Что делать, если банковская гарантия не внесена в реестр. Банковская гарантия - где найти реестровый номер? Реестр банковских гарантий что
15.04.2019
Сейчас реестр банковских гарантий находится по ссылке
http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html
До 1 июля 2018 года любой желающий мог проверить подлинность БГ можно было на там, где происходит размещение государственного заказа - на сайте ЕИС, в соответствующем реестре. С 1 июля, согласно части 8.1 статьи 45 44-ФЗ и п. 3 Правил, утвержденных Постановлением Правительства от 08.11.13 №1005, информация о выданных банковских гарантиях, которые предоставляют в качестве обеспечения заявок и обеспечения исполнения контракта не размещаются на официальном сайте Единой информационной системы.
Кроме того, информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РК (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии, информация о возвращении заказчиком банковской гарантии гаранту или об уведомлении, направленном заказчиком гаранту, об освобождении обязательства по банковской гарантии, или иная информация), в Реестре договоров о проведении капитального ремонта (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии) и подлежащая включению в РБГ, с 01.07.2018 также не подлежит размещению на портале государственного заказа - официальном сайте ЕИС, в его открытой части.
Теперь информация о банковских гарантиях не публикуется в открытой части ЕИС. Но она есть в закрытом разделе сайта, на котором происходит размещение государственного заказа.
И проверить банковскую гарантию заказчики могут в Личном кабинете на сайте информационной системы, а участники закупок, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 44-ФЗ должны получить от банка, выдавшего для них банковскую гарантию, выписку из реестра банковских гарантий. Банк обязан сделать это в течение одного рабочего дня после включения сведений о выданной гарантии в реестр.
С 1 июня 2018 года банковские гарантии могут выдавать лишь те финансовые учреждения, которые соответствуют требованиям, установленным постановлением Правительства России №440 от 12.04.2018. Это следующие требования:
Банк должен иметь собственные средства в размере от 300 миллионов рублей и рейтинг не ниже BB- (RU) по национальной рейтинговой шкале рейтингового агентства АКРА – Аналитическое кредитное рейтинговое агентство, и кредитного рейтинга не ниже RuBB- по национальной рейтинговой шкале агентства “Эксперт РА”.
Эти требования установлены до 1 января 2020 года, и ознакомиться с ними можно на сайте Минфина. На начало августа в этом перечне находится 184 банка.
Обновление от 28.03.2019
№ п/п | Наименование банка | Рег. № |
---|---|---|
1 | АО ЮниКредит Банк | 1 |
2 | ПАО "Энергомашбанк" | 52 |
3 | Банк "Александровский" | 53 |
4 | ООО КБ "КОЛЬЦО УРАЛА" | 65 |
5 | АКБ "Энергобанк" (ПАО) | 67 |
6 | МОРСКОЙ БАНК (АО) | 77 |
7 | АО "БКС Банк" | 101 |
8 | АО АКБ "ЦентроКредит" | 121 |
9 | АО "РН Банк" | 170 |
10 | Прио-Внешторгбанк (ПАО) | 212 |
11 | ПАО АКБ "Урал ФД" | 249 |
12 | АО КБ "Хлынов" | 254 |
13 | ООО "ХКФ Банк" | 316 |
14 | АО "АБ "РОССИЯ" | 328 |
15 | Банк ГПБ (АО) | 354 |
16 | ООО Банк "Аверс" | 415 |
17 | ПАО "Бест Эффортс Банк" | 435 |
18 | ПАО "Банк "Санкт-Петербург" | 436 |
19 | АО "Кубаньторгбанк" | 478 |
20 | АО "ТАТСОЦБАНК" | 480 |
21 | ПАО "ЧЕЛИНДБАНК" | 485 |
22 | ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" | 493 |
23 | АО Банк "Венец" | 524 |
24 | АО "Банк Акцепт" | 567 |
25 | АО БАНК "СНГБ" | 588 |
26 | АБ "АСПЕКТ" (АО) | 608 |
27 | ПАО Банк "Кузнецкий" | 609 |
28 | АКБ "Ижкомбанк" (ПАО) | 646 |
29 | ПАО "НИКО-БАНК" | 702 |
30 | ПАО "СКБ-банк" | 705 |
31 | ООО КБЭР "Банк Казани" | 708 |
32 | АО КБ "Ассоциация" | 732 |
33 | ПАО "Курскпромбанк" | 735 |
34 | АО УКБ "Белгородсоцбанк" | 760 |
35 | ООО КБ "Кетовский" | 842 |
36 | ПАО "Дальневосточный банк" | 843 |
37 | Банк Пермь (АО) | 875 |
38 | ПАО "Норвик Банк" | 902 |
39 | АО "ВЛАДБИЗНЕСБАНК" | 903 |
40 | ПАО "Запсибкомбанк" | 918 |
41 | ПАО "Совкомбанк" | 963 |
42 | АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" | 965 |
43 | ПАО "Евразийский банк" | 969 |
44 | Банк ВТБ (ПАО) | 1000 |
45 | ООО "Хакасский муниципальный банк" | 1049 |
46 | "МТИ-Банк" (АО) | 1052 |
47 | АО "БайкалИнвестБанк" | 1067 |
48 | "Братский АНКБ" АО | 1144 |
49 | ПАО Ставропольпромстройбанк | 1288 |
50 | КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО) | 1307 |
51 | АО "Банк "ТКПБ" | 1312 |
52 | АО "АЛЬФА-БАНК" | 1326 |
53 | АО "Солид Банк" | 1329 |
54 | Банк "Левобережный" (ПАО) | 1343 |
55 | РНКБ Банк (ПАО) | 1354 |
56 | ООО банк "Элита" | 1399 |
57 | БАНК "МНХБ" ПАО | 1411 |
58 | Банк "Возрождение" (ПАО) | 1439 |
59 | ПАО КБ "Восточный" | 1460 |
60 | ПАО АКБ "Связь-Банк" | 1470 |
61 | ПАО Сбербанк | 1481 |
62 | ПАО "РосДорБанк" | 1573 |
63 | "СДМ-Банк" (ПАО) | 1637 |
64 | Креди Агриколь КИБ АО | 1680 |
65 | ПАО "БыстроБанк" | 1745 |
66 | АККСБ "КС БАНК" (ПАО) | 1752 |
67 | Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО) | 1810 |
68 | ООО "Русфинанс Банк" | 1792 |
69 | ООО "Инбанк" | 1829 |
70 | АКБ "ФОРА-БАНК" (АО) | 1885 |
71 | АКБ "Ланта-Банк" (АО) | 1920 |
72 | АО КБ "Модульбанк" | 1927 |
73 | ООО МИБ "ДАЛЕНА" | 1948 |
74 | ПАО "НБД-Банк" | 1966 |
75 | ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" | 1978 |
76 | "СИБСОЦБАНК" ООО | 2015 |
77 | ПАО "САРОВБИЗНЕСБАНК" | 2048 |
78 | АО КБ "ФорБанк" | 2063 |
79 | АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ПАО) | 2110 |
80 | АО АКБ "Алеф-Банк" | 2119 |
81 | АО "Нефтепромбанк" | 2156 |
82 | АКБ "НРБанк" (АО) | 2170 |
83 | АКБ "Форштадт" (АО) | 2208 |
84 | ПАО Банк "ФК Открытие" | 2209 |
85 | АО "Банк Интеза" | 2216 |
86 | ПАО КБ "Центр-инвест" | 2225 |
87 | КИВИ Банк (АО) | 2241 |
88 | АО КБ "КОСМОС" | 2245 |
89 | АО "Народный банк" | 2249 |
90 | АКБ "ТЕНДЕР-БАНК" (АО) | 2252 |
91 | ПАО "МТС-Банк" | 2268 |
92 | ПАО РОСБАНК | 2272 |
93 | "ПАО БАНК УРАЛСИБ" | 2275 |
94 | АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) | 2306 |
95 | Банк СОЮЗ (АО) | 2307 |
96 | АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО) | 2309 |
97 | Инвестиционный Банк "ВЕСТА" (ООО) | 2368 |
98 | АО "Банк ДОМ.РФ" | 2312 |
99 | Банк "ИТУРУП" (ООО) | 2390 |
100 | АО АКБ "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" | 2402 |
101 | АКБ "ПРОМИНВЕСТБАНК" (ПАО) | 2433 |
102 | ПАО АКБ "Металлинвестбанк" | 2440 |
103 | ПАО "МЕТКОМБАНК" | 2443 |
104 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 2495 |
105 | АО "Тольяттихимбанк" | 2507 |
106 | КБ "Кубань Кредит" ООО | 2518 |
107 | АКБ "АКТИВ БАНК" (ПАО) | 2529 |
108 | АО КБ "Пойдем!" | 2534 |
109 | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | 2546 |
110 | АО Банк "ПСКБ" | 2551 |
111 | АО КБ "Ситибанк" | 2557 |
112 | "ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)" (АО) | 2559 |
113 | Банк "КУБ" (АО) | 2584 |
114 | ПАО "АКИБАНК" | 2587 |
115 | ПАО "АК БАРС" БАНК | 2590 |
116 | ООО КБ "Альба Альянс" | 2593 |
117 | АКБ "Алмазэргиэнбанк" АО | 2602 |
118 | АО Банк "Объединенный капитал" | 2611 |
119 | АО АКБ "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ" | 2618 |
120 | КБ "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (ООО) | 2629 |
121 | АО "БАНК РЕАЛИСТ" | 2646 |
122 | ООО КБ "Алтайкапиталбанк" | 2659 |
123 | АО "Тинькофф Банк" | 2673 |
124 | КБ "ЛОКО-Банк" (АО) | 2707 |
125 | "Северный Народный Банк" (ПАО) | 2721 |
126 | ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк" | 2733 |
127 | АКБ "Держава" ПАО | 2738 |
128 | АО "НК Банк" | 2755 |
129 | АО "ТЭМБР-БАНК" | 2764 |
130 | АО "ОТП Банк" | 2766 |
131 | ООО "АТБ" Банк | 2776 |
132 | АО МС Банк Рус | 2789 |
133 | АО РОСЭКСИМБАНК | 2790-Г |
134 | АО "Банк ФИНАМ" | 2799 |
135 | ПАО "БАНК СГБ" | 2816 |
136 | ООО КБ "СИНКО-БАНК" | 2838 |
137 | ПАО АКБ "АВАНГАРД" | 2879 |
138 | ООО "Земский банк" | 2900 |
139 | "Банк Кремлевский" ООО | 2905 |
140 | ООО КБ "АРЕСБАНК" | 2914 |
141 | ООО КБ "Славянский кредит" | 2960 |
142 | АО "ГОРБАНК" | 2982 |
143 | КБ "СТРОЙЛЕСБАНК" (ООО) | 2995 |
144 | АО "Углеметбанк" | 2997 |
145 | ООО "Экспобанк" | 2998 |
146 | ПАО АКБ "Приморье" | 3001 |
147 | АО Банк "Развитие-Столица" | 3013 |
148 | АО "Нордеа Банк" | 3016 |
149 | "Республиканский Кредитный Альянс" ООО | 3017 |
150 | Джей энд Ти Банк (АО) | 3061 |
151 | ПАО "РГС Банк" | 3073 |
152 | АО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" | 3085 |
153 | АО "РФК-банк" | 3099 |
154 | АО "НС Банк" | 3124 |
155 | АО "Банк ЖилФинанс" | 3138 |
156 | ПАО "Банк "Екатеринбург" | 3161 |
157 | АО "МОСКОМБАНК" | 3172 |
158 | ООО КБ "ВНЕШФИНБАНК" | 3173 |
159 | АО КБ "ИС Банк" | 3175 |
160 | Эс-Би-Ай Банк ООО | 3185 |
161 | АО "Сити Инвест Банк" | 3194 |
162 | АО НОКССБАНК | 3202 |
163 | АО "СЭБ Банк" | 3235 |
164 | ПАО БАНК "СИАБ" | 3245 |
165 | АО БАНК "МОСКВА-СИТИ" | 3247 |
166 | ПАО "Промсвязьбанк" | 3251 |
167 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 3255 |
168 | ООО КБ "Мегаполис" | 3265 |
169 | АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" | 3266 |
170 | АО "БАНК ОРЕНБУРГ" | 3269 |
171 | Банк "ВБРР" (АО) | 3287 |
172 | ООО "Эйч-эс-би-си Банк (РР)" | 3290 |
173 | АО "Райффайзенбанк" | 3292 |
174 | "Русьуниверсалбанк" (ООО) | 3293 |
175 | АО "ПроБанк" | 3296 |
176 | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | 3300 |
177 | АО "Данске банк" | 3307 |
178 | АО "Кредит Европа Банк" | 3311 |
179 | ООО "Дойче Банк" | 3328 |
180 | АО "Денизбанк Москва" | 3330 |
181 | АО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" | 3333 |
182 | АО "Мидзухо Банк (Москва)" | 3337 |
183 | АО "КБ ДельтаКредит" | 3338 |
184 | АО "МСП Банк" | 3340 |
185 | КБ "МИА" (АО) | 3344 |
186 | АО "Россельхозбанк" | 3349 |
187 | КБ "Ренессанс Кредит" (ООО) | 3354 |
188 | КБ "Москоммерцбанк" (АО) | 3365 |
189 | АО "СМП Банк" | 3368 |
190 | АО "Банк Финсервис" | 3388 |
191 | "Натиксис Банк АО" | 3390 |
192 | "Банк "МБА-МОСКВА" ООО | 3395 |
193 | АО КБ "РУСНАРБАНК" | 3403 |
194 | "БНП ПАРИБА БАНК" АО | 3407 |
195 | КБ "РБА" (ООО) | 3413 |
196 | ООО "Унифондбанк" | 3416 |
197 | КБ "Новый век" (ООО) | 3417 |
198 | АО Банк "Национальный стандарт" | 3421 |
199 | ООО "Первый Клиентский Банк" | 3436 |
200 | Банк НФК (АО) | 3437 |
201 | Банк "РЕСО Кредит" (АО) | 3450 |
202 | АО "Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)" | 3465 |
203 | АО КБ "ЮНИСТРИМ" | 3467 |
204 | АО "Тойота Банк" | 3470 |
205 | АйСиБиСи Банк (АО) | 3475 |
206 | ООО "Фольксваген Банк РУС" | 3500 |
207 | ООО "Чайна Констракшн Банк" | 3515 |
Эта статья для заказчиков и поставщиков - банковскую гарантию надо проверять и тем и другим. Эксперт Дмитрий Чернов комментирует, как вычислить липовую БГ, в какой момент «бить в набат» и как обезопасить себя от безобразных серых брокеров.
Проверка банковской гарантии
Четыре обязательных условия соответствия банковской гарантии:
- Банк, выдавший банковскую гарантию, включен в перечень банков, утвержденный Минфином России (проверить на сайте Минфина).
- Сведения о банковской гарантии содержатся в реестре банковских гарантий, который размещен на www.zakupki.gov.ru . Комментирует Дмитрий Чернов, генеральный директор ООО Центр Финансовых Услуг «Финторг», ведущий вебинара про банковские гарантии :
«В течение рабочего дня после выдачи банковской гарантии банк обязан разместить ее на сайте www.zakupki.gov.ru . Об этом сказано в пункте 11 статьи 45 Закона 44-ФЗ. Если банк этого не сделал, есть повод очень сильно задуматься, и бить в набат — была ли вам предоставлена хорошая качественная банковская гарантия. Все отговорки банка — это повод начинать нервничать. Правда, бывают исключения и форс-мажоры, например, когда сайт закупок виснет от большого количества обращений к нему». - В предоставленной гарантии отсутствует условие о том, что заказчик должен представить банку копии судебных актов, подтверждающих неисполнение обязательств, которые обеспечиваются гарантией.
- Банковская гарантия содержит условие о безотзывности, сведения о сумме гарантии, а также другие обязательные условия и сведения, предусмотренные ч. 2, 3 ст. 45 № 44-ФЗ.
Не все требования соблюдены? - заказчик должен отклонить гарантию и проинформировать об этом участника в течение трех рабочих дней.
Вопрос : обязан ли заказчик проверять банковскую гарантию, предоставленную победителем открытого конкурса, с которым заключается контракт, на предмет наличия ее в реестре банковских гарантий?
Ответ: в Законе № 44-ФЗ отсутствует обязанность заказчика проверять наличие банковской гарантии в соответствующем реестре. Но заказчик должен рассмотреть банковскую гарантию поставщика и принять либо отказать в принятии банковской гарантии по основаниям, указанным в Законе № 44 ФЗ. Следовательно, заказчик обязан проверять банковскую гарантию, предоставленную победителем открытого конкурса, с которым заключается контракт, на предмет наличия ее в реестре банковских гарантий.
Требования к банку-гаранту
Для включения в перечень банк должен удовлетворять следующим требованиям (п. 3 ст. 74.1 НК РФ):
- у банка есть лицензия на осуществление банковских операций, выданная Банком России, и на осуществление банковской деятельности в течение не менее пяти лет. При этом отзыв лицензии у банка, выдавшего гарантию, не означает ее автоматического аннулирования. Однако, после отзыва лицензии у банка, ранее выданная им гарантия становится для организации бесполезным инструментом, воспользоваться которым она вряд ли сможет;
- у банка есть собственные средства (капитал) в размере не менее 1 млрд руб.;
- соблюдены обязательные нормативы, предусмотренные Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ , на все отчетные даты в течение последних шести месяцев;
- отсутствуют требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка.
Способ идентифицировать банки, которые выдают некачественные банковские гарантии:
- Заходим в реестр банковской гарантии на сайте www.zakupki.gov.ru .
- С левой стороны в поиске кликаем «отказано в принятии банковской гарантии».
- Ставим срок месяц-полтора-два и получаем количество банковских гарантий, которые были отклонены за этот период.
- Смотрим и выделяем 1, 2, 3 место по количеству отклоненных банковских гарантий. Если 1, 2, 3, место занимает тот банк, где вы готовы взять банковскую гарантию, то это повод задуматься и особо внимательно проверить текст этой банковской гарантии.
Как взыскать с банка по серой банковской гарантии? Как правило, никак. Жалуйтесь в Центральный Банк.
Какая ответственность предусмотрена за «липовую» банковскую гарантию для поставщика?
Зависит от заказчика:
- Замена банковской гарантии в течение 10 дней.
- Отказ от заключения контракта с внесением в реестр недобросовестных поставщиков (РНП).
- Одностороннее расторжение контракта с внесением в реестр недобросовестных поставщиков (РНП).
- Расторжение контракта по соглашению сторон и заключение контракта с участником аукциона, предложение которого о цене контракта является вторым после победителя.
- Возбуждение дела по ст. 159 УК РФ «Мошенничество».
Заказчик требует разместить поставщика в РНП. Можно ли этого избежать?
Да, можно попробовать. Во-первых, хорошо подготовиться к заседанию ФАС, на котором будет рассматриваться вопрос размещения поставщика в РНП. Во-вторых, принять участие в заседании и предоставить объяснение с максимальным количеством документов того, почему произошла такая беда. Если вы получили некачественную банковскую гарантию по вине брокера, то предоставить бумажку, что вы уже обратились в полицию по этому вопросу.
Банковской гарантии нет в реестре. Что делать?
Допустим, победитель электронного аукциона в качестве обеспечения исполнения контракта предоставил банковскую гарантию, не включенную в реестр банковских гарантий. В этой ситуации участник считается уклонившимся от заключения контракта.
Действия заказчика:
- проинформировать участника закупки об отказе в принятии банковской гарантии, направив уведомление;
- составить протокол об уклонении победителя электронного аукциона от заключения контракта;
- составить протокол об отказе от заключения контракта;
- разместить протокол в ЕИС;
- направить протоколы в адрес победителя аукциона, уклонившегося от заключения контракта.
- Если вы пользуетесь услугами брокера по выдаче банковских гарантий, нужно требовать от него следующую вещь — между брокером и банком, который выдает банковскую гарантию, должно быть подписано агентское соглашение. То есть, необходимо контролировать все юридические взаимоотношения между банком и брокером, они должны быть подтверждены.
- Необходимо проверить реальная ли это компания: проверьте, что у компании есть сайт, проверьте наличие на сайте реквизитов, контактов, по которым можно позвонить и проверить информацию. Желательно наличие стационарного телефона, а не мобильного, и фактического адреса.
- Если вам выставлен счет, где указаны реквизиты не банка, а агента — это «звонок», что услуга будет предоставлена некачественно, лучше сразу отказаться. Нередки случаи, когда брокер выставляет счет из банка и отдельный счет на агентское соглашение, это тоже повод задуматься. Так как вполне может случиться, что, когда пройдут все сроки, вы позвоните в банк, а банк, хоть и подтвердит получение денег, может сказать, что заявки от вас не получал. То есть, деньги были получены банком, как неопознанный платеж. Банк деньги возвращает, а брокера уже и «след простыл».
Управление государственными и муниципальными закупками ( , ак. часов) - дополнительная профессиональная программа повышения квалификации для контрактных управляющих, специалистов контрактных служб и закупочных комиссий.
Банк принимает на себя только обязательство возместить заказчику убытки в части непокрытой неустойки. Такая гарантия соответствует требованиям?
Нет. Это пример некачественной банковской гарантии, таких выдают тысячи. Подобная формулировка - наиболее частая причина отклонения заказчиками.
Будьте внимательны: в тексте банковской гарантии должно быть написано: «в случае любого не исполнения контракта» , а не только убытков в части непокрытой неустойкой. В п. 2. ст. 45 № 44-ФЗ написано, что в случае любого неисполнения: штрафов пеней, неисполнения сроков и т д. Без такой формулировки заказчик легко отклоняет банковскую гарантию. А банк в этом случае не виноват, вы подписали гражданско-правовой договор и взыскать с банка ничего не получится.
С 2018 года реестр банковских гарантий находится в закрытой части ЕИС. Его видят только организации с полномочиями «банк», «уполномоченная организация» и «заказчик». Подробнее о реестре банковских гарантий в 2019 году расскажем далее.
Единый реестр банковских гарантий
В карточке банковской гарантии есть следующие разделы:
- общая информация о гарантии;
- сведения об отказе в принятии;
- данные о прекращении обязательств;
- документы;
- журнал событий.
Как поставщику проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий
До 2018 года поставщики могли зайти в реестр и найти выданную гарантию по номеру. Это избавляло участников от риска того, что в последний момент заявка будет отклонена или победителя признают уклонившимся от заключения контракта. Сейчас участники в некотором роде пребывают в неведении. Однако закон защитил их и обязал банки отчитываться перед клиентами о внесении данных в реестр банковский гарантий по 44-ФЗ.
У кредитной организации есть 1 рабочий день на внесение информации в реестр и 1 рабочий день после этого на направление участнику выписки из реестра банковских гарантий.
Галина Дементьева , ведущий консультант ФАС России
Из вебинара узнаете, как правильно установить обеспечение заявки и контракта и что делать, если участник закупки обеспечил заявку и контракт банковской гарантией. Галина рассказала, как проверить гарантию, какие требования предъявляют в контрактной системе к банковским гарантиям в качестве обеспечения. Также лектор разъяснила, как взаимодействуют заказчик, участник закупки и оператор площадки в ходе работы с банковскими гарантиями.
Административная практика
В качестве примера административной практики рассмотрим решение Управления Федеральной антимонопольной службы по Кемеровской области по делу № 42/З-2019 от 07.02.2019. Победитель закупки пожаловался в ЕИС на то, что заказчик неправомерно принял решение об отказе от заключения с ним контракта.
Комиссия УФАС выяснила следующее. В качестве документов в обеспечение исполнения контракта победитель прикрепил скан-копию банковской гарантии «Акционерный коммерческий банк «Держава» и подписал контракт со своей стороны. Это было 25.12.2018. По закону, банк обязан включить информацию о гарантии в реестр в течение 1 рабочего дня или в тот же срок направить сведения для включения в закрытый реестр банковских гарантий. То есть гарантия должна была появиться в реестре не позднее 26.12.2018. Однако 27.12.2018 заказчик не нашел документ в реестре и направил в «Акционерный коммерческий банк «Держава» запрос о действительности и статусе банковской гарантии. В своем ответе банк указал, что документ под таким номером не выдавался.
В результате заказчик оформил. Сделать это он имел право по закону. Поэтому УФАС отказало в удовлетворении жалобы.
Из этого примера можно сделать два вывода. Заказчикам рекомендуется направлять запросы в банки в случае, если гарантии нет в реестре (хоть они и не обязаны это делать). Поскольку причиной отсутствия документа в реестре может быть технический сбой или ошибка банка. Участники же должны понимать, что в подобной ситуации не только лишатся выгодного контракта, но и попадут в реестр недобросовестных поставщиков. Поэтому предоставлять ложную информацию заказчику не стоит. А получать саму гарантию лучше не впритык, как в нашем случае, а заблаговременно, чтобы исключить сбои.
Вложенные файлы
- Запрос о предоставлении выписки из закрытого реестра банковских гарантий..docx
- Руководство пользователя по ведению реестра банковских гарантий.pdf
Чтобы свести к минимуму риски пользователей кредитов, создали единый реестр гарантий банков (далее РБГ ). Он создан для контроля гос. закупок.
Это явление является вынужденной мерой, которую предусматривает законодательство (ФЗ-44), так как имели место случаи, когда кредитные организации (функционирующие по договорной системе), выдающие недействительные обеспечения, доставляли неприятности бизнесменам.
РБГ является правовым способом защиты клиентов от получения фальшивых документов. Основная часть БГ от 80-ти до 90 % выдают, чтобы обеспечить государственные заказы.
Основоположником его формирования является фед. антимонопольная служба России (ФАС). Казначейство РФ осуществляет ведение реестра по ФЗ-44 и отвечает за его размещение его (ЕИС). На данный момент РБГ учитывает более одного миллиона записей. Он полезен как поставщику так и заказчику.
Заказчик сможет проверить законность БГ, а участвующий в закупке сможет удостовериться, что банк, выдавший ему поручительство, надежен. Кредитные учреждения выдадут обеспечение только порядочным и финансово стабильным клиентам, у которых нет проблем с законом.
РБГ представляет собой базу данных (электронный вид), которая находится в ЕИС (единая информационная система). Туда вносят данные по кредитным организациям РФ и выданным ими обеспечениям.
Цельный реестр БГ на терриотрии РФ
Банковская гарантия для этой сфере является письменной обязанностью кредитной организации уплатить клиенту конкретную денежную сумму, если не будут надлежащим образом выполнены условия в контракте. Чаще всего такие документы применяют, чтобы обеспечить заявки для проведения торгов закрытого типа и тендеров (согласно законодательству). Участвующему не нужно извлекать деньги, которые содержит оборот финансовых средств, также у него есть право надеяться получить еще более масштабные договора, не подвергая риску свой бизнес.
Что содержит РБГ
- Список всех БГ
- Информацию про все существующие гарантии, выданные кредитными организациями (для тех, кто выиграл тендеры).
- Название, адрес кредитной организации с реквизитами.
- Реквизиты получателя обеспечения.
- Сведения о лице, которому выдали гарантию.
- Обязательства кредитной организации.
- Размер суммы возмещения (неустойки), которую банк должен выплатить, если договор не будет исполнен в надлежащие сроки
- Период, когда должна быть выплачена компенсация (минимальный срок два с половиной календарных месяца с момента завершения периода, когда подавались заявки).
- Копия документа.
- Размер суммы поручительства, которое будет действовать после занесения в учетную запись.
Кредитная организация должна сроком одни сутки после того, как документ выдан, внести его данные в РБГ. Доказательством того, что отношения между сторонами экономических отношений заключены, является контракт, который заверяет электронная подпись. Далее, заказчик примет ее к гарантии и сможет заключить договор.
Как появился реестр гарантий банка
Датой его возникновения считается апрель 2014-ый год. После того, как ФЗ-44 был принят, обязательной мерой ко всем банкам является размещение БГ в реестре. Эксперты считают, что его появление позволяет снизить вероятность проблем при оформлении государственных договоров (а также муниципальная сфера).
Для области гос. закупок это приносит пользу, так как стало реальным сделать легально учитывать БГ, исключая все возможные методы мошенничества. Сначала данный реестр прошел тестирование в московском регионе.
Сейчас он действует бесплатно для кредитных учреждений (также это относится к гос. заказчикам и поставщикам).
Как вносится БГ в реестр?
Его создатели сумели сделать удобный для пользователей сервис, с встроенными торговыми площадками (электронная форма). Клиент сумеет без труда проверить, подлинное ли у него обеспечение или нет, просмотреть нужные ему сведения. Если документ не обнаружит перечень гарантий (РБГ), это дает право сделать отказ от данной БГ, т.к. участвующий в государственных закупках, имея на руках фальшивое обеспечение, может сорвать торги, появиться в черном списке на срок 2 года. Чтобы проверить БГ, у заказчика есть срок три рабочих дня.
Алгоритм внесения БГ в реестр
- Банковское поручительство должно попасть в РБГ не позже одних суток с даты заключения контракта. Деятельность кредитных учреждений по этой сфере контролируется правительством в области:
- выданных поручительств контролирует правительство в части:
- Алгоритма публикации данных по БГ.
- Вспомогательных условий выдачи поручительств.
- Общего вида и правил выплат по выданным обеспечениям.
Исполнительная власть РФ осуществляет контроль над любыми переменами, реформами (область деятельности системы учитывания БГ).
Работа с реестром
Выполняем следующие процедуры:
- Оформляем заключение с ДКП (департамент конкурентной политики).
- Заверим договор с помощью эл. подписи, которая должна выдаваться в специализированном центре.
- Выполнить порядок опубликования в РБГ сведений о выданном обеспечении.
- Занести в учетную запись сведения по банку, обрести статус поручителя.
- Внести БГ.
Виды РБГ
- Открытого типа (информация на нем предоставлена для всех и содержится на офиц. сайте единой информационной системы zakupki.gov.ru).
- Закрытого типа (размещает информацию по банковским гарантиям, которые представлены, чтобы обеспечить заявки, выполнение договоров), когда они имеют у себя информацию, являющуюся гос. тайной.
Государственные заказчики имеет право получать БГ от кредитных учреждений, находящихся в списке банков, соответствующих определенным критериям (согласно НК РФ):
- Лицензия от Центрального Банка России.
- Банковская деятельность не менее пяти лет.
- СК не меньше одного млрд. рублей.
- Выполнение обязательных условий за последние шесть мес.
- Когда не требуется меры по санации финансовой работы.
Список таких банков (с регулярным обновлением) содержится на офиц. сайте Министерства финансов РФ.
Чтобы проверить БГ на подлинность, необходимо
- Проинспектировать кредитную организацию, выдавшую обеспечение, которая должна быть на официальном сайте Министерства Финансов России. Сам он не занимается выдачей БГ, но своими нормативами создает список банков, которые имею право на эту операцию, используя электронную или печатную форму выдачи документа.
- Посмотреть сайт «Закупки»gov.ru, далее, по главной его странице слева смотрим сначала раздел «осуществление закупок», далее находим сам реестр, на котором должно быть ваше обеспечение (согласно законодательству). Существует максимальный срок один рабочий день для учреждения, которое выдало гарантию, обязано поместить ее в реестр. Если этого не произошло, необходимо связаться с банком и прояснить ситуацию.
- Просмотреть в РБГ статус БГ, для этого можно воспользоваться номером записи реестра или названием кредитного учреждения, реестровым номером договора, названием поставщика, номером извещения о совершении закупки.
- Кнопка «уточнить параметры» поможет детализировать сведения по вашему обеспечению.
- Если требуется углубленный поиск, используйте «расширенный поиск». Для этого нажмите соответствующую гиперссылку. Вы имеете право указывать здесь: данные по кредитной организации-гаранту, поставщику, заказчику-бенефициару, пользоваться дополнительными параметрами. Далее, искать сведения с помощью кнопки «найти».
Информация о выданном обеспечении, которое содержит РБГ имеет следующий вид.
Запись содержит:
- сумму денежных средств БГ
- номер записи реестра
- номер банковского обеспечения
- дата, когда выдали гарантию
- информация насчет поставщика, заказчика, банка-гаранта
- порядковый номер извещения
- период, когда действует БГ
Когда необходимо воспользоваться развернутыми сведениями по банковской гарантии, вам поможет ссылка «сведения». Текст поручительства должен содержать пункт о его безотзывности. БГ не должна иметь требований к организатору аукционов насчет предоставления подтверждающей судебной документации о невыполнении обязанностей поставщика (согласно части 4 статье 45 Фед. Закона № 44).
Закупки по Фед. Закону № 223 отличаются тем, что в это этой ситуации законодательство не возлагает обязанность на банки заносить сведения о выданных обеспечениях в РБГ. Тем не менее, клиенты не редко указывают данное требование в документах по закупкам (для минимизации рисков по сделкам).
Новые технологии: в рамках международной конференции «Цифровой банкинг» (Минск 19.04.2017 г.), по сообщению Тараса Надольного, предполагается использование способа «блокчейн» в РБГ (что поможет формированию реестра по сделкам с цен. бумагами).
Надежные кредитные учреждения с хорошей репутацией, наличие которые имеет перечень Министерства финансов России, помогут вам при заказе банковской гарантии. Обращение к специалистам своего дела сможет минимизировать возможные риски при осуществлении сделок.
Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! Сегодняшняя статья будет посвящена реестру банковских гарантий. Мы подробно рассмотрим, что из себя представляет данный реестр и для чего он вообще нужен. Помимо этого в статье вы найдете подробную инструкцию по поиску информации в реестре банковских гарантий. Настоящая информация будет полезна, как Заказчикам, так и участникам закупок.
1. Что такое реестр банковских гарантий и для чего он нужен?
Реестр банковских гарантий (сокращенно РБГ) — это электронная база данных, размещенная в единой информационной системе (ЕИС), в которую вносятся сведения о выданных участникам закупок (сокращенно БГ).
Инициатором создания такой базы данных была Федеральная антимонопольная служба (ФАС).
Правила ведения РБГ и размещения в нем информации регламентированы . Сам же реестр появился в апреле 2014 года.
Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ
Ведение РБГ по 44-ФЗ, а также его размещение в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство. В настоящее время в реестре содержится более 1 млн. записей.
Реестр БГ может быть открытым и закрытым .
В закрытый реестр банковских гарантий включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну.
По сути, реестр БГ представляет собой правовой механизм защиты Заказчика от поддельных банковских гарантий. С его появлением количество “серых” БГ значительно сократилось. То есть, если участник закупки (поставщик) предоставит Заказчику БГ, сведения о которой отсутствуют в реестре, то Заказчик её попросту не примет. На проверку поступившей гарантии Заказчику отводится не более 3-х рабочих дней.
Этот инструмент удобен, как Заказчикам, так и поставщикам. Заказчик может проверить легитимность выданной гарантии, а участник закупки удостовериться в надежности банка, у которого он эту БГ получил.
Безусловно, чаще всего РБГ пользуются Заказчики, которые обязаны удостовериться в подлинности предоставленной участником закупки гарантии.
Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ
Многие задаются вопросом: “А существует ли реестр БГ по 223-ФЗ?”. Сразу отвечу, что нет. На официальном сайте ЕИС ведется только реестр гарантий по 44-ФЗ, т.к. ведение реестра по 223-ФЗ законодательством не предусмотрено.
Вообще требования к гарантиям, выдаваемым по 223-ФЗ менее жесткие, нежели к гарантиям по 44-ФЗ. В 223-ФЗ не указано, что гарантия в обязательном порядке должна быть внесена в РБГ, а также не установлены требования к банкам, выдающим эти гарантии. Однако эти требования может установить сам Заказчик в Положении о закупках, либо в самой документации.
2. Какая информация и документы должны содержаться в реестре?
Согласно ч.9 ст.45 44-ФЗ в открытый реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы:
- наименование, место нахождения и ИНН банка, являющегося гарантом;
- наименование, место нахождения и ИНН поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом;
- денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ;
- срок действия БГ;
- копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ;
- иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.
3. Кто размещает банковскую гарантию в реестре?
Согласно ч.8 ст.45 Федерального закона № 44-ФЗ банк, выдавший банковскую гарантию, в обязательном порядке должен включить информацию о такой гарантии, а также документы, предусмотренные ч.9 ст.45 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий. Информация и документы, внесенные в реестр, должны быть подписаны усиленной лица, имеющего право действовать от имени банка.
В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр БГ банк направляет принципалу выписку из РБГ.
Согласно ч.11 ст.45 44-ФЗ банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает указанные в ч.9 ст.45 44-ФЗ информацию и документы в реестр БГ либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий информацию для включения в закрытый реестр БГ.
Госзаказчики могут принимать банковские гарантии, только от банков, которые включены в предусмотренный статьей 74.1 Налогового кодекса РФ перечень банков, отвечающих установленным требованиям:
— наличие лицензии, выданной ЦБ РФ;
— осуществление банковской деятельности в течение не менее 5-ти лет;
— наличие собственных средств в размере не менее 1 млрд. руб.;
— соблюдение обязательных нормативов в течение последних 6-ти месяцев;
— отсутствие требований по оздоровлению финансовой деятельности.
Актуальный перечень банков находится на сайте Минфина России по адресу: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/ . Этот перечень регулярно обновляется. По состоянию на 31.05.2017 года в этом списке находятся 279 банков.
4. Поиск информации в реестре банковских гарантий на сайте zakupki.gov.ru: пошаговая инструкция
Проверить гарантию на официальном сайте www.zakupki.gov.ru задача предельно простая и сейчас я вам расскажу, как это сделать.
Первое что вам необходимо сделать, это зайти на главную страницу сайта ЕИС, в левом вертикальном меню выбрать раздел “Осуществление закупок” (пиктограмма с изображением продуктовой тележки), а затем из выпадающего меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий” и перейти по нему.
Перед вами откроется РБГ с установленными по умолчанию значениями:
- Статус банковской гарантии: размещено, отказано в принятии, прекращены обязательства поставщика, прекращены обязательства банка-гаранта.
- Размер БГ от 0 до 200 000 000 000 руб.
Для того чтобы найти сведения о выданной БГ, вам необходимо ввести в поисковую строку номер реестровой записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер извещения об осуществлении закупки, реестровый номер контракта или идентификационный код закупки (ИКЗ). А затем нажать по пиктограмме с изображением лупы, находящейся в правой части поисковой строки.
Также вы можете уточнить параметры поиска, щелкнув левой кнопкой мыши по соответствующей гиперссылке. Здесь вы сможете дополнительно установить дату размещения и дату обновления информации, а также указать срок действия гарантии. После того, как все параметры будут установлены, нажмите по кнопке “Уточнить параметры”.
Для более глубокого поиска вы можете воспользоваться инструментом расширенного поиска, нажав по соответствующей гиперссылке. Здесь вы также можете указать вид обеспечения, сведения о поставщике, банке-гаранте или заказчике-бенефициаре, указать номер извещения закупки, а также задать другие дополнительные параметры. После того, как все настройки будут заданы, нажмите по кнопке “Найти”.
Сведения о выданной БГ размещенной в реестре выглядят следующим образом. В записи указана сумма, на которую выдана гарантия, реестровый номер записи, номер гарантии, присвоенный кредитной организацией, дата выдачи, сведения о банке, заказчике и поставщике, номер извещения, ИКЗ и срок до которого действительна БГ.
Для того чтобы просмотреть развернутые сведения о БГ, вам необходимо перейти по ссылке “Сведения”, которая находится под основными сведениями. А для того, чтобы просмотреть БГ и скачать её на свой компьютер, вам необходимо перейти по ссылке “Документы”.
Раздел “Сведения” выглядит следующим образом:
Если вы перейдете в раздел “Документы”, то увидите следующую информацию. Для того чтобы скачать гарантию, вам нужно перейти по ссылке “Показать детальную информацию”, а затем нажать по оранжевой кнопке со стрелочкой.
Вот, собственно говоря, и весь алгоритм.
5. Заключение
В заключение статьи хотелось бы подвести небольшие итоги касательно реестра банковских гарантий. Создание такого инструмента было вынужденной мерой в борьбе с мошенниками, выдававшими поддельные БГ. Именно благодаря этому реестру количество “серых” БГ на рынке резко сократилось. Если вам нужна БГ, то заказывайте её в проверенных банках, находящихся в списке Минфина. В противном случае вы рискуете потерять свои деньги и контракт.
На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.
P.S.: Поддержите статью своими лайками и звездами. А также поделитесь этой статьей со своими друзьями и коллегами в социальных сетях.