Хоум кредит банк карта с кэшбэком. Карта банка хоум кредит с кэшбэком

Gold

Кэшбэк

• 1% на все
• 3% в категориях: АЗС, кафе и рестораны, путешествия
• 5-10% при покупке у партнеров

Возврат : баллами
Начисление : 1 балл = 1 рубль
Можно потратить

Комиссия : 990 руб./год

Premium

Кэшбэк

• 1,5% на все
• 5% в категориях: АЗС, кафе и рестораны, путешествия
• 5-10% при покупке у партнеров

Возврат : баллами
Начисление : 1 балл = 1 рубль
Можно потратить : в любых магазинах (все прозрачно!)

Комиссия : 4 990 руб./год

Особенности

Обмен баллов на любые покупки без всяких ограничений: достаточно выбрать покупку в Интернет-банке.
Возможность пополнения счета мобильного с помощью баллов

Максимальный кэшбэк : 2 000/3 000 (см. категории) баллов/мес.

У карт премиум и голд одинаковы следующие условия:

Кредитный лимит – до 300 000 рублей
Процентная ставка – от 29,8% годовых
Беспроцентный период – до 51 дня

Лидеры рейтинга дебетовых карт

Лидеры рейтинга кредитных карт

Хоум Кредит «Польза» Gold и Platinum с кэшбэком, отзывы:

Пользуетесь картой? Вы можете оценить ее, и помочь с выбором другим!

• Возможность оформить дополнительные карты
• Оплата без комиссии услуг ЖКХ и связи, штрафов, пошлин и налогов
• Информационный сервис СМС-пакет
• Интернет-банк и мобильный банк (iPhone, Android, WindowsPhone)
• Извещения по обычной и электронной почте
• Безопасные покупки в Интернет по картам с технологией 3D-Secure
• Бесконтактные платежи PayPass и PayWave
• Страхование банковских карт

Как оформить

• Заполните заявку на сайте и получите специальное предложение банка
• Заключите договор в ближайшем офисе
• Получите карту и активируйте

Требования к заемщику

• Гражданство России
• От 21 до 64 лет
• Постоянная регистрация в регионе присутствия банка
• Постоянный источник дохода
• Стаж работы на текущем месте от 3 месяцев
• Наличие стационарного рабочего телефона
• Наличие домашнего или мобильного телефона

Необходимые документы

• Паспорт РФ

О банке

Банк основан в 1990 году. Изначально был зарегистрирован в Зеленограде. В 2002 году был куплен HomeCreditGroup.

В 2003 банк переименован в «Хоум Кредит энд Финанс Банк». Центральный офис банка зарегистрирован в Москве. Банк действует по лицензии Центрального банка № , выданной 15 марта 2012 года. Международным агентством Fitch банку присвоен кредитный рейтинг B+ с прогнозом «Стабильный». Хоум Кредит - коммерческий банк, ориентированный на розничное кредитование. Банк занимает 1 место по количеству выданных POS-кредитов. Партнерская сеть магазинов включает 90 000 организаций. По количеству выпущенных кредитных карт банк занимает 11 место. Хоум Кредит стремится стать универсальным банком. Развивает сотрудничество с корпоративным сегментом и предлагает зарплатные проекты.

Отделения банка присутствуют в 2 000 городов России. Сеть обслуживания состоит из 7 филиалов, 280 собственных офисов и 100 000 точек в магазинах партнеров. Банкоматная сеть насчитывает 440 банкоматов и 330 терминалов. Отделения связи Почты России принимают платежи в пользу Хоум Кредит. Социальная активность банка сосредоточена на проектах поддержки детей. Хоум Кредит помогает детскому творчеству в программе «Дети рисуют!». Проект «Синяя птица» финансирует образование детей из малообеспеченных семей. Банк ведет программы повышения финансовой грамотности. Пассивы банка на 60% сформированы вкладами физических лиц. Средства на счетах предприятий - 13%. Собственные средства банка - 14%.

В структуре активов 76% занимают кредиты. Розничные кредиты составляют 90% кредитного портфеля. Вложения в ценные бумаги - 11% активов. В 2016 году Хоум Кредит заработал 6 млрд руб. Розничные продукты Хоум Кредит банка включают вклады, потребительские кредиты и карточные продукты. Банк оказывает услуги страхования.Клиентская база физических лиц - 30 млн человек. Держателей банковских карт среди них 5 млн. Бонусная программа «Польза» позволяет получать кэшбэк в виде баллов при оплате покупок по карте. Повышенное начисление в категориях - рестораны, АЗС и путешествия. После списания оплаты товаров и услуг в магазинах-партнерах банка можно компенсировать оплату накопленными баллами.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Хоум Кредит Банка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в homecredit.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

Ответы на популярные вопросы

Как активировать новую карту?

Карты Хоум Кредит выпускаются заблокированными, во избежание использования иными лицами. Активировать карту можно

Число владельцев дебетовых и кредитных карточек неуклонно растет. Пластик значительно облегчает оплату товаров. Кафе и рестораны охотно снимают средства. Заработавший от банка Хоум Кредит кэшбэк-сервис становится инструментом, помогающим неплохо сэкономить и возвратить часть денег обратно.

Партнерская сеть перевалила за 20 тысяч и продолжает расти. Помимо рассрочки от 4 месяцев до года, удастся накапливать бонусные баллы и производить их обмен.

Обзор кэшбэк-сервиса от банка Хоум Кредит

Задача cashback заключена в привлечении клиентов, приводящих к росту продаж и успешной раскрутке банков. Она необходима как уже состоявшимся финучреждениям, так и новичкам.

Расширяются банковские услуги, и возникает тесная взаимосвязь между продавцом и покупателем, где посредником становится удобный сервис. Процент возврата денег на пластик разнится и варьируется от 1 до 10.

Значительно расширяются возможности владельца карточки. Приобретается обувь, одежда, белье, бытовые приборы, электроника, игрушки и книги. Оплачиваются билеты на концерт, авиаперелет и спортивные состязания, бронируются отели и гостиницы.

Хоум предлагает клиентам использовать сервис на льготных условиях. Выгода становится очевидна, учитывая постоянное расширение партнерской сети. Доступ обеспечивает дебетовая карточка и кредитки.

Как получить компенсацию с помощью кэшбэк?

Получение компенсации не вызывает сложностей и происходит автоматически после покупки и оплаты услуг. Существует несколько категорий, различающихся процентной ставкой.

Для проведения операции используют две кредитки (Gold и Platinum) и дебетовую Космос. Оформление проходит в онлайн режиме. Придется заполнить заявку или анкету и активировать услугу.

При посещении офиса с правоустанавливающими бумагами происходит выдача пластика. Если клиент заказывает именную карточку, он сможет за время изготовления использовать моментальную версию с действующим кэшбэком.

Программа «Польза»

Разработана интересная программа » Польза», позволяющая не изучать постоянно условия и активно применять карты в повседневной жизни. Некоторые отличия по процентам зависят от типа пластика, имеющего свою программу.

В зависимости от типа услуг и регулярности будет происходить начисление баллов, эквивалентных рублю. За короткий срок участники программы смогли обменять порядка 100 миллионов рублей.

Проследить в реальном времени за начислением и израсходованными средствами предпочтительней после подключения пакета смс-сообщений. Отчет поступает через 10 минут и обозначается остаток. Подробно расписано состояние счета в личном кабинете.

Программы для кредиток

Размер компенсации зависит от кредитной карты. Потенциальный владелец сможет сделать сравнение.

Пакет Platinum получает приоритет и способствует возвращению неплохих сумм, затраченных в одном месяце. За год удастся сохранить приличные деньги.

Для карты » Космос»

Положительный отзыв заслужил продукт » Космос». Преимущества возникают с момента приобретения, не говоря об экономии на покупках.

1. Пластик заказывают на сайте, заполнив несложную анкету. Получение происходит в офисе.
2. Выбирается магазин, входящий в партнерскую сеть.
3. В окошке обозначается номер, отпечатанный на лицевой стороне.
4. Выбирается товар и отправляется в корзину.
5. Баллы начисляются сразу после оплаты.
6. В Booking.com ставка подходит к 2 процентам, Aliexpress — 5, в MotherCare — 7 и Lamoda — 10 процентам.

Путешествия, питание в ресторанах и кафе, заправка бензином входят в категорию с размером в 3 процента. За различные покупки гарантировано начисляется 1 процент, особенно если они сделаны вне партнерской сети.

Как использовать баллы?

Бонусные баллы начисляются не позднее 5 дней с момента оплаты. Они конвертируются в реальные деньги с учетом ограничений. Месячный потолок достигает 2000 рублей и доходит до 3 тысяч при использовании ставки в три процента.

На поступление средств отводится 10 дней, достаточных для списания в интернет-банке после произведения расходов. Бонусные баллы сгорают, если не будут обменены за 12 месяцев.

Карты с кэшбэк

На Gold и Platinum потолок лимита достигает 300 тысяч рублей. Процентная ставка начинается от 29.8 годовых. Предусмотрен льготный период, укладывающийся в 51 день. За снятие наличных возьмут 4.9 процента комиссионных. Минимальный платеж будет 5 процентов от задолженности плюс установленный процент.

Разница заключается в баллах от 1 до 3 процентов для Gold и от 2 до 5 — Platinum. При оплате услуг в первом случае ставка составит 34.9, во втором — 29.9 процента. Правда обслуживание Платинум достигает 2990 рублей и это на две тысяч дороже аналогичной кредитки.

Список преимуществ

Обращение в Хоум Кредит сразу приносит первые льготы, учитывая привязку к кэшбэк и программу «Польза». Потенциальный клиент:

• приобретает нужные типы карточек, дополняющих друг друга;
• без комиссии удастся оплатить коммунальные платежки и услуги связи, налоги и штрафы;
• для управления и своевременного оповещения заводится личный кабинет, приложение » Мобильный банк» и пакет-смс;
• после проведения операций клиент получает уведомление и узнает баланс счета (они также смогут поступать на электронный ящик);
• инновационные технологии делают безопасными покупки в интернет-магазинах и при оплате карточкой;
• предусмотрено страхование, уменьшающее риски.

Хоум постоянно разрабатывает программы, интересные приемлемыми ставками и отсутствием жестких требований. Наибольшая экономия возникает при закупках в партнерской сети.

Схема начисления

Схема начисления не отличается наворотами. Один балл приравнивается к одному рублю. Установлены определенные рамки, подсчеты осуществляются на онлайн-калькуляторе, расположенном на сайте. В месяц удастся скопить и конвертировать от 2000 до 3000 рублей.

Условия оформления

Приобретение и оформление карты занимает немного времени. Достаточно иметь под рукой ноутбук или планшет:

• на портале Хоум происходит регистрация и открывается личный кабинет;
• выбирается карточка, заполняется анкета или заявка, высылаемая в режиме онлайн;
• одобрение приведет к сбору бумаг для сверки сведений в заявлении;
• выдача неименной карты пройдет в ближайшем филиале, где заодно проверят документы;
• в перечень входит паспорт гражданина страны и выписка с места работы за последние 3 месяца;
• именной пластик сделают через определенный промежуток, и в течении этого срока удастся пользоваться моментальной карточкой, включающей кэшбэк.

Паспорт докажет наличие гражданства и штамп прописки в регионе с филиалом Хоум. Отсутствие работы не станет преградой при регулярном начислении доходов на счет. Возрастная рамка укладывается от 21 года до 64 лет. В качестве замены берут загранпаспорт, пенсионное и водительское удостоверение.

Плюсы и минусы

Подводя итоги можно снова оценить конкретные плюсы кэшбэка и обратить внимание на минусы, свойственные картам.

• весьма привлекательно смотрится упрощенная процедура оформления и сбор минимального пакета (отсутствует понятие залога и поручительства);
• удастся распоряжаться суммой от 10 000 до 300 тысяч рублей и спокойно оплачивать покупки вместе с услугами;
• программа » Польза» помогает скапливать баллы и допускает снятие наличных до конца расчетного периода;
• до 10 и свыше процентов возникает экономия при закупках у партнеров Хоум;
• удачно продумана схема погашения, допускающая множество способов (особенно просто использовать мобильный и интернет-банкинг).

• ставка кредитования в 29.9 процента пока довольно высокая, в реальности она в среднем доходит до 32.9;
• при оформлении возникает недопонимание со стороны менеджеров, затягиваются сроки рассмотрения и выдачи, включаются ненужные услуги;
• сотрудники стремятся навязать страховку, не объясняя ее достоинства (отказ приводит к повышению ставки).

2 года назад

По «обычным» покупкам можно заработать максимум 2 000 рублей кэшбэка в месяц, по отдельным категориям — 3 000 рублей.

Баллы выдаются «честно», за каждый потраченный рубль — в отличие, например, от Tinkoff Black, где их округляют не в пользу клиента. Их можно сконвертировать в рубли через личный кабинет.

Срок действия баллов — 1 год.

Также существуют акционные баллы, их можно получить за покупку в магазине-партнере (например, в «М.видео);

Процент на остаток

До 7%. Что скрывается за словом «до»? Если вы храните на карте до 300 000 рублей и совершаете хотя бы 5 покупок в месяц, то получите ставку в 7%. Если не совершаете 5 покупок в месяц — 5%. Ну а если на карте больше 300 000 рублей — дополнительно выплачиваются 3% на сумму превышения.

Проценты начисляются в расчетную дату за каждый день.

Снятие наличных

5 бесплатных снятий в месяц в банкоматах других банков (6-е и последующие снятия — 100 рублей за операцию);

Переводы

Перевод в другой банк — всего 10 рублей;

Лимиты

Лимиты здесь роскошные (спасибо Platinum-статусу): в день есть возможность пополнить на 500 000 рублей и потратить 1,5 млн рублей;

SMS-уведомления

Де-факто бесплатные SMS-уведомления. Платная услуга есть (стоит 59 рублей), но в бесплатных «смсках» приходит практически вся необходимая информация, нет разве что данных по остатку на счете (но она есть в мобильном приложении).

Премиальный статус

Карта «Польза» на сайте банка HomeCredit

VISA Platinum — премиальная карта от VISA. C ней вы получите:

• возможность экстренной замены карты в случае утери или кражи (платная услуга),
• доступ к консьерж-сервису, медицинской и юридической помощи,
• страховку для выезжающих за границу (до $80 000),
• участие в спецпрограммах «Защита покупок» и «Продление гарантии»,
• спецпредложения (скидки, номер более высокого класса в гостинице и т.п.),
• участие в дисконтных программах IAPA, Hotel Express, Priority Pass, Simple,
• льготное оформление доп. карт,
• повышенные лимиты на снятие наличных.

Обслуживание

Бесплатное обслуживание в первый год. Если тратите по карте хотя бы 5 000 рублей в месяц, оно будет бесплатным и дальше;

Перевыпуск карты

Первый перевыпуск карты — бесплатно.

Минусы

• Проблема с пополнением — партнеров с бесплатными условиями нет, так что остаются только банкоматы и отделения Home Credit Bank да межбанковский перевод из другой банковской организации. А зачисление денежных средств может затянуться на сутки;
• Деньги, переведенные на карту по безналичному переводу, должны «отстояться» на ней в течение как минимум 30 дней. Иначе — комиссия при снятии 20%. Исключение — зарплата или деньги от государства;
• Невыгодно пользоваться для покупок за границей — слишком дорогой обменный курс;
• Если вы хотите перевести на другую карту более 300 000 рублей, а с момента пополнения прошло меньше 15 дней — опять-таки 20% комиссии;

Отзывы владельцев

Если честно, этот жанр я не очень люблю. Комментарии чаще пишут те, кому что-то не понравилось — а те, кого всё устраивает, просто «молча» пользуются. С другой стороны, если с картой есть какие-то серьезные проблемы, то отзывы быстро дадут об этом четкое представление, так что совсем пренебрегать ими не стоит.

Итак — что же думают о карте «Польза» (экс-«Космос») её владельцы?

Для начала я прочитал 40 свежих отзывов на banki ru с оценкой «1» («единица»). Судя по написанному, пользователи чаще всего жалуются на:

• Проблемы с выдачей карты — тупят курьеры, SMS о том, что карта готова, приходит не вовремя, неграмотные сотрудники и т.п. Да, но это же Россия:).
• Проблемы с совершением покупок в интернете (сбоит технология 3D Secure). Проблема явно носила массовый характер — жалоб на banki ru было очень много. Но по личной заявке проблема решается;
• Различные вопросы технического характера — не зачисляются деньги на счет, банкомат недодал человеку 1 000 рублей и т.д. Но у какого банка не бывает таких проблем?;
• Повышенные списания за операции за рубежом — например, один владелец купил билеты на 77 500 рублей, а с него взяли 80 200 рублей. Как уже отмечалось выше, карта не очень подходит для зарубежных покупок из-за невыгодного курса.

Вот парочка отзывов, что называется, «вживую» :

А что нравится тем, кто оценил «Космос» на «5 баллов»?

Пользователи часто меняют оценки с плохих на «пятёрку», т.к. Home Credit довольно оперативно реагирует на их жалобы и решает вопросы — возвращает деньги (переплату) на карту, исправляет проблемы с SMS-паролями, выдает карту (сотрудники забыли перезвонить) и т.п. Ещё благодарят за хорошее обслуживание — как отдельных сотрудников в филиалах, так и сам банк в целом.

А вот приятная редкость — подробный и качественный отзыв по «Космосу» от владельца:

Сравнение с конкурентами

Ближайшие соперники карты «Польза» — Tinkoff Black и «ВСЁСРАЗУ» от Райффайзенбанка. Вашему вниманию — табличка-сравнение трёх карт:

Все больше банков готовы предложить своим клиентам карты с кэшбэком. Лидирующее место в этом списке занимает кэшбэк карта Польза Хоум Кредит. Подробнее об условиях бонусной программы и ее преимуществах мы расскажем ниже.

Кэшбэк-карта Польза

Сравнительная таблица кэшбэк-карт Польза

К категории «Рестораны» относятся : столовые, бары, кафе, рестораны и заказ еды на дом. Категория «Путешествия» включает : отели, гостиницы, авиа и ж/д билеты, гостиницы и экскурсии.

Как начисляется кэшбэк по карте Польза

Кэшбэк по картам Польза начисляется в баллах на покупки от 100 рублей: до 10% от покупок в магазинах партнеров, до 5 % в отдельных категориях и до 1,5% на остальные расходы. Каждый балл можно обменять в личном кабинете по курсу 1 балл = 1 рубль. Полученные баллы действительны в течение 1 года.

Ограничения по количеству баллов

За покупки у партнеров и в категории «развлечени» начисляется неограниченное количество баллов, в остальных категориях есть лимит:

• у Зеленой Пользы — максимум 2000 баллов в месяц за любые покупки;
• у карты Польза, Gold и Platinum в категориях АЗС, Рестораны и Путешествия — 3000 баллов, за остальные покупки — 2000 баллов.

Количество полученных баллов можно посмотреть в интернет-банке (кешбэк помечен зеленым цветом).

За какие операции бонусы не начисляются :

• за покупки стоимостью менее 100 рублей;
• денежные переводы;
• снятие наличных;
• пополнение электронного кошелька;
• покупка драгоценных металлов;
• оплата казино, лотерейных билетов и дорожных чеков.

Особенности начисления бонусов

Во-первых , чтобы списать кэшбэк, необходимо накопить от 100 баллов.

Во-вторых, с 19.11.18 г. при начислении бонусные баллы округляются до целого числа в меньшую сторону.

Во-третьих, баллы начисляются не сразу после покупки. Кешбэк за партнеров приходит частями — в начале 1%, остальная сумма — в течение 70 дней. Обычный кэшбэк, как правило, начисляется за 3-4 дня.

В-четвертых. У партнеров Хоум Кредит кешбэк начисляется, в основном, только за онлайн покупки. В этом случает необходимо зайти в личный кабинет и перейти в интернет-магазин партнера по специальный ссылке. Иначе будет начислен только 1% кешбэка.

Условия начисления баллов по каждому партнеру можно посмотреть также в личном кабинете.

Пятый момент касается оплаты коммунальных услуг. Клиенты жалуются, что не могут бесплатно оплатить ЖКХ услуги и получить кэшбэк, так как их ЖКУ не внесен в список получателей платежей Хоум Кредит. Ответ представителя банка:

Как списать кэшбэк по карте Польза Хоум Кредит

Накопленные баллы можно и зачислить на счет через (интернет-банк). Для этого необходимо:

1. зайти в интернет-банк через приложение или на сайте Хоум Кредит;
2. выбрать карту «Польза» и нажать кнопку «Обменять на деньги»;
3. на открывшейся странице выбрать покупку, за которую вы хотите вернуть деньги;
4. ввести сумму возврата и нажать «Вернуть»;
5. далее на телефон придет смс-ка с кодом, который необходимо ввести в специальное поле для подтверждения операции. Деньги будут зачислены в течение 10 дней.