По утверждению психологов, люди делятся на два типа: работник, чье признание исполнять указания работодателей, и предприниматель, способный организовать собственный бизнес. Но далеко не все предприимчивые люди имеют достаточное количество средств, необходимых для начала своего дела. Поэтому нередко возникает вопрос: как найти инвестора для бизнеса, а ответить на него помогут эксперты и опыт бизнесменов, которым удалось найти капитал для начала или развития уже работающего предприятия.

Цель привлечения инвестиций

Лучшим вариантом продвижения собственного дела является привлечение собственных сбережений, беспроцентный заем у родственников или хороших знакомых. Но часто речь идет о серьезных вливаниях, поэтому и возникает вопрос, где найти инвестора. Инвестирование – это финансовые вложения, направленные на реализацию бизнес-проектов, предполагающих отсрочку получения прибыли.

Чаще всего финансисты планируют получить материальное вознаграждение, или часть перспективного дела, хотя и безвозмездное спонсирование происходит нередко. Реципиентам деньги нужны для следующих целей:

• реализация перспективной бизнес-идеи (startup);
• развитие и увеличение активов работающего предприятия;
• внедрение инновационных технологий;
• освоение новых бизнес-горизонтов.

Современный бизнес предполагает не получение сиюминутной прибыли, а рассчитан на перспективу. Поэтому приходится говорить о серьезном планировании на несколько лет вперед. Капиталовкладчики в большинстве своем не занимаются благотворительностью, а деньги они дают, чтобы в максимально сжатые сроки получить свою часть прибыли.

Инвесторы проектов в России – это в большинстве своем настоящие профессионалы, разбирающиеся в современных бизнес-процессах, поэтому реципиенты должны убедить их в выгодности предложения и показать преимущества перед конкурентами.

Инвестирование на разных стадиях реализации

Различают портфельные предложения, когда капитал вкладывается одновременно в несколько бизнес-проектов, и реальные, предназначенные для внедрения конкретной идеи. Вкладчики бывают частными и государственными, привлекаются, в том числе, владельцы иностранного капитала, но предлагаемая к рассмотрению идея должна быть состоятельной. Не обязательно при этом, чтобы предприятие уже давало прибыль, хотя от стадии развития зависит источник капиталовложений. Рассмотрим основные этапы бизнес-проекта, требующего финансовых вливаний.

На стадии планирования

Особые сложности возникают у начинающих бизнесменов, предлагающих стартап на стадии планирования. Это означает, что еще нет ничего кроме самой идеи, поэтому вопрос, где найти инвестора для бизнеса с нуля, стоит особенно остро. Если речь идет об абсолютно новом продукте или рискованном мероприятии, можно воспользоваться предложениями венчурного инвестирования, помощью родственников и частных спонсоров. Иногда на помощь приходят государственные программы, призванные поддерживать интересные инновационные продукты.

Проект начал работу

Для идеи, которая уже начала работать, команда сформирована, но первая прибыль еще не получена, деньги на «раскрутку» могут дать венчурные фонды, занимающиеся продвижением рискованных проектов и сомнительных стартапов. Помогут начинающей компании также иностранные спонсоры и частники.

Субъект получил первую прибыль

Если бизнес-проект уже дал определенные результаты в виде стабильной прибыли, к процессу могут подключиться инвестфонды. Не откажут в инвестировании венчурные фонды, рассмотрят вопрос участия в продвижении работающего предприятия и банки.

Бизнес отлажен и дает хорошую прибыль

Банковские учреждения, ИФ и ВФ профинансируют с удовольствием бизнес-проекты, которые уже показали себя, как перспективные. Не откажут в посильной помощи и иностранные спонсоры, так как риски в этом случае сводятся к минимуму.

Вложения нужны для развития рабочего проекта

Если вопрос касается налаженного дела, демонстрирующего отличные результаты, найти инвестора бесплатно напрямую достаточно просто. Мало того, финансисты будут сражаться за право вложиться в уже работающее предприятие. Сами же предприниматели могут уже объявить о продаже акций. Принять участие в инвестировании могут, кроме частников, государственные компании и организации, включая ПФ РФ.

Где искать деньги для стартапов

Искать спонсора можно на любой стадии развития, если продвигаемая идея имеет перспективы. Каждый финансист, вкладывая деньги в новое дело, рискует, поэтому он должен иметь четкое представление о перспективах и предполагаемой прибыли. Предлагается несколько вариантов поиска инвесторов для бизнеса.

Бизнес-инкубатор

Молодые предприниматели часто пользуются услугами бизнес-инкубаторов. Это организации, специализирующиеся на «раскрутке» начинающих бизнесменов, не имеющих средств для реализации стартапа. Начинающие бизнесмены могут рассчитывать на оплаченный офис, почтовые и секретарские услуги, консультационные услуги специалистов и содействие в привлечении инвестиций. Вкладчики также предложит рекламную поддержку, помощь в проведении конкурсов и тендеров. В России работает несколько подобных учреждений, но лучшими можно считать:

• бизнес-инкубатор Санкт-Петербургского университета ИТСМО , спонсирующего начинающие IT-проекты;
• бизнес-инкубатор, созданный при Российской академии народного хозяйства , профинансировавший свыше 100 стартапов;
• бизнес-инкубатор при Национальном университете «Высшая школа экономики» в Москве, отличающийся большим количеством программ и одновременным продвижением большого количества бизнес-проектов.

Организацией бизнес-инкубатора может заняться любой бизнесмен или обеспеченный человек, имеющий свободный капитал на продвижение начинающих предпринимателей.

Существует три варианта организации бизнес-инкубатора:

• привлечение собственных накоплений,
• участие в госпрограммах,
• помощь объединенных средств нескольких учреждений.

Краудфандинговые платформы

Большой популярностью пользуется среди начинающих предпринимателей , представляющий собой коллективное спонсирование реципиента группой доноров. Финансы направляются в качестве гуманитарной помощи или поддержки волонтерским организациям.

Предполагается также коллективное участие инвесторов в проекте с целью получения прибыли. На краудфандинговых платформах находят источники финансирования политические партии и общественные организации, требующие финансовых вливаний.

Венчурные фонды

В тексте упоминалось участие в проектах инвестирования венчурных фондов. «Венчурный» в переводе с английского означает «рискованное предприятие». Это означает, что ВФ занимаются финансированием рискованных бизнес-проектов, а большие шансы имеют инновационные технологии и производители товаров, не имеющих аналогов на рынке. В случае раскрутки, вкладчики получают хорошую выгоду. НА территории РФ стабильно работает несколько ВФ, но выделить можно три самых стабильных:

• Фонд предпосевных инвестиций , созданный для поддержки субъектов предпринимательства. Занимается преимущественно финансированием новаторов, чья деятельность направлена на развитие науки и современных технологий.
• iDealMachine – 1-й стартап-акселератор РФ, поддерживающий преимущественно стартапы. Инвестиции происходят в интернет-проекты и электронную коммерцию.
• Фонд развития интернет-инициатив , созданный для продвижения онлайн-стартапов и работающих субъектов предпринимательства.

ВФ классифицируются по источнику капитала (частный, государственный, частно-государственный, корпоративный и иностранный), по направлению инвестиций, размеру портфеля, отраслевой направленности и географическому охвату. В России 30% венчурных фондов имеют госфинансирование, причем порядка 90% их находится в центральной части страны.

Инвестиционные фонды

Для привлечения инвесторов в проект часто используются инвестфонды. Это еще один вид коллективного финансирования, когда капитал формируется за счет средств участников. ИФ получают плату за оказываемую услугу, свою часть прибыли получают также все его участники. В процессе работы поднимается стоимость активов и увеличивается прибыль. В ТОП-3 российских ИФ, созданных для инвестирования перспективных бизнес-проектов, входят:

• Финам , предлагающий дополнительно услуги брокеров и управление капиталом.
• Телетрейд , специализирующийся на инвестировании в Forex.
• БКС Брокер , оказывающий начинающим предпринимателям помощь в управлении финансовыми потоками и предлагающий услуги личного советника.

Вложения в ИФ сегодня пользуются популярностью, но при его выборе нельзя ошибиться. В первую очередь, надо знать, сколько времени работает предприятие, какие скидки и льготы предлагает пайщикам. Стоит проанализировать уровень доходности и минимум средств для финансирования, надо поинтересоваться также условиями обмена и реализации пая.

Частные инвесторы

Частные вкладчики рискуют собственными средствами, поэтому претендует на часть прибыли. Частники приходят на помощь, если идея находится на начальной стадии, а получить государственное и банковское финансирование проблематично. В отличие от финансовых учреждений, деятельность частных финансистов не регулируется, а проценты по кредиту большие, к тому же не редко капитал выдается под залог недвижимого и движимого имущества.

Поиск добросовестного человека, готового одолжить деньги, сложный и требует грамотного подхода. В этом случае велик риск стать жертвой «черных инвесторов», предлагающих стать участником одной из многочисленных схем обмана. Обезопасить себя можно, привлекая специальные сайты.

Самыми популярными из них в России считаются Вдолг.ру, Zaymigo, Fingooroo, Кредбери и другие. Их организаторы несут ответственность за проверку капиталовкладчиков и принимают активное участие в оформлении договоров, сокращая риски заемщиков.

Общественные мероприятия

Искать спонсора для собственного дела можно также, принимая участие в общественных мероприятиях. Профессиональные финансисты постоянно посещают тематические форумы, выставки, семинары, тренинги и конференции, где и завязываются полезные знакомства. Есть шанс и у посетителей специализированных форумов, представленных в Cети в большом многообразии.

Как составить инвестиционное предложение

Залогом поиска инвестора для стартапа является правильно составленное инвестиционное предложение. Это документ, позволяющий оценить перспективы, а составляется он на основе подробного бизнес-плана, который представляет собой подробное описание и способы реализации. При составлении предложения необходимо:

• подробно описать сущность стартапа;
• сделать оценочную стоимость;
• указать долю на рынке и текущую выручку;
• сделать предложение о доле вкладчика.

Заинтересуют вкладчика подробно описанные факторы, позволяющие добиться поставленных целей. Для получения денег необходимо также продумать и донести до него способы реализации товара/услуги, данные компаний и предпринимателей, которых планируется привлечь в качестве посредников. Финансист должен знать также о предполагаемых расходах на организацию рекламной кампании и результаты исследования спроса на продвигаемый продукт.

Какие моменты стоит учитывать при поиске источника финансирования

Определившись с площадкой для получения инвестиций, а возможностей для этого больше, чем кажется, необходимо правильно выбрать капиталовкладчика. Чтобы получить недостающую сумму, надо пройти через несколько этапов:

• подготовить презентацию для инвестора;
• сделать правильный выбор вкладчика, в надежности которого не приходится сомневаться;
• сформировать и донести правильно предложение, в котором должна быть обоснована рентабельность и выделены преимущества перед конкурентами;
• в случае заинтересованности необходимо тщательно подготовится к личной встрече, а надо быть готовым к тому, что во время переговоров реципиенту будет задано много наводящих вопросов, на которые придется отвечать уверенно.

Достигнутые договоренности должны быть зафиксированы документально в виде письма об обязательствах, которое ложится в основу будущего договора о сотрудничестве. Рассчитывать на материальную поддержку заемщик может только после заключения такого договора.

Заключение

Таким образом, перед поиском источника финансирования важно учесть стадию функционирования бизнеса, наличие собственных накоплений и недостающую сумму. Для ускорения процесса поиска необходимо также найти дополнительные факторы, способные улучшить инвестиционную привлекательность.

По результату анализа ситуации происходит выбор площадки, чему предшествует составление бизнес-плана и инвестиционного предложения. Источниками бизнес-финансирования становятся родственники, частные спонсоры, венчурные и инвестфонды, краудфандинговые платформы и бизнес-инкубаторы. Закрепить устные договоренности с капиталовкладчиками необходимо, заключив договор.

Стартап — это слово на слуху у многих. Предприниматели всех мастей стремятся запустить свой. Идей много, денег в мире тоже достаточно, но есть одно «но». Не все идеи способны привести к получению скорой прибыли и не все, имеющие деньги, готовы с ними легко расстаться.

Привлечение инвестиций в стартап – одна из важнейших задач начинающих и опытных предпринимателей.

Как привлечь инвестиции в стартап?

Для начала требуется разобраться с целевой аудиторией своего будущего продукта или услуги. Понять, на какие рынки будете ориентироваться. Создать надежную и профессиональную команду. Решить, что хотите получить от сотрудничества с инвесторами. Подсчитать объем инвестиций, необходимый вам для успешной работы. Сделать понятную и информативную презентацию своей компании, включить в неё имеющиеся экономические показатели. А затем предпринимать шаги по активному поиску денег.

Проинвестировать стартап могут частные лица, краудфандинговые платформы, венчурные фонды, бизнес- акселераторы и другие банковские и финансовые структуры.

Задача №1 – заинтересовать потенциального инвестора. Предложить ему выгодные условия сотрудничества. Доказать серьезность намерений основать и развивать свой бизнес, особенно, если на кону стоят десятки и сотни тысяч долларов инвестиций. А, как правило, речь идет именно о таких суммах, так как начальный капитал берут из собственных накоплений, либо привлекают сбережения родственников и друзей.

Опытный инвестор рассчитывает увидеть первые образцы продукции и показатели продаж. Он рассчитывает получить доказательства успешного запуска и радужной перспективы.

Доверие – ключ к сердцу инвестора и его кошельку. Чем больше он вам доверяет, тем охотнее вкладывает деньги.

На каких условиях приходят инвестиции

Большинство потенциальных инвесторов: , бизнес-инкубаторы и краудинвесторы готовы вкладывать деньги в бизнес на условиях получения соответствующей вложениям доли и участвуя в операционной деятельности компании. При положительном исходе предприятия это дает возможность продать долю и получить прибыль.

При краудфандинге люди могут инвестировать стартап деньгами, сделав предзаказ на выпускаемую продукцию, либо дарят вам деньги.

Если говорить о банковских ссудах, то подразумевается получение денег под определенный процент. Но кредитные учреждения очень редко готовы рисковать и делать такие инвестиции, так как по статистике, выживает только 1 из 10.

Способы привлечения инвестиций

Поиск инвестиций может занять продолжительное время. Предприниматели должны быть нацелены на большой путь и активные действия. Уметь подать свою идею в максимально выгодном свете и выделиться среди конкурентов.

Существует несколько способов привлечь инвестиции:

• Участие в отраслевых мероприятиях;
• Посещение специализированных форумов и конференций;
• Участие в конкурсах;
• Размещение проекта на различных on-line платформах и биржах;
• Обращения напрямую в венчурные фонды и бизнес-акселераторы;
• Поиск бизнес-ангелов.

Самые известные венчурные фонды, тратящие огромные капиталы, находятся в США. Среди них Sequoia Capital, финансировавшая Apple, Benchmark вложившаяся в eBay, Founders Fund инвестирующая в SpaceX и Airbnb.

Бывший сотрудник Google, Крис Сакка, является бизнес-ангелом. Самым удачным его вложением стала компания Twitter. Еще один «ангел» – Джим Брейер известен инвестициями в китайского производителя смартфонов Xiaomi.

Краудфандинговые платформы, такие как Kickstarter и IndieGoGo, ежегодно привлекают миллиарды долларов инвестиций и множество мелких инвесторов, готовых вложиться совершенно безвозмездно в интересную или полезную обществу идею.

В качественных и перспективных стартапах заинтересованы большие транснациональные компании. Они проводят конкурсы, где отбирают лучших и финансируют их работу. Зачастую, таким способом компании закрывают свои нужды в инновациях.

Организаторы off-line форумов и конференций привлекают все заинтересованные стороны. Такие мероприятия способны охватить большое количество участников и оптимизировать процесс поиска.

Какие же преимущества и недостатки у каждого способа

Перед принятием решения о поиске финансирования следует учесть некоторые факты:

• Отрасль экономики;
• Наличие команды;
• Готовность продукта;
• Сумма необходимых инвестиций;
• Сроки;
• Социальная составляющая;

Эти факторы могут значительно повлиять на потенциальных кредиторов и их решение о вложениях.

Каждый учредитель рассчитывает получить средства наименее затратным для себя способом и в наиболее большом объеме. Соответственно, приоритеты при выборе способов привлечения инвесторов должны быть расставлены в соответствии с выше перечисленными фактами.

Не все способы подходят для отдельно взятого старапа. Венчурные фонды больше интересуются компаниями, работающими в биохимии, электронике и занимающимися IT-технологиями, чем бизнесом, ориентированным на пищевую промышленность в каком-то локальном месте.

Социальный стартап могут легко поддержать добровольными взносами люди, которые интересуются данной темой. За скромную плату при размещении на краудфандинговой платформе такая компания получает даже больше инвестиций, чем планировала изначально.

Бизнес-инкубаторы, различные фонды и бизнес-ангелы готовы потратить деньги при определенных гарантиях со стороны учредителей. Это может быть доля в бизнесе, введение в совет директоров или свой человек в управлении операционной деятельностью.

Не все предприниматели готовы допустить инвестора в управление стартапом, что значительно ограничивает круг потенциальных инвесторов, к тому же, если речь идет о внушительных суммах.

Для участия в различных конференциях и форумах нужно быть достаточно подготовленным спикером. Необходимо уметь словом убеждать людей в привлекательности своих идей и будущих перспективах развития. Красноречие и харизма, которыми наделен хороший спикер, это таланты, данные не каждому предпринимателю.

Особенности российского рынка

Россия не стоит в стороне от мировых тенденций в развитии бизнеса. Существует ряд фондов, готовых . Большинство из них связано с государством. «Сколково» и Фонд развития малого бизнеса выделяют гранты до 150 млн. рублей на проекты в IT сфере, медицине и космосе.

Региональное правительство субсидирует начинающий бизнес, если проект связан с той отраслью экономики, которая превалирует на данной территории.

Интенсивно развиваются интернет-площадки: Napartner, Planeta, Startup.Network и другие. У них различные условия размещения, но на каждой из них есть шанс найти инвестора и выгодное сотрудничество.

Готовы делать резиденты и иностранный капитал.

Проект начинается в стране, а потом привлекает деньги и переезжает туда, где преобладает число клиентов или ближе к инвесторам.

Мы живём в глобальном мире и обязаны реагировать на происходящие в нем процессы. Всё взаимосвязано и бизнес соответствует потребностям сегодняшнего дня и смотрит вперед. Идеи для стартапов витают в воздухе. Кто первый поймает и реализует, тот одержит победу.

Инвестирование стало достаточно распространенной современной формой заработка в нашей стране и за рубежом. Практически каждый человек задумывался над тем, чтобы вложить свои сбережения в какой-то проект. Но проблема привлечения инвестиций все равно является ключевой в России.

Определение «привлечение инвестиций» в современной экономике имеет такое значение: это вложение сбережений от частного лица или компании в какой-то проект с целью получения дохода. Лица, осуществляющие вложения, называются инвесторами.

Существует множество классификаций вложений, которые основаны на разных критериях. Здесь приведены самые важные из них.

Их можно разделять, например, по объекту, на который направлена инвестиционная деятельность:

• реальные инвестиции - вложения в строительство, капитальный ремонт;
• финансовые - вложения в ценные бумаги, в том числе и через инвестиционные фонды, выданные кредитные средства, а также лизинг;
• спекулятивные - торговля цветными металлами и ценными бумагами.

В зависимости от формы собственности формируются определенные группы вкладчиков. Учет этого крайне важен при привлечении инвесторов в свой бизнес.

Также важным критерием для разделения вкладов на группы является форма собственности инвестиционных ресурсов. На этой классификации основаны особенности поиска и привлечения инвестиций в свой проект. Тут различают:

• государственные - выдается для обеспечения стратегически важных проектов и может даже полностью покрывать расходы по проекту;
• частные - вложения от частных инвесторов;
• иностранные - вложения от лиц, которые не являются резидентами Российской Федерации. Также сюда относятся вклады от иностранных компаний.

Способы привлечения инвестиций

Есть несколько способов привлечения финансирования. К основным и часто встречающимся относятся:

• вложение средств в уставной капитал предприятия;
• долговое финансирование;
• банковское кредитование с залоговым обеспечением;
• облигационные займы.

Вкладывая деньги в уставной капитал предприятия, инвестор покупает долю в бизнесе. То есть у него на руках находится пакет акций, который подтверждает его права, как совладельца (акционера).

В случае долгового финансирования инвесторы являются кредиторами. Все выделенные компании средства оформляются в качестве задолженности.

Банковское кредитование с залоговым обеспечением предусматривает получение заемных средств на определенный срок. В качестве залога могут выступать акции и активы предприятия.

Облигационные займы по своей сути являются ссудами, которые выдаются заемщику, выпустившему облигации. Такие ценные бумаги подтверждают право владельцев на получение от компании-заемщика номинальной стоимости в установленные сроки.

Как заинтересовать и привлечь инвестора?

Как заинтересовать инвестора и мотивировать его сделать вклад? Для того чтобы человеку или представителю компании захотелось осуществить вложение в какой-либо проект, он должен убедиться, что для него этот проект выгоден. Это называется инвестиционной привлекательностью.

Считается, что для гарантированного привлечения вкладчиков в свой бизнес-проект необходимо пройти 4 последовательных шага. Если все будет сделано правильно, то вопрос, как привлечь инвесторов, больше не будет головной болью.

Шаг первый - выбор партнера, в надежности которого можно быть уверенным

В первую очередь, чтобы найти вкладчика, необходимо представлять, как он будет реагировать на какие-то обстоятельства. Например, поведение инвесторов часто зависит от того, в какой стадии своего развития находится предлагаемый им бизнес-проект. В начальной стадии своего развития он не представляет для них особого интереса, поэтому поиск инвестора и инвестиций становится в это время самой большой проблемой.

В завершенный проект вкладывают деньги чаще всего, потому что в этом случае уже видны риски и доходы, которые сопровождают его.

Шаг номер два - грамотно донести информацию до целевой аудитории

Проще всего осуществлять поиск вкладчиков в той же сфере деятельности, к которой относится проект, так как обычно в данном случае они будут чувствовать себя более уверено и осведомлено, это облегчает привлечение инвестиций. Но бывает и такое, что один инвестор вкладывает денежные средства в абсолютно разных сферах.

Чтобы правильно подать свой проект, нужно хорошо его проработать, оформить в привлекательном для вкладчика виде с обоснованием всех его достоинств. Эту задачу можно оставить консалтинговой службе. Также в проекте необходимо указать общий объем инвестиций, который для него необходим.

Главная цель этого этапа - доказать инвестору, что проект ему выгоден, вполне реален и рентабелен.

Успешность привлечения инвестора на этом этапе зависит от того, насколько хорошо вы подали свой проект.

Третий шаг - уверенное проведение переговоров

Если в посланном резюме хорошо описан бизнес-проект, то возможный инвестор может предложить встречу. В первую очередь внимательно ознакомьтесь с его предложением, сопоставьте, совпадает ли оно с вашими потребностями.

Если предложение инвестора не особо заинтересовало, то можно немного потянуть время и подождать ответов других потенциальных вкладчиков.

К встрече подготовьтесь самым тщательным образом, чтобы не возникало никаких заминок при вашем ответе на вопросы инвесторов. Подготовьте и отрепетируйте устное представление своего предложения, себя и своей команды. Вы должны максимально ярко и энергично себя презентовать.

Шаг четвертый - подпись договора

Привлечение инвестора и все договоренности, которые между вами были достигнуты, нужно документально закрепить. Это дает основание в случае несоблюдения договора притянуть к ответственности нарушившую ее сторону. Документальное подтверждение является завершающим этапом.

Чтобы зафиксировать все условия предоставления вклада, составляется документ, называемый «Условия сделки». Требования к его составлению:

• обозначение всех условий, которые касаются взаимоотношений между собственником проекта и инвестором;
• однозначность, четкость и недвусмысленность их написания, чтобы это не затрудняло в случае спорных ситуаций их трактовку;
• четкое и полное указание форм и объемов инвестиций, а также обозначение наказания за невыполнение условий договора.

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

• государственные;
• частные;
• иностранные.

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

• интеллектуальные;
• производственные.

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

• контролируемые;
• неконтролируемые.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Пост был изменен:

Где и как найти инвестора для своего бизнеса?