооружение и по этой причине у государства нарастает бюджетный дефицит, покрываемый с помощью эмиссии, по существу, не обеспеченных товарными ресурсами денег.

На первоначальной стадии накопления избыточной денежной массы стимулируются наращивание производства и продаж, снижение безработицы, цен и в итоге - установление равновесия. Поэтому делается вывод, что в минимальных размерах инфляция даже полезна, так как она гарантирует от кризиса перепроизводства и сокращения занятости. В последующем, когда полная занятость распространяется на все сферы экономики и они уже не могут отвечать на увеличение спроса дополнительным предложением продукции, происходит рост цен. Затем начинают действовать факторы, вызывающие упадок производства, снижение его эффективности и обострение инфляции.

При инфляции спроса в платежном обороте существует определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег.

Инфляция предложения (издержек) – обусловлена ростом издержек производства (вследствие роста заработной платы и за счет роста цен на сырье и энергию), что вызывает рост цен на товары и услуги и, как следствие, ведет к сокращению производства и занятости, т.е. к спаду и дальнейшему сокращению расходов.

Инфляцию предложения рассматривают обычно с позиций роста цен под воздействием нарастающих издержек производства, прежде всего роста затрат на заработную плату. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, и требуется индексация заработной платы. Ее увеличение приводит к росту издержек на производство продукции, сокращению прибыли, объемов выпуска продукции по действующим ценам. Желание сохранить прибыль заставляет производителей повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечет за собой повышение цен - теория «инфляционной спирали» заработной платы и цен.

Инфляция предложения может быть лишь в том случае, если увеличиваются издержки на единицу продукции и в связи с этим поднимаются цены. Однако заработная плата является лишь одним из элементов цены и, как правило, производство товаров дорожает за счет увеличения затрат на приобретение сырья, энергоносителей, оплату транспортных услуг. Повышение материальных затрат во всем мире - закономерный процесс в связи с удорожанием добычи, транспортировки сырьевых ресурсов и энергоносителей, и это всегда будет влиять на рост издержек производства. Противодействующим фактором выступает использование новейших технологий, снижающих затраты на единицу продукции.

Рост заработной платы вызывает рост издержек производства и соответственно рост цен, если происходит одновременное ее повышение в основных отраслях хозяйства вне взаимосвязи с ростом производительности труда. В реальной жизни рост заработной платы в масштабах государства всегда значительно отстает от роста цен и полной компенсации никогда не осуществляется.

При инфляции предложения количество денег с учетом скорости их обращения «подтягивается» к возросшему уровню цен, вызванному воздействием не денежных факторов со стороны производства и предложения товаров. Если масса денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, начинаются проблемы в денежном обороте - дефицит платежных средств, неплатежей, а вслед за этим и спад, остановка производства, сокращение товарной массы.

По степени расхождения роста цен по различным товарным группам различают следующие виды инфляции:
1. Сбалансированная – цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными;
2. Несбалансированная – цены различных товаров по отношению друг к другу постоянно меняются.

По критерию отношения экономических агентов к инфляции ее можно разделить на два вида:
1. Неожидаемая инфляция – инфляция с внезапными скачками цен, которые обусловлены влиянием инфляционных ожиданий спроса товаропроизводителей на средства производства и сырье, а населения – на потребительские товары.
2. Ожидаемая инфляция – постепенная, умеренная инфляция, которая подвергается прогнозу на определенный период. Нередко такая инфляция является результатом антиинфляционных действий со стороны государства.

К прочим видам инфляции можно отнести:
1. Импортируемая инфляция – развивается под действием факторов, имеющих внешнеэкономическую природу (повышение цен на импортные товары, избыточный приток в страну иностранной валюты).
2. Стагфляция – этот вид инфляции сопровождается ростом уровня безработицы и цен, и одновременно стагнацией производства.

Инфляция используется в целях перераспределения национального дохода и общественного богатства в пользу инициатора инфляционного процесса, которым в подавляющем большинстве случаев является валютный эмиссионный центр. При этом если выпуск национальной валюты происходит за счёт покупки центральным банком иностранной валюты, происходит транснациональное перераспределение общественного богатства.

Модели инфляции

Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции, несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.

Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален - т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».

Модель Бруно - Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП, точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.

Модель Сарджента - Уоллеса учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража, что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку. Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.

МЕТОДЫ ИЗМЕРЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины, как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления.

Неравномерный рост цен на разные виды продукции усложняет процесс получения корректной оценки экономической ситуации в стране. Разобраться что такое инфляция, ее наличие или отсутствие, дать оценку глубины этого явления помогут индексы цен – это относительные показатели, они призваны соотнести уровень цен во времени.
1. Отношение цен к базовому периоду. Такой метод получил название индекса потребительских цен.
2. Значительно опережает по времени предшествующий способ расчет инфляции методом индекса цен производителей. Он показывает себестоимость всего производства страны без учета добавочной стоимости и налогов.
3. Так же наглядно показывает, что такое инфляция и каков ее уровень в стране, контроль превышения расходов над доходами. Данный способ получил название индекса расходов на проживание.
4. Изучение и анализ роста цен на активы. Данный индекс цен активов производителей демонстрирует прямое влияние инфляции на обогащение их владельцев. Это происходит за счет опережения роста цен на активы цен товаров потребительского спроса и денежной стоимости.
5. Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
6. Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.

Последствия инфляции

Как любой многофакторный экономический процесс инфляция имеет целый ряд последствий. Она негативным образом отражается на экономической жизни страны: разрушаются хозяйственные связи, дезорганизуется инвестиционный процесс, усиливаются диспропорции и хаос в экономике. Более того, капиталы из сферы производства переливаются в сферу обращения, главным образом в спекулятивные коммерческие структуры, где они приносят огромные прибыли, или перемещаются за рубеж в поисках еще большей прибыли. В период инфляции в стране всегда процветают коррупция, теневая экономика и спекуляция.

Последствия инфляции:
- снижение реальных доходов населения (при неравномерном росте номинальных доходов);
- обесценивание сбережений;
- ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, чьи доходы формируются за счет госбюджета);
- перераспределение доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, фирмами и государством;
- инфляция вынуждает тратить деньги сразу, что усиливает спрос на товары;
- снижается предпринимательская деятельность, т.к. инфляция не позволяет рассчитывать цены на будущее и определять доход от предпринимательской деятельности;
- потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров (увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров);
- сокращаются объемы кредитования и инвестирования в экономику, снижается производство, растет безработица;
- усиление диспропорций между производством промышленной и сельскохозяйственной продукции;
- останавливаются предприятия с длительным циклом производства;
- обесцененные деньги плохо выполняют свою роль, доллар вытесняет рубль, в итоге подрывается денежная система страны;
- дестабилизация внешнеэкономической деятельности - преобладает вывоз сырья, ввоз импорта, усиливается бремя долгов;
- стимулирует развитие «теневой» экономики.

Антиинфляционная политика

Антиинфляционная политика - это комплекс государственных мер по ограничению инфляции путем регулирования денежно-кредитной и других сфер экономики. Она вызывает сокращение государственных расходов; тормозит рост цен; сдерживает совокупный спрос.

Регулирование инфляции осуществляется через конкретные меры видов макроэкономической политики, которые позволяют ослабить действие проинфляционных факторов.

Методы регулирования:
- кредитное стимулирование (изменение учетной ставки, изменение процентной ставки по долгосрочным кредитам, изменение нормы обязательных резервов, покупка ценных бумаг на открытом рынке);
- денежное стимулирование (расширение банкнотной и чековой эмиссии, ослабление ограничений на рост денежной массы).

Виды антиинфляционной политики:
1. Дефляционная политика – она осуществляется через кредитное и денежное сдерживание спроса, усиление налогового пресса. Особенность этой политики состоит в том, что она вызывает замедление экономического роста и при этом растут кризисные явления в экономике, наблюдается спад производства, рост безработицы, падение жизненного уровня.
2. Политика доходов направлена на замораживание заработной платы, определение пределов ее роста, ограничивает спрос, цены на продукцию.

Виды политики доходов:
1. Политика «дорогих денег» направлена на повышение процентных ставок, усиление налогового бремени, снижение государственных расходов.
2. Политика налогового стимулирования - прямое стимулирование путем снижения налогов и косвенное стимулирование, которое увеличивает сбережения населения при снижении налогов с физических лиц.
3. Политика замедления скорости обращения - инвестиции в экономику.

Валютная политика предполагает использование следующих инструментов:
- ревальвация, которая приводит к снижению цен на импорт, и увеличивает цены, на экспорт, сдерживая рост цен внутри страны;
- ограничение притока краткосрочных капиталов из-за границы, который сдерживает расширение депозитной базы и соответственно снижает денежное предложение внутри страны.

Инфляция, также как и безработица; представляет собой одну и серьезнейших макроэкономических проблем. Как экономиче­ское явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана.

Ин­фляция (от лат. inflation - вздутие, разбухание) - непрерывное повышение среднего уровня цен в экономике, обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно, т. с. денежная масса, находящаяся в обращении, «раз­бухает».

Более строгое определение инфляции, учитывающее причины и некоторые следствия роста среднего уровня цен в эко­номике, звучит так:

Инфляция - дисбаланс спроса и предложе­ния (форма нарушения общего равновесия в экономике), прояв­ляющийся в росте цен и в обесценивании денег.

Процессом, противоположным инфляции, является дефляция (deflation) – устойчивая тенденция снижения общего уровня цен.

Существует также понятие дезинфляции (desinflation), что означает снижение темпа инфляции.

Существует множество видов и типов инфляции.

Так, с точ­ки зрения темпов роста цен, выделяют умеренную, ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная инфляция (рост цен обычно 3-5% в год, не превышает 10 % в год) не представляет серьезной опасности для экономики. Цены в этом случае поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10% в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства. Такую инфляцию еще называют естественной , поскольку подобный рост цен не мешает экономической систе­ме благополучно развиваться, не создает проблем ни для произ­водителей, ни для потребителей.

Ползучая инфляция (рост цен от 10 до 20 % в год) требует корректировки денежной политики го­сударства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую. Галопирующая инфляция (темп рост цен состав­ляет от 20 % до 200 % в год) может наблюдаться в экономиче­ской системе достаточно длительное время. Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты "привязываются" к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Чаще всего функционирование экономики в условиях такой инфляции но­сит депрессивный характер, отсутствуют стимулы для развития предпринимательского сектора, поскольку получаемые прибыли «съедаются» инфляцией. Здесь возникают серьезные экономиче­ские нарушения. Деньги быстро утрачивают свою ценность, и население ускоренно их материализует. Финансовые рынки при­ходят в упадок. Галопирующая инфляция требует кардинального пересмотра денежной политики.

Гиперинфляция (ежегодный рост цен превышает 200 %) требует принятия решений не только эко­номического, но и политического характера, поскольку столь высокие темпы инфляции означают вероятный экономический распад страны, в первую очередь касающийся товарно-денежных отношений. Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

По степени предсказуемости различаютожидаемую (прогно­зируемую) инфляцию иинфляцию неожидаемую , т. е. внезапную. Естественно, что ожидаемая инфляция более предпочтительна, чем непредсказуемая, поскольку предварительная информация о возможной инфляции дает возможность разработать и принять ряд мер по предотвращению ее негативных последствий. Ожи­даемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо пери­од, или она планируется правительством страны.

По своему характеру инфляция бывает открытая, подавлен­ная и скрытая.

Открытая (явная) инфляция проявляется в ус­тойчивом повышении уровня цен и характерна для стран с ры­ночной экономикой. Она не подавляет и не разрушает механизм рынка.

Подавленная инфляция обусловлена обычно всеобщим го­сударственным контролем и подавлением рыночного механизма, возникает в странах с плановой экономикой или в странах с сильным государственным регулированием, переходящим во всеобщий контроль. Государство берет на себя функцию контро­ля за ценами, искусственно их сдерживает на уровне, чаще всего ниже равновесного. В результате возникает глобальный разрыв между спросом и предложением. Перейдя критическую точку, этот разрыв превращается в инфляционный, а в экономике воз­никает устойчивый дефицит. В этих условиях начинается пере­мещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Подавленная инфляция порождает теневой рынок, поскольку в ее основе - разрыв между административно установленными ценами и более высокими ценами черного рынка, которые вы­равнивают объем предложения и объем спроса. Таким образом, если открытая инфляция находит свое выражение в росте цен, то подавленная инфляция выражается в дефиците на товарном рынке и развитии теневого рынка, подавленная инфляция про­являет себя ростом сбережений населения и фирм. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные меха­низмы не действуют. Для борьбы с подавленной инфляцией ее необходимо сначала перевести в открытую. Очень часто подав­ленную инфляцию называют скрытой.

Некоторые экономисты скрытую инфляцию выделяют отдельно, считая, чтоскрытая инфляция связана с ухудшением качества продукции при неизмен­ных ценах на нее или с «вымыванием» дешевых товаров из про­изводства, а значит, и из потребления.

Если цены на все товары и услуги, производимые в общест­ве, растут примерно одинаково, то говорят осбалансированном инфляции . Если же цены на разные товары и услуги меняются в разной пропорции, то в экономикеинфляция несбалансированная .

Наилучшим вариантом для любой экономики является от­крытая, сбалансированная, умеренная и предсказуемая инфля­ция. Но в реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста среднего уровня цен и экономике, чем небольшую инфляцию (до 20 % в год), но по­давленную, непредсказуемую и несбалансированную.