Управление экономикой, включая разработку и реализацию разнообразных экономических и финансовых проектов и задач, невозможно без использования современных высокопродуктивных информационных технологий. Они существовали и раньше, только применялись не в экономике, а преимущественно для обороны стрaны. Сегодня в бизнес пришли — жизнь заставила — инженеры-прикладники и научные работники, создатели и пользователи этих технологий. Соответственно пришло и время переориентировать их творческие возможности, имеющийся, но уже во многом не востребованный интеллектуальный потенциал, на решение не менее значимых, чем оборонные, задач экономики. Путь к этому — осуществление финансово-экономической конверсии информационных технологий бывшей оборонной “девятки”.
Природа не делится на научные дисциплины, как программа в вузах. И в ней нет такого понятия, как экономика. Но физические процессы, протекающие в природе, в том числе и в экономике как ее органичной части, проявляются в изменениях тех или иных материальных, в экономике финансовых, потоков. Эти потоки имеют адекватное информационное отображение и, таким образом, могут являться предметом приложения целого ряда информационных наук, прежде всего информатики как науки об информационных операциях. А это значит, что и всех теоретических наработок, с которыми информатика непосредственно связана. Так, в задачах инвестиционного анализа и проектирования, финансового и операционного анализа, финансового (в т. ч. эволюционного финансового) менеджмента и др. с успехом могут быть использованы хорошо разработанные методы радиотехники и теории электрических цепей, автоматического управления и регулирования, системотехники, тензорного исчисления и диакоптики, теорий сигнальных графов, массового обслуживания, нелинейного программирования, аналитического моделирования. В частности, различные виды рентабельности — характеристики эффективности преобразования денежных активов (по определению — отношений различных видов прибыли к объему инвестиций, объему капитальных вложений, себестоимости изделий, трудовым затратам и пр.) могут быть представлены как коэффициенты увеличения этих активов посредством предпринимательской деятельности. То есть эта деятельность, по существу, является усилителем, например, собственных или / и заемных, а также собственных и определенных заемных (эффект финансового рычага) инвестиций, и таким образом обладает основными свойствами, например, электронных усилителей: устойчивостью, качеством переходных процессов и др. А отсюда вытекает и ряд возможностей привлечения для исследования таких бизнес-процессов известных и хорошо разработанных методов теории автоматического регулирования и радиотехники.
В финансовом анализе используют понятие финансовой устойчивости. Сразу же напрашиваются аналогии из области техногенной устойчивости с соответствующими перспективами использования одноименных критериев из радиотехники и автоматического регулирования.
Для решения экономических задач весьма плодотворным является использование понятий, заимствованных из теории подобия и моделирования. Это позволяет среди экономических объектов и процессов находить подходящие, хорошо формализуемые известными инженерными методами, физические аналогии (электро-, радиотехнические и др.). Так, идеальное, то есть без потерь, производство условно может быть представлено в виде конденсатора, заряжаемого от источника тока. В свою очередь, механизм образования производственных потерь может быть отмоделирован резистивным делителем, активный элемент экономики — усилительным устройством, спрос — также резистивным делителем, а учет себестоимости при реализации продукции — введением статического звена с отрицательной обратной связью. Все это позволяет привлечь к решению, например, задач финансового анализа хорошо разработанные в теории электрических цепей методы матричных сигнальных графов и их декомпозиции посредством достаточно строгого аппарата тензорного исчисления и диакоптики.
Динамика финансового состояния предприятий может быть описана с целью последующего формализованного анализа логистической кривой, полученной путем соответствующих представлений инерционных звеньев теории автоматического регулирования.
Важнейшие задачи погашения взаимных задолженностей предприятий могут быть решены, например, методами гомеостаза. Для предсказания курсов ценных бумаг по первичным и вторичным признакам (а еще лучше — предсказания периодов, когда осуществление такого прогноза нецелесообразно) возможно использовать ставший уже классическим математический аппарат решения задач упреждения при ракетно-артиллерийской стрельбе и прогнозирования технического состояния, в частности, надежности сложных систем. В настоящее время классический линейный аспект названного аппарата прогнозирования применительно к тренду, скрытым периодичностям и сингуляростям бизнес-процессов с расчетом рисков, сопутствующих всему этому, хорошо разработан инженерами фирмы StatSoft Inc. и практически реализован в форме пакетов компьютерных прикладных программ серии STATISTICA (уже известна версия STATISTICA 5.1 и объявлено о выходе версии STATISTICA 6.0). Интересно также использование для прогнозирования исходов различных бизнес-процессов методов теории хаоса Нобелевского лауреата Пригожина, что, кстати, уже и делается, но только в США, причем российскими физиками, бывшими сотрудниками Института космических исследований РАН. Представляется плодотворным привлечение для прогнозирования экономических кризисов понятия их предвестников, аналогичных предвестникам отказов в изделиях электронной техники, а также методов теории положительной обратной связи, теории катастроф, экспертного анализа для выявления прецедентов по системе симптомов, синергетики и классической термодинамики.
Весьма перспективным для оптимальной организации предпринимательства представляется применение наработанного в технике для обеспечения качества и надежности продукции, оценки статистической связи, принятия статистических решений, распознавания образов, эксплуатации сложной аппаратуры и радиолокации математического аппарата теории рисков. Известно, что Нобелевская премия 1997 года в области экономики была присуждена Мертону и Шолзу, кстати, инженерам по первому образованию, именно за оценку рисков приобретения акций на фондовом рынке. Описания же задач предпринимательства с использованием в качестве целевых функций понятий рисков (страховщика и страхователя, кредитора и предпринимателя) и их оптимизация могут быть осуществлены методами нелинейного программирования, теории согласованных оптимумов Парето и теории игр.
Часто утверждается, что нечто подобное содержится в ставших уже классическими для экономики дисциплинах “Экономическая кибернетика” и “Производственно-коммерческая логистика”. Действительно, в своем нынешнем виде они возникли на волне кибернетического бума 60-х годов. Но, к сожалению, названные дисциплины разрабатывались, как правило, не специалистами в области информационных технологий, а теми же экономистами и, естественно, так уж получилось, что для самих же себя. В результате оказалось, что преподаватели-экономисты, питомцы таких же преподавателей, обучают студентов-экономистов традиционными методами и в конечном итоге тому же, что им органично ближе: тем же сугубо экономическим знаниям, которыми они изначально владеют. Образовалась некая замкнуто-консервативная (off-line) система образования со свойственными таким системам признаками диссипации. И потому в силу своих “отраженности”, неорганичности и потребительской вторичности названные дисциплины в экономике, как и всякие off-line системы, результативными в основном так и не стали. Применение их чаще всего ограничивается квалификационными (например, диссертационными) работами, в которых эти дисциплины, как правило, используются только в декоративных целях. Поэтому финансово-экономическая конверсия информационных технологий должна осуществляться “первыми руками”, то есть естественными носителями информационных технологий — их создателями и пользователями. Это могут быть прежде всего выпускники по информационным специальностям, работающие сегодня в сфере предпринимательства. По роду своей деятельности они нуждаются в экономическом перепрофилировании знаний, чтобы решать стоящие перед ними информационные задачи стратегического технико-экономического планирования, оперативного управления производственными, финансовыми и другими ресурсами, а также маркетинга. Определим ориентированную таким образом финансово-экономическую конверсию информационных технологий, включая названные выше методы и средства решения финансово-экономических задач, как бизнес-инженерию.
Вузы такой специальности пока не обучают. Однако бизнес-инженеров, причем высшей квалификации, готовят в аспирантуре по экономической специальности из инженеров, владеющих информационными технологиями. Обучение завершается защитой диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук. Обучаться можно как без отрыва, так и с отрывом от основной деятельности соискателей, например, в Учебном центре (директор — крупный инженер и изобретатель, известный специалист и основоположник ряда получивших широкое признание научных направлений, доктор технических наук, профессор С. А. Гаряинов) концерна “Научный центр” в Зеленограде. Избранная и хорошо оправдывающая себя форма подготовки экономистов в Учебном центре — сочетание образовательного процесса, осуществляемого учеными-прикладниками (инженерами и экономистами), с решением под их руководством соискателем актуальной для заинтересованной производственной, коммерческой или банковской структуры задачи предпринимательства. Проводимая Учебным центром и названной структурой в лице ее сотрудника-соискателя такая работа оформляется договором. Когда исполнитель-инженер защищает диссертацию на соискание ученой степени по одной из избранных экономических специальностей, заказчик получает как проект, содержащий решение актуальной для него задачи предпринимательства, так и специалиста высшей экономической квалификации, адаптирующего этот проект по месту своей работы и способного самостоятельно проводить и практически использовать подобные разработки в дальнейшем. Примером такого диссертационного проекта информационно-экономического профиля с отчетливо выраженной практической направленностью (разработчик-аспирантка Учебного центра, выпускница МФТИ, финансовый директор крупной компании Е. В. Ведрова) является “Автоматизация инвестиционного проектирования и эволюционного менеджмента промышленных предприятий”. В результате выполнения проекта Е. В. Ведрова нашла строгие количественные решения следующих типовых задач промышленного предпринимательства.
- Оценка (в условиях возмущающих воздействий рыночной среды) влияния инвестируемых капиталов и характеристик финансовых потоков предприятия на прибыль и риски менеджмента.
- Определение (в условиях возмущающих воздействий рыночной среды) оптимальных (по критериям прибыли и рисков менеджмента) инвестируемых капиталов и характеристик финансовых потоков предприятия.
- Определение оптимальных характеристик бизнес-планов.
- Операционный анализ.
- Анализ реальных финансовых потоков — оборотных и внеоборотных.
- Выявление и оценка эффектов:
- финансовой устойчивости;
- финансового рычага (левериджа);
- плеча финансового рычага;
- операционного рычага;
- соотношения финансового и операционного рычагов;
- финансового дифференциала.
- Оценка чувствительности и ранжирование ставок различных налогов к прибыли (от реализации, балансовой, чистой, неиспользованной).
Основной научной особенностью решений перечисленных задач является эволюционный (подстраиваемый под изменяющиеся возмущающие воздействия рыночной среды) характер настройки переменных (характеристик инвестиций и менеджмента), а также их оптимальная (по критериям прибыли и рисков менеджмента) адаптация к изменяющимся возмущающим воздействиям рыночной среды. И все это оказалось возможным благодаря профессиональному инженерному использованию современных информационных технологий: сочетанию имитационного моделирования промышленного предприятия (компьютерного воспроизведения отношений его финансовых потоков) с автоматически осуществляемыми процедурами анализа и синтеза воспроизводимых отношений и выбора наиболее оптимальных (по критериям прибыли и рисков менеджмента) из них.
Чтобы показать спектр проблем, решаемых при подготовке бизнес-инженеров высшей квалификации, приведу примеры еще нескольких диссертационных работ экономического профиля, выполняемых по роду основной деятельности инженерами-аспирантами Учебного центра.
1. Стратегия и программный комплекс для формирования опционных контрактов с хеджированием.
2. Логистика многономенклатурной продажи строительных изделий в условиях возмущающих воздействий рыночной среды.
3. Финансовый менеджмент (непроцедурный язык имитационного моделирования высокого уровня, реализация имитационного моделирования, решение задач анализа и синтеза-оптимизации) в системе многотерминальной продажи медикаментов.
Еще в 1995 году Президент РФ сетовал на то, что у нас не хватает специалистов по коммерциализации производств с высокими технологиями. Следует отметить, до настоящего времени эти специалисты в нужном количестве так и не появились. Не появились они потому, что одной констатации фактов явно недостаточно.
Предлагаемый подход к подготовке таких специалистов как раз и позволяет эффективно решать эту актуальную проблему. При этом следует еще учесть специфические деловые качества российских инженеров. Имеются в виду традиционно фундаментальный характер их научной подготовки и как следствие этого научная и техническая смелость, а, главное, хорошее, в традициях старой русской инженерной школы, профессиональное воспитание.
Аркадий Бондаревский
, доктор технических наук
