Объединённая расчётная система (ОРС). Объединенная расчетная система

НКО «ОРС» (ОАО) является Оператором и Расчетным центром Платежной системы «ОБЪЕДИНЕННАЯ РАСЧЕТНАЯ СИСТЕМА». Платежная система ОРС консолидирует на единых технологических и финансовых условиях сети банкоматов, пунктов выдачи наличных и приема платежей около 200 кредитных организаций под единым товарным знаком «ОРС». Совокупная инфраструктура обслуживания держателей банковских карт в настоящее время состоит из более 35 000 банкоматов и более 4 000 офисов банков участников.

Идеология Платежной системы ОРС – предоставление держателям карт банка-участника максимально возможного количества сервисов по минимальным тарифным ставкам, в большинстве случаев аналогичным ставкам в собственных устройствах банка-участника. Отличием ОРС является широкое географическое присутствие в регионах, узнаваемость бренда, универсальность предоставляемых услуг, простота алгоритма совершаемых операций и реализация новых сервисов, в том числе и недоступных для международных платежных систем (МПС).

История

2014

НКО "Объединенная расчетная система" (ОАО), являющаяся оператором Платежной системы ОРС и процессинговая компания МультиКарта (входит в Группу ВТБ) завершили летом 2014 года проект построения межхостового соединения. В данном проекте МультиКарта выступает в качестве оператора услуг платежной инфраструктуры вышеуказанной Платежной системы В результате создания межхостового соединения процессинговых центров банки–партнеры МультиКарты, вступившие в ПС ОРС, получают доступ к обширной банкоматной сети этой Платежной системы через интерфейс МультиКарты, что существенно упрощает для них процедуру подключения к системе. Одновременно участники ПС ОРС получают возможность обслуживания в банкоматах банков-партнеров МультиКарты.

Реализация данного проекта открывает банкам новые возможности для повышения эффективности розничного бизнеса за счет снижения операционных затрат и издержек на создание и сопровождение собственной сети устройств, а также экономии вложений на расширение инфраструктуры и региональное развитие. Организация локального клиринга между банками-участниками ПС ОРС и банками партнерами МультиКарты создает дополнительные гарантии для обеспечения бесперебойного приема карт через разветвленную сеть устройств самообслуживания, насчитывающую около 40 000 единиц.

2015

С января 2016 года НКО ОРС вводит новые экономически привлекательные тарифы. Так, операционная комиссия снижается с 0,05% до 0,04%; повышается с 0,45% до 0,50% в пользу эквайеров комиссия межбанковского вознаграждения; отменяется ежемесячная плата в размере 2 500 рублей за участие в системе.

Вместе с тем, с 1 января 2016 года кредитным организациям необходимо организовать взаимодействие и получение операционных услуг и услуг платежного клиринга по переводам денежных средств с использованием карт МПС с АО НСПК, расчетным центром которого является Банк России (Указание ЦБ РФ №3493-У), после указанной даты возникают ограничения на возможность обработки операций по картам МПС и проведения межбанковских расчетов в рамках Платежной системы ОРС. При этом процесс перевода транзакций на маршрутизацию через НСПК не потребует сложных настроек, что позволяет банкам-участникам ОРС продолжать работать по операциям по картам МПС до конца текущего года.

Сегодня ОРС предоставляет своим участникам ряд сервисов и услуг, которые не предлагаются МПС, причем количество новых сервисов постоянно расширяется. Реализована услуга «Cash by code» (выдача денежных средств с лицевых счетов мобильных телефонов), в ближайшее время планируется внедрение таких сервисов, как операции по картам самоинкассации (on-line инкассация и зачисление средств на счета предпринимателей при помощи банковского приложения в cash-in устройствах и пунктах выдачи наличиных банков-участников), операции «MobiCash» (технология оплаты товаров и услуг со счетов клиентов с использованием QR-кодов, в том числе без использования платежной карты, посредством смартфонов/планшетов и приложений MobiCash). В высокой стадии готовности находится проект по обслуживанию «электронных кошельков», его запуск позволит клиентам банков-участников использовать сеть устройств ОРС для пополнения и получения наличных денег с различных «электронных кошельков».

ОРС предлагает своим партнерам работу с платежными системами American Express, UnionPay International (Китай) и JCB (Япония); взаимодействие с локальными платежными системами Золотая Корона, NCC, Union Card и АО «Арксбанк». Завершаются переговоры с Национальным банком Таджикистана (платежная система «Корти милли») и рядом банков Монголии в рамках межсистемного взаимодействия и операций по локальным картам.

Более того, деятельность компании ОРС, в том числе, как платежной системы, и партнерские взаимовыгодные отношения между банками-участниками будут и дальше укрепляться в направлении развития предложения перспективных для банков сервисов и высокотехнологичных услуг для их клиентов.

Объединенная расчетная система

«Объединенная расчетная система» (ОРС) – , объединяющая банкоматы, пункты выдачи наличных (ПВН) и приема платежей разных банков в единую сеть. Сегодня в ОРС входят более 100 российских кредитных организаций. Например, такие банки, как Абсолют , «Авангард», Юниаструм Банк, СМП Банк, Собинбанк, НОМОС-Банк, Нордеа Банк и др. В общей сложности банкоматная сеть ОРС насчитывает порядка 19 тыс. устройств.

ОРС дает возможность держателям карт банка – участника системы проводить операции в банкоматах, ПВН и пунктах приема платежей других кредитных организаций, входящих в данную сеть, по льготным тарифам. Иными словами, для участников системы внутри ОРС действует льготная комиссия.

Например, в среднем размер комиссии, взимаемый банком-эмитентом за снятие наличных в банкоматах ОРС, составляет от 0% до 0,8%. Так, за снятие собственных средств в устройствах, входящих в ОРС, СМП Банк, «Зенит» и Росбанк возьмут комиссию в размере 0,5% от суммы снятия. Алеф-Банк за подобную операцию со своих клиентов плату не взимает. Часто по своим зарплатным картам кредитные организации позволяют получать в ОРС наличные денежные средства бесплатно. Для того чтобы узнать точный размер комиссии, необходимо изучить соответствующие тарифы своего финансового учреждения.

Стоит отметить, что с держателя карты за подобную операцию может быть удержана также комиссия банком - владельцем банкомата. Информация о размере такой комиссии будет отражена на экране банкомата до проведения данной операции.

Участие в ОРС позволяет банкам расширить инфраструктуру обслуживания держателей карт без затрат на закупку собственного оборудования. Кредитные организации могут также получать дополнительный доход за счет клиентов других банков – участников ОРС.

Узнать о том, является ли ваш банк участником ОРС, можно двумя способами: на сайте ОРС, где имеется актуальный список устройств, или в колл-центре своего банка.

Следует иметь в виду, что все точки обслуживания ОРС обозначены специальным единым логотипом.

Банки – участники системы ОРС:

1. Абсолют Банк

2. Банк «Авангард»

3. Банк АВБ

4. Автоторгбанк

5. Азиатско-Тихоокеанский Банк

6. АК Банк

7. «АК Барс»

8. Аккобанк

9. Алеф-Банк

10. Алтайэнергобанк

11. Альта-Банк

12. АМБ Банк

13. АФ Банк

14. «Балтика»

15. Балтинвестбанк

16. Банк24.ру

17. ББР Банк

18. Богородский Муниципальный Банк

19. «БТА-Казань»

20. БыстроБанк

21. Внешпромбанк

22. Волго-Камский банк

23. «Восточный»

24. Банк «Глобэкс» (к ОРС подключены не все банкоматы)

25. «Город»

26. Газпромбанк

27. «Гринфилдбанк

28. Гута-Банк

29. Данске Банк

30. ДНБ Банк

31. «Донинвест»

32. Запсибкомбанк

33. Земский Банк

34. «Зенит»

35. Ижкомбанк

36. Инбанк

37. Инвестбанк

38. «Интеркоммерц»

39. Интерпрогрессбанк

40. Интерпромбанк

41. ИТ Банк

42. «Итуруп»

43. Банк «ККБ» – Московский филиал

44. Королевский Банк Шотландии

45. «Кредит-Москва»

46. Курскпромбанк

47. М2М Прайвет Банк

48. Межтопэнергобанк

49. Межтрастбанк

50. Металлургический Коммерческий Банк

51. Меткомбанк

52. Миллениум Банк

53. Московский Индустриальный Банк

54. Морской Банк

55. Москомбанк

56. Москоммерцбанк

59. «Нейва»

60. Новикомбанк

61. «Новый Символ»

62. НОМОС-Банк

63. Нордеа Банк

64. НРБанк

65. Обибанк

66. «Образование»

67. ОТП Банк

68. «Пересвет»

69. РНКО «Платежный центр» (ООО)

71. ПромСервисБанк

72. Банк «ПСБ»

73. РГС Банк

74. «Ренессанс»

75. «Ренессанс Капитал»

77. Ринвестбанк

78. Росбанк

79. РосЕвроБанк

80. Роспромбанк

81. «Россия»

82. РТС-Банк

83. «Рублев»

84. Русский Трастовый Банк

85. Русфинанс Банк

87. Сберкред Банк

88. СДМ-Банк

89. Северо-Западный 1 Альянс Банк

90. «СИАБ»

91. Сиббизнесбанк

93. СМП Банк

94. Собинбанк

95. Солид Банк

96. Татфондбанк

97. «Тинькофф Кредитные Системы»

98. Транскапиталбанк

99. Транснациональный Банк

100. Национальный банк «Траст»

101. Уралприватбанк

102. Уралтрансбанк

103. «Уссури»

104. Финпромбанк

105. «Финсервис»

106. Флексинвест Банк

108. Ханты-Мансийский Банк

109. «Центр-Инвест»

110. Чувашкредитпромбанк

111. Банк Экономический Союз

112. «Экспресс-Волга»

113. Эллипс Банк

114. Энергобанк

115. Юниаструм Банк

Официальный сайт ОРС

Смотреть что такое "Объединенная расчетная система" в других словарях:

Создана в 2002 году. Работает на рынке России и стран СНГ. Переводы осуществляются в рублях, долларах США и евро. До 2006 года система существовала под брендом «STB Экспресс». Организатором и процессинговым центром системы выступает ЗАО «Компания … Банковская энциклопедия - Терминология РМ 4 239 91: Системы автоматизации. Словарь справочник по терминам. Пособие к СНиП 3.05.07 85: 4.2. АВТОМАТИЗАЦИЯ 1. Внедрение автоматических средств для реализации процессов СТИСО 2382/1 Определения термина из разных документов:… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

схема - 2.59 схема (schema): Описание содержания, структуры и ограничений, используемых для создания и поддержки базы данных.

«Объединенная расчетная система» (ОРС) – небанковская кредитная организация, объединяющая банкоматы , пункты выдачи наличных (ПВН) и приема платежей разных банков в единую сеть. До 2016 года в ОРС входили более 100 российских кредитных организаций. Например, такие банки, как Абсолют Банк, Юниаструм Банк, СМП Банк, Нордеа Банк и др. В общей сложности банкоматная сеть ОРС насчитывала порядка 40 тыс. устройств.

ОРС давала возможность держателям карт банка – участника системы проводить операции в банкоматах, ПВН и пунктах приема платежей других кредитных организаций, входящих в данную сеть, по льготным тарифам. Иными словами, для участников системы внутри ОРС действовала льготная комиссия.

Например, в среднем размер комиссии, взимаемый банком-эмитентом за снятие наличных в банкоматах ОРС, составлял от 0% до 1%. Многие кредитные организации по своим зарплатным картам позволяли получать в ОРС наличные денежные средства бесплатно.

С держателя карты за подобную операцию могла быть удержана также комиссия банком - владельцем банкомата. Информация о размере такой комиссии отражалась на экране банкомата до проведения данной операции.

Участие в ОРС позволяло банкам расширить инфраструктуру обслуживания держателей карт без затрат на закупку собственного оборудования. Кредитные организации могли также получать дополнительный доход за счет клиентов других банков – участников ОРС.

Все точки обслуживания ОРС были обозначены специальным единым логотипом.

C 1 января 2016 года прекратились операции по картам Visa и MasterCard в рамках Объединенной расчетной системы. Это обусловлено созданием Национальной системы платежных карт. Банки могли обслуживаться в ОРС до 31 декабря 2015 года включительно. На 1 января 2016 года в ОРС не значится ни одного банка-участника.

Приказом регулятора от 28 сентября № ОД-3285 небанковская кредитная организация «Объединенная Расчетная Система» с 29 сентября 2016 года исключена из реестра операторов платежных систем в качестве оператора одноименной платежной системы. Практически одновременно с этим НКО «Объединенная Расчетная Система» была перерегистрирована Банком России в качестве оператора платежной системы «Платежный сервис «Объединенная расчетная система». Информация внесена в реестр операторов платежных систем 30 сентября 2016 года.

ОРС сообщила, что в рамках новой платежной системы все существующие сервисы будут поддерживаться в полном объеме, также участникам будут предложены новые продукты и услуги. Кроме того, ОРС реализует пилотный проект по подключению ресайклинговых банкоматов. В таких банкоматах будут предлагаться не только стандартные услуги для розничных клиентов, но и сервисы по онлайн-зачислению денежных средств юридических лиц. При этом, юрлицам не нужно будет открывать расчетные счета в ОРС. Такая услуга позволит снизить издержки на инкассацию, сократить сроки движения средств от торговой выручки до зачисления ее на счет. Ресайклинговые банкоматы планируется устанавливать в торговых и бизнес-центрах, крупных транспортных узлах.

Объединенная расчетная система – современная кредитная организация небанковского типа, которая объединяет множество банкоматов, специальных пунктов приема платежей и выдачи наличных средств от разных банков в одну общую сеть. Основное преимущество такой сети – в возможности для клиентов банков-партнеров системы пользоваться специальными льготными тарифами при совершении различных операций в банкоматах и пунктах приема платежей. На сегодняшний день ОРС объединяет более сотни кредитных организаций, среди них такие популярные в России банки, как Газпромбанк, Хоум Кредит, ВТБ 24, СМП Банк, Связьбанк, Собинбанк и многие другие. Количество активных банкоматов в сети уже насчитывает около 19 тысяч и каждый день устанавливаются новые устройства по всей территории РФ.

Как это работает?

Одно из главных достоинств использования данной расчетной системы состоит в удобстве совершения финансовых операций для клиента. Не нужно искать банкомат или кассу определенного кредитного учреждения, банки участники ОРС предоставляют свои услуги через общие терминалы системы.

Например, традиционная комиссия за снятие наличных средств в банкоматах, которые устанавливает объединенная расчетная система составляет всего 0-0,8% Большинство банков не взимают никаких комиссий за операции собственных клиентов. В текущих тарифах своего банка можно узнать точную величину возможной комиссии. Иногда существуют дополнительные платежи в пользу непосредственного владельца банкомата. Все банкоматы банков-партнеров помечены соответствующими логотипами.

Что получают банки?

Объединенная расчетная система позволяет банковским организациям поддерживать высокие темпы расширения инфраструктуры и притока новых клиентов, за счет повышения доступности проведения различных операций с наличными и банковскими картами. При этом организации абсолютно не обязательно покупать собственное оборудование, участники ОРС пользуются общими платежными устройствами. Также кредитные организации получают постоянный доход от операций клиентов других банков.

Чтобы быстро узнать о том, входит ли какой-либо определенный банк в ОРС, можно позвонить оператору интересующей кредитной организации с соответствующим вопросом или поискать в списка участников на официальном сайте ОРС.

Список всех банков партнеров можно посмотреть в таблице ниже. В таблице представлен самый полный на данный момент список банков. Для поиска воспользуйтесь формой поиска в поле выше таблицы, либо ручным постраничным поиском. Банки расположены в алфавитном порядке.

Логотип банка	Наименование банка
	АКБ «Абсолют Банк» (ОАО)
	ОАО АКБ "АВАНГАРД"
	ОАО Банк АВБ
	ООО "Автоторгбанк"
	"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (ОАО)
	ООО КБ «АйМаниБанк»
	ОАО "АК Банк"
	ОАО "АК БАРС" БАНК
	РУССЛАВБАНК
	ОАО "АКИБАНК"
	АКБ "АКТИВ БАНК" (ПАО)
	ЗАО АКБ «Алеф-Банк»
	КБ «Альта-Банк» (ЗАО)
	ООО КБ «Анелик РУ»
	ОАО "БайкалИнвестБанк"
	ПАО АКБ "Балтика"
	ПАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"
	ПАО "Банк БФА"
	ООО КБЭР "Банк Казани"
	ОАО АКБ "Башкомснаббанк"