Обзор ПИФа «Газпромбанк Валютные облигации»: стоит ли покупать? Сравнение пифов газпромбанка.

Компания ЗАО «Газпромбанк – Управление Активами» предлагает 12 открытых паевых инвестиционных фондов (ПИФов).

Газпромбанк-Казначейский

Этот открытый ПИФ облигаций – отличное предложение для тех, кто обладает значительной суммой денежных средств. Часть средств, расположенных в фонде будет надёжно защищена от инфляции, а другой частью пайщик может воспользоваться в любой момент, при этом он не потеряет доходности.

С момента основания фонда в 2006 году, стоимость пая и СЧА показывают исключительно положительную динамику роста. В 2006 году стоимость пая составляла 990 рублей, сегодня это цифра составляет более 1800 рублей. Таким образом, рост пая за один год составляет около 6%.

При приобретении паев через агента фонда первый минимальный размер инвестирования составит 5000 рублей, последующие – от 1000 рублей. Минимальный размер инвестирования через УК составит 1 000 000 рублей.

Паи «Газпромбанк-Казначейский» не подлежат обмену. При приобретении и погашении паев комиссия не взимается. В случае погашения паев через агентов фонда размер скидки составит 0,01%

«Газпромбанк — Валютные облигации»

Это ещё один фонд, который показывает стабильно положительную динамику роста стоимости пая и надёжно защитит ваши рубли при падении курса по отношению к иностранным валютам. С момента основания фонда в 2006 году стоимость пая составляла 980 рублей, на протяжении двух лет стоимость пая стабильно увеличивалась, в момент экономического кризиса в 2008 году случилось единственное существенное снижение стоимости пая от 1550 рублей до первоначальной стоимости. С 2009 года динамика роста исключительно положительная. За последние два года рост стоимости пая составил около 15%.

При приобретении паев через агента фонда первый минимальный размер инвестирования составит 5000 рублей, последующие – от 1000 рублей. Минимальный размер инвестирования через УК составит 50 000 рублей.

Паи данного фонда в любой момент можно обменять на паи других фондов акций, облигаций или смешанных инвестиций.

При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки – от 0 до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.

«Облигации плюс»

«Газпромбанк – облигации плюс» — прекрасная возможность инвестирования для новичков. С одной стороны – это гарантия сбережения, а с другой – возможность пользоваться частью денег.

С 2013 года рост стоимости пая составил 6,35% при стабильном росте с незначительными колебаниями. В марте 2013 года стоимость пая составляла 990 рублей, на сегодняшний день она составляет 1085,51 рублей.

Минимальный размер первого инвестирования составляет 5 000 рублей (последующие – от 1 000 рублей) Паи данного фонда в любой момент можно обменять на паи других фондов акций, облигаций или смешанных инвестиций.

При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.

«Мировая потребительская корзина»

Это вариант для опытных пайщиков, чьи активы уже задействованы в ПИФе с классической стратегией инвестирования. Вы инвестируете свои средства на производство и реализацию наиболее значимых культур сельского хозяйства, как кукуруза, соя, сахар, мясо, кофе и прочее. Рекомендуется инвестировать не менее 20% активов из других ПИФов.

Минимальный размер инвестирования составит 5 000 рублей при первой покупке (последующие взносы – от 1 000 рублей) Паи данного фонда обмену не подлежат. При приобретении паев комиссия не взимается. При погашении паев размер скидки до 2% рассчитывается в зависимости от срока размещения активов в фонде.

С начала основания фонда в 2011 амплитуда динамики роста была без особых колебаний. В конце 2013 года стоимость пая значительно увеличилась, и пикирующее состояние продолжается и сегодня с незначительными колебаниями. За период 2013 – 2014 года рост стоимости пая составил 19,07%.

«Сбалансированный»

ОПИФ смешанных инвестиций – самое оптимальное решение для тех, ко хочет получить максимально возможную выгоду, при этом неся минимальные риски. Рекомендуется вложить все средства и делать дополнительные вносы, кроме того необходимо распределять средств фонды с различными стратегиями.

За последние два года динамика роста пая претерпевает стабильные колебания. Диапазон стоимости пая в период 2013-2014 годов 1300-1400 рублей. За год рост пая составил 9,5%.

Другие фонды

«Западная Европа» также показывает стабильно положительный результат с умеренным ростом 15,98% за последние полгода (с момента основания фонда).

Плохо дела обстоят в ОИПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ». С начала основания фонда в 2006 год пик роста стоимости пая пришёлся на 2010 год. Далее с каждым годом стоимость пая становиться всё ниже, динамика роста за последние три года составила минус 64,44%.

Также падает стоимость на золото, «Золото». После пика роста стоимости пая в размере 1050 рублей в 2012 году, следующий пик роста пришёлся на апрель 2013 года, стоимость составила 910 рублей, затем в сентябре 2013 – 850 рублей, в марте 2014 года – 900 рублей, далее наблюдается снижение стоимости пая.

Также под управлением Газпромбанка находится открытый индексный ПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика», который является одним из самых рискованных, но высокодоходных фондов, так как на сегодняшний день сектор электроэнергетики – один из самых развивающихся на экономическом рынке России.

«Фонд рынков развивающихся отраслей» также предполагает высокую долгосрочную доходность, но несёт очень высокие риски, так как разные отрасли развиваются по-разному.

«Фонд рынков развивающихся стран» повторяет динамику фондов активно развивающихся стран.

«Акции» создан для тех, кто не боится рисковать в надежде получить высокий доход в долгосрочной перспективе.

«Западная Европа» — это инвестирование средств в акции, рост которых не зависит от развития российской экономики.

На официальном сайте компании ЗАО «Газпромбанк – Управление Активами» вы можете найти подробное описание стратегии каждого ПИФа, схему динамики роста стоимости пая за любой период времени, а также рекомендации инвестирования. Кроме того, здесь вы можете найти подробный ежемесячный отчёт по каждому фонду отдельно.

Также на сайте вы увидите список адресов агентов фонда, где можно приобрести или погасить паи. Кроме того, заявку на приобретение пая вы можете оформить в интерактивном режиме на официальной странице компании.

В то время, как процентные ставки по банковским депозитам остаются на невысоком уровне, ПИФ Газпромбанк способен обеспечить более высокую прибыль. При этом гарантия сохранения средств инвестора остается высокой, ведь сам банк является частично государственным.

Это значит, что такой инвестиционный инструмент имеет право, как минимум, быть изученным. Ну а как максимум, паи одного или нескольких ПИФов вполне могут войти в Ваш инвестиционный портфель.

Газпромбанк управление активами

Любой паевой инвестиционный фонд , независимо от путей его формирования, распоряжается деньгами владельцев паев, которые инвестирует в разные активы с целью получения прибыли от роста их стоимости. Делает это управляющая компания, которая решает, куда и сколько инвестировать. Успешность таких инвестиций, во многом зависит, от профессионализма работников управляющей компании. В случае финансовой группы Газпромбанк, в роли такой управляющей компании выступает «Газпромбанк – Управление активами».

Несмотря на относительную молодость УК «Газпромбанк - Управление активами», история которой началась с 2004 года, ей удалось добиться значительных успехов. На сегодня это одна из крупнейших компаний этой сферы в нашей стране и традиционно 2-3 ее фонда ежегодно попадают в лидеры доходности, обходя другие ПИФы. А о доверии к ней свидетельствует не только востребованность среди инвесторов, но и высшие рейтинговые оценки некоторых международных рейтинговых агентств. Кроме того, за годы работы управляющая компания успела собрать несколько российских наград в сфере управления капиталом.

ПИФы Газпромбанка

Как и в других финансовых организациях ПИФы Газпромбанка представлены довольно широкой линейкой инвестиционных фондов, общее число которых равно 12. Практически каждый инвестор может найти здесь что-то интересное для себя. Фонды от Газпромбанка, так же как и ПИФ Сбербанка , дают возможность зарабатывать на стоимости валют, акций, облигаций, а также отраслей экономики. Да и общее число фондов не дает будущему инвестору растеряться и внимательно изучить каждый из них. Большое число ПИФов пугает неискушенных инвесторов и возможность совершить ошибку, вложив деньги не туда, куда хотелось, увеличивается.

Кроме открытых паевых инвестиционных фондов, у Газпромбанка есть и, так называемые, закрытые ПИФы. Правда, в рамках этой статьи на них я останавливаться не буду. Дело в том, что рядовому человеку «с улицы» пай этого фонда все-равно не купить. Да и открытой информации о том, какова прибыльность этих фондов и сколько стоит пай, все равно нет.

Стать инвестором и вложить свои деньги в ПИФы Газпромбанка можно, обратившись в отделение финансового учреждения. После написания заявления и открытия счета, на него нужно будет внести определенную сумму. Когда деньги будут на счету, можно будет покупать паи выбранных фондов. Эти же действия можно осуществить и через агентов банка, правда, при этом придется платить дополнительную комиссию.

Естественно, что разные фонды имеют разный уровень доходности и риска вложения средств, которые не являются статическими показателями. Актуальную информацию о каждом из фондов можно почерпнуть на официальном сайте финансовой организации. Я же хочу более подробно остановиться на наиболее интересных фондах, которые предлагает инвестору «Газпромбанк - Управление капиталом».

Газпромбанк Акции

Данный ПИФ является одним из самых рискованных в линейке Газпромбанка, но вместе с тем и довольно прибыльным. Покупая паи этого фонда, Вы вкладываете деньги в акции крупнейших российских компаний, а также предприятия среднего сегмента, которые являются основой отечественной экономики. Фонд вполне может заинтересовать инвестора, который верит в потенциал российской экономики. Тем не менее, данный ПИФ, наверное, самый непредсказуемый у Газпромбанка, впрочем как и российская экономика. Поэтому, для получения прибыли, срок инвестирования в ПИФ стоит рассматривать от 1 года и больше.

ПИФ облигации плюс

Данный ПИФ - крупнейший в России фонд облигаций, оставив позади даже такого «монстра», как ПИФ ВТБ . Основное направление инвестиций фонда - это облигации российских компаний, имеющих высокий кредитный рейтинг. Часть этих компаний государственная, часть имеет государственный капитал в учредительном фонде. Слово «Плюс» в названии фонда означает, что управляющие часть инвесторских средств для диверсификации рисков пускают на покупку валюты и акций, демонстрирующих хороший рост своей стоимости. Несмотря на то, что цена пая этого фонда за последние 3 года выросла всего на около 40%, график роста внушает оптимизм. Этот инвестиционный фонд можно рекомендовать консервативным инвесторам, не желающим подвергать свои деньги риску, обеспечив им прирост.

Валютные облигации

Схож с предыдущим фондом и этот ПИФ. Основная разница в том, что тут деньги вкладываются, в основном, в зарубежные облигации, в том числе в евробонды. Кроме того валютой фонда является доллар США, поэтому при нестабильности национальной валюты, пайщик может получить дополнительную прибыль при колебаниях курса. Стоимость пая за три последних года выросла на 80%, хотя последний год отметился небольшим снижением цены пая из-за укрепления российской валюты. Также для получения достойного уровня прибыли инвестору нужно нацеливаться на срок вложения средств от года и выше.

Смешанные инвестиции - Сбалансированный

Подобные инвестиционные фонды смешанной структуры имеет практически каждая управляющая компания. Имеет ее и «Газпромбанк - Управление активами». Деньги инвесторов этот фонд направляет не только на покупку облигаций, но и акций крупнейших российских компаний. В итоге вкладчик получает некую «золотую середину» между низким доходом с низким риском и высокой прибыльностью с высоким риском. Стоимость пая постоянно растет больше, причем вложения приносят доходность выше чем в просто депозит в банке, а риск сведен к минимуму. Достаточную прибыл можно получить уже через год после вложения.

Нефть

Как понятно из названия данный фонд ориентируется на покупку нефти с ожиданием роста ее стоимости. Учитывая выход из мирового финансового кризиса, это может стать выгодным вложением. Как отмечают многие эксперты нынешние цены на нефть очень низки, сейчас ее покупать на перспективу достаточно выгодно. Они считают, что этот сырьевой ресурс уже прошел свое «ценовое дно» и в будущем его ждет рост. Более того, плавный рост стоимости «черного золота», который сейчас наблюдается на мировых рынках, многими воспринимается как подтверждение этого предположения. Так что инвестиция в это ПИФ Газпромбанка может в будущем принести вкладчику серьезную прибыль.

Золото

То, что в золото вкладывать выгодно, знают все или почти все. Именно в золоте хранятся резервы всех мировых центральных банков, а стоимость его постоянно растет. Тем более выгодно хранить свои инвестиции в паях этого ПИФа, поскольку он не только инвестирует деньги в золотые слитки, но и валюта паев - американский доллар, что обеспечивает инвестора дополнительной прибылью при «проседании» курса отечественного рубля. Также срок инвестиций в этот фонд для получения достойного финансового результата необходимо рассматривать от 1 года.

Мировая продовольственная корзина

Уникальный по своей структуре фонд, ни ПИФ Уралсиб, ни ПИФ Сбербанк, ни другие управляющие компании в России не имеют соответствующих аналогов. Дело в том, что средства, наполняющие этот фонд направляются в покупку на продовольственных рынках. Управляющие покупают фьючерсы на поставку:

• Кукурузы;
• Сахара;
• Пшеницы;
• Какао;
• Кофе;
• Мяса и т.д.

Умело диверсифицируя риски и следя за рыночной ситуацией удается добиваться прибыли около 30% в год, причем стабильно. А это очень даже неплохой результат.

Дополнительным преимуществом этого инвестиционного фонда является то, что спрос на продовольственных рынках будет всегда, поскольку человечеству для поддержания своей жизнедеятельности всегда будет нужна еда. Цена на продовольствие в меньшей степени связана со спекулятивными тенденциями трейдеров. Это значит, что и финансовые риски для таких вложений стремятся к нулю. Плюс, ко всему инвестиции в этот фонд также вносятся в долларах, что позволяет еще больше обезопасить вложение.

Доходность ПИФов Газпромбанк

Доходность ПИФов Газпромбанка, как впрочем, и любой другой управляющей компании зависит от целого ряда факторов. Сегодня ПИФы рейтинг доходности имеют один, завтра - другой, а послезавтра - третий. И это, в принципе, нормально, потому что ни один инвестиционный инструмент не сможет обеспечить гарантированную прибыль без риска. Поэтому выбирая себе инвестиционный фонд, куда собираетесь вложить свои деньги, стоит внимательно ознакомиться с историей его доходности на протяжении последних 2-3 лет. Также желательно хоть в общих чертах разбираться в том рынке, куда вкладывает средства инвестиционный фонд. Какая там сейчас ситуация? Как она может измениться в ближайшее время? Что говорят эксперты и финансовые аналитики. Обладая такой информацией можно существенно снизить риски вложения средств в ПИФ, который в ближайшее время может нести убытки.

Также нельзя забывать о диверсификации и разделить сумму своей инвестиции на несколько частей и приобрести паи разных ПИФов. Это поможет снизить риски финансовых потерь, а при удачном выборе фондов - существенно повысить прибыль. При этом можно вложить средства даже в паевые инвестиционные фонды от разных управляющих компаний для того, чтобы еще больше обезопасить себя от неприятностей. Ими, в частности, может быть непрофессионализм управляющих, который не позволяет зарабатывать фонду или же зарабатывать меньше, чем тот бы мог.

Сравнивая доходность ПИФов Газпромбанка с другими похожими предложениями от финансовых групп стоит отметить, что Газпромбанк демонстрирует достаточно серьезные успехи. То, что несколько ПИФов банка по результатам года занимают лидирующие позиции в рейтингах доходности, говорит о многом. В частности о высокой квалификации управляющих в «Газпромбанк - управление активами». Также в пользу этого учреждения говорит и признание рейтинговых агентств, высоко оценивающих финансовое состояние управляющей компании.

Рассматривая инвестиции в паевые инвестиционные фонды Газпромбанка можно с уверенностью сказать, что это одно из лучших предложений на отечественном рынке. Высокая доходность, надежность, гарантированная государством и тысячи довольных сотрудничеством инвестором. Широкая линейка ПИФов, возможность инвестировать в рублях и долларах, оценка международными партнерами - выгоды очевидны. Все это наводит на мысль, что к ПИФам Газпромбанка стоит присмотреться повнимательнее и включить их в свой инвестиционный портфель.

ПИФ Газпромбанка - надёжный способ сохранения капитала и его увеличения. Человек вкладывает деньги в банки с целью получения дохода в виде процентов. Банк как предприятие заинтересован в получении прибыли для развития. Привлечение денег на депозиты частично решает задачи банка. Для привлечения клиентов созданы потенциально высокодоходные пункты коллективных инвестиций - паевые инвестиционные фонды. В ПИФ инвестор покупает долю имущества фонда.

Инвестор выбирает Газпромбанк

Газпромбанк - системообразующий банк с государственным участием. Это как непотопляемый авианосец. От аварий на корабле никто не застрахован, но в ГПБ это всего лишь локальные неприятности. Газпромбанк - устойчивый и надёжный банк.

В быту заём денег не означает возврат долга на 100 процентов. Ситуация с ПИФ такая же. Приобретение пая в ПИФ - рискованная операция, как и прочие кредитования. Удачный год инвестирования приносит доход. Неудачный год огорчит убытками, никто потерянных денег не вернёт.

Если риск не пугает, то приобретайте паи в открытых паевых инвестиционных фондах Газпромбанка на срок 1-3 года.

Управление ПИФами Газпромбанка

Операции с паевыми инвестиционными фондами ГПБ ведёт ЗАО Управляющая Компания «Газпромбанк - управление активами». Среди управляющих компаний занимает:

• 12-е место из 161 по стоимости чистых активов ПИФ;
• 4-е место из 55 по размеру собственных средств;
• 5-е место из 213 по количеству ПИФ;
• 3-у место из 68 по сумме вложенных средств в открытые фонды.

В мае 2017 года под управлением УК зарегистрировано 22 ПИФ, в том числе 11 открытых фондов, 10 закрытых фондов, 1 хедж-фонд.

Для клиентов со статусом «неквалифицированный инвестор» доступны открытые паевые инвестиционные фонды. Хедж-фонды и закрытые фонды доступны только квалифицированным инвесторам.

Одиннадцать предложений Газпромбанка

УК «Газпромбанк - управление активами» предлагает на выбор 11 открытых паевых инвестиционных фондов.

Стоимость ПИФов Газпромбанка

У инвестиционного пая номинальная стоимость отсутствует. Пай - это ни акция, ни облигация, это право пайщика на долю имущества фонда.

При формировании фонда определяется сумма, на которую выдают один пай.

При погашении пая выплачиваемая сумма вычисляется из расчетной стоимости за минусом надбавок и скидок. Сведения о владельцах инвестиционных паёв содержатся в реестре. Расчетная стоимость пая ПИФ определяется как частное деления СЧА ПИФ на число инвестиционных паёв, по сведениям реестра. Доля СЧА, приходящаяся на 1 пай, - расчетная стоимость пая.

Надбавка - это сумма вознаграждения при покупке ПИФ, выплачиваемая инвестором лицу, которое принимает заявку на покупку пая. Размер комиссии при выкупе пая ОПИФ - 0%.

Скидка - это сумма вознаграждения при погашении ПИФ, выплачиваемая лицу, которое приняло заявку на погашение. Размер комиссии при погашении - 2,0%, если инвестор владел паем меньше 182 дней.

Если инвестор владел паем три года, скидка при погашении не начисляется.

Сумма чистых активов и цена пая изменяются ежедневно, так как на биржевом рынке каждый день изменяется стоимость акций и облигаций, формирующих портфель фонда.

Пай ОПИФ гасят в любое время.

Портфель из ПИФ

Тем, кто решился вложить финансы в ПИФ, следует распределить риски. По результатам анализа состояния каждого из 11 ОПИФ и с учетом перспектив развития отраслей экономик, причастных к ПИФ ГПБ, продуктивнее инвестировать в три-четыре паевых инвестиционных фонда Газпромбанка.

Например, в фонды «Газпром - Акции», «Газпром - Золото» и ПИФ «Газпром - Облигации Плюс».

Первый из списка - фонд инвестиций в акции «голубых фишек». Риск высокий, но при умелом обращении с портфелем управляющий обеспечит весомый прирост капитала.

Второй фонд - двойная инвестиция, так как золото котируется в долларах. Защитный актив при инфляции.

Третий - для консервативных инвесторов, желающих сохранить сбережения с небольшим приростом и минимальным риском.

Процентное соотношение между выбранными ПИФ инвестор определит самостоятельно.

Доходность ПИФов Газпромбанка

Доходность ПИФ рассматривают за длительный период, например, за три года.

Чемпионом по доходности стал ОПИФ «Газпромбанк - Электроэнергетика», увеличив стоимость пая на 126%.

ОПИФ «Газпром - Акции» порадовал доходностью 71,9%. Вклад в рост стоимости пая внесли акции компаний Газпром, Сбербанк, Лукойл, ГМК Норильский никель и АК АЛРОСА.

ОПИФ «Газпром - Золото» принес инвесторам доход 38,7%. Пять месяцев 2017 года цена пая держится в интервале 1147-1181 рублей, хотя рынок лихорадит на фоне колеблющейся цены на нефть.

Доходность ОПИФ «Газпромбанк - Облигации плюс» составила 32,87%. Рост стоимости пая в течение 36 месяцев равномерный. При вложении 50000 рублей 1 апреля 2014 года стоимость выкупленного пая на 01 апреля 2017 года составила 66,4 тысячи рублей.

С убытком закончили трёхлетний период «Мировая продовольственная корзина» (-2,5%) и «Нефть» (-19,5%).